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篇一：保险合同送达及回执核销管理办法

中国人寿保险股份有限公司菏泽分公司保险合同送达

及回执核销管理办法

为防范经营风险，规范业务管理，有效保障客户的利益和权力，结合省公司相关规定，特制定本办法。

一、实务流程及处理时限

（一）柜面接收核对保险合同

柜面指定专人接收核对省公司递送的保险合同，首先检查保险合同箱（袋）是否完好无损，核对总体数量与所接收保险合同是否与《保单清单》相符，然后依据《保单清单》对已接收的保险合同进行逐单核对，主要核对是否存在配送错误和打印错误。核对中发现问题，在《保单清单》上注明，并根据错误情况与相关部门联系。核对完毕，在《保单清单》上签署核对人员姓名及核对日期和时间，并在省公司网站中

的“保单发送”平台做接收登记处理。

为方便业务员领取保险合同，在逐单核对过程中，需将保险合同载明的业务员姓名、工号抄在《保单清单》对应保险合同号的前面。接收保险合同当日，依据《保单清单》将保险合同号码对应抄写在投保单上。

处理时限：核对工作应于接收保险合同当日完成。

（二）业务员领取保险合同：

各柜面收到保险合同当日，指定专人依据《保单清单》发放保险合同，业务员领取保险合同时要求在《保单清单》对应合同号后签署姓名及领取日期。

处理时限：柜面收到保单当日通知业务员领取，业务员应于柜面通知的2日内到柜面领取

（三）业务员将合同送达客户

处理时限：驻地2日内送达客户手中，乡镇及农村5日内送达客户手中。

（四）业务员将回执送达公司

处理时限：驻地自业务员领取合同4日内，乡镇及农村8日内。

（五）公司进行回执的接收和核销

接单初审人员接收业务员交回的保单回执，在《保单清单》对应投保单号后打勾注明，并于接收回执当日在cbps

系统内进行核销处理。

二、处罚措施

（一）柜面未按规定时限核对保险合同及通知业务员领取，每延迟一个工作日罚款5元。

（二）业务员未按规定时限至柜面领取保险合同，每延迟一个工作日罚款5元。

（三）业务员未按规定时限将保险合同送达客户手中：延迟时间在5日（含）内者，每延迟一个工作日罚款10元；延迟时间超过5日（不含）者，每延迟一个工作日按20元予以处罚。

（四）业务员未按规定时限将送达回执送交公司，延迟时间在5日（含）内者，每延迟一个工作日罚款10元；延迟时间超过5日（不含）者，每延迟一个工作日按罚款20

元予以处罚。

（五）柜面人员未按规定时限在cbps系统内核销回执，每

延迟一个工作日罚款10元。

（六）业务员或柜面人员因保管不善造成保险合同丢失，相关责任人应写出书面报告，经由分管经理签字后交业务部门留存，并给予相关责任人每份保险合同200元（不含保单补发10元工本费）的罚款处理。

（七）业务员或柜面人员因保管不善造成保险合同送达回执丢失，应由责任人填写《保险合同送达回执丢失声明》，