多项选取(每题1分)1.理财顾问服务包括内容有【ACD 】。
A.个人投资产品推介B.保险规划C.财务分析与规划D.向客户投资建议E.资金信托2.投资者为了保证本金安全，可以投资如下哪些理财筹划?【BCE 】A.保本收益理财筹划B.最低收益理财筹划C.保本浮动收益理财筹划D.非保本浮动收益理财筹划E.固定收益理财筹划3.如下是私人银行业务解释，其中对的有【ACE 】。
A.私人银行业务是银行提供一种原则化产品，依然是以产品为中心B.私人银行业务重要任务是通过丰富理财产品满足客户财富增值需要C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还涉及个人理财，以及与个人理财有关法律、财务、税务、财产继承子女教诲等专业顾问服务D.私人银行业务门槛比宾客理财、理财顾问更高E.私人银行业务已经超越了简朴银行资产、负债业务，实际属于混合业务4.关于宏观经济状况对个人理财方略影响描述中，对的有【ABE 】。
A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感行业资产B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值体现良好C.当经济处在景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动导致损失E.当经济衰退时，公司亏损，股票收益和价值明显下降，也许引起熊市5.金融市场特点是【ABCD 】。
A.金融市场上交易是货币资金B.市场交易价格一致性C.市场交易活动集中性D.交易双方可变性E.需求量与价格成反比6.金融市场微观功能是【ACDE 】。
A.聚敛功能B.调节功能C.财富功能D.风险管理功能E.流动性功能7.如下可以成为金融市场资金需求者是【ABCE 】。
A.政府B.商业银行C.居民个人D.金融行业监管机构E.国有公司8.金融市场客体涉及【ABCDE 】。
A.货币头寸B.票据C.债券D.股票E.外汇9.如下属于商业票据特性是【ABCDE 】。
A.融资成本低B.融资灵活性高C.利率敏感性高D.期限短E.面额大10.成长型基金与收入型基金区别体当前【ABCD 】。
A.成长型基金注重基金长期成长，强调为投资者带来经常性收益;收入型基金强调基金单位价格增长，使投资者获得稳定、最大化当期收入B.成长型基金投资对象普通是风险较大金融产品，收入型基金投资对象普通为风险较小、资本增值有限金融产品C.成长型基金中钞票持有量较小，收入型基金中钞票持有量比较大D.成长型基金普通不会直接将股息分给投资者，而是将股息在投资于市场，收入型基金普通均准时派息给投资者E.成长型基金投资于资我市场，收入型基金投资于货币市场11.依照基金投资标资产不同，可以将证券投资基金分类为【ABCDE 】。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.杠杆基金E.创业基金12.影响股票价格微观因素涉及【ABCDE 】。
A.公司赚钱水平B.公司资产净值C.公司派息政策D.增资和减资E.公司管理层变动13.对于影响股价因素说法，对的是【BCD 】。
A.宏观经济衰退，所有公司股价都会大幅下跌B.股票价格与公司赚钱能力成正比C.公司资产净值增长，股价上升D.股息与股价变化成正比E.股票分割对股价上涨刺激要不大于增长股息派发刺激14.处在中年稳健期理财客户特性是【BCDE 】。
A.理财理念是增长消费、减少负债B.风险厌恶限度提高、追求稳定收益C.适度增长财富是其理财目的D.在资产组合中选取地风险股票、高级别债券、优先股等E.竭力保全自己已积累财富，厌恶风险15.依照衍生交易某些标资产不同，构造性理财产品可以分为【BCDE 】。
A.与债券挂钩构造化产品B.与外汇挂钩构造化产品C.与信用挂钩构造化产品D.与商品挂钩构造化产品E.利率联动构造化产品16.假设将来经济有四种状态：繁华、正常、衰退、萧条;相应地，四种经济状况发生概率分别是20%，30%，40%，10%;相应四种状况，基金X收益率分别是50%，30%，10%，-12%;而基金Y相应收益率为45%，25%，13%，-6%。
下列说法对的是【BC 】。
A.两个基金有相似盼望收益率B.投资者等额分派资金于基金X和Y，不能提高资金盼望收益率C.基金X风险要不不大于基金Y风险D.基金X风险要不大于基金Y风险E.基金X收益率和基金Y收益率有关系数是负17.将5000元钞票存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6%。
下列说法对的是【ABDE 】。
A.以单利计算，4年后本利和是6200元B.以复利计算，4年后本利和是6312.38元C.年持续复利是5.87%D.若每半年付息一次，则4年后本息和是6333.85元E.若每季度付息一次，则4年后本息和是6344.92元18.假设既有财务资源是5万元资产和每年年终1万元储蓄，如果投资报酬率为3%，则下列哪些财务目的可以实现?【BC 】A.2年后积累7.5万元购车费用B.5年后积累11万元购房首付款C.后积累18万元子女高等教诲金(共计4年大学费用)D.后积累40万元退休金E.以上目的都能实现19.下列对理财行为影响钞票流量表分析对的是【ACDE 】。
A.将钞票存为银行活期存款，不影响钞票流量净额B.用银行存款申购长期国债，不影响钞票流量净额C.用股票偿还等于股票市值长期债务，不影响钞票流净额D.用钞票购买笔记本电脑一台，钞票流净额减少E.将闲置房产出租，钞票流净额将会增长20.下列理财目的属于短期目的是【ABDE 】。
A.税务承担最小化B.筹集紧急备用金C.为子女准备教诲基金D.投资股票市场E.控制开支预算21.获得良好第一印象重要办法有【ABCD 】。
A.微笑、开朗表情B.诚恳态度C.干净利落动作D.诚恳态度E.周到细致服务建议书22.建议是沟通中提出银行方面合伙意向，建议类型有【AD 】。
A.试探性建议B.非正式性建议C.可行性建议D.条件式建议E.专业性建议23.在适时拿出可行性建议过程中，要注意把握好是【ABCDE 】。
A.建议要能满足对方重要需求或某种特殊需求B.建议要能巧妙地表达本行需求C.要学会清晰简要地提出建议D.注意建议提出方略E.注意建议中发盘和接盘问题24.关于投诉解决，如下说法对的是【ADE 】。
A.积极面对，对投诉客户怀有感恩心B.满足所有投诉客户所有需求C.积极与客户展开辩论，维护银行产品形象D.制定个人理财业务应急筹划E.及时解决客户投诉25.银行职业道德基本规范涉及【ABCDE 】。
A.爱岗敬业、忠于职守B.遵守法规、依法办事C.廉洁奉公、不谋私利D.恪尽职守、专业胜任E.客观公正、无私奉献26.下列哪些机构工作人员合用银行业从业人员职业操守准则?【ABDE 】A.信托公司B.村镇银行C.证券投资公司D.农村信用合伙社E.邮政储蓄银行27.依照银行从业人员熟知业务规定，从业人员要熟知金融产品【ABCDE 】。
A.收益B.风险C.法律关系D.业务解决流程E.风险控制框架28.勤勉尽职内容涉及【BCD 】。
A.不打听与自身工作无关信息B.维护所在机构商业信誉C.对机构诚实信用D.切实履行岗位职责E.保守所在机构商业机密29.《职业操守》规定应对客户投诉时应当遵循原则是【ABCD 】。
A.坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议B.所在机构有明确客户投诉反馈机制，应当在反馈时限内答复客户C.所在机构没有明确投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺时间向客户反馈状况D.在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户当前投诉解决状况，并提前告知下一种反馈时限E.积极应对客户投诉，满足投诉客户所有条件30.下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守准则?【ABCE 】A.接受监管B.配合非现场监管C.配合现场监管D.产品风险披露E.禁止贿赂和不当便利31.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事【ABDE 】损害客户利益欺诈行为。
A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券B.传播、提供虚假或者误导投资者信息C.挪用公款进行大规模证券买卖D.不在规定期间内向客户提供交易书面确认文献E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要证券买卖32.基金应当公开披露信息涉及【ABCDE 】。
A.基金招募阐明书、基金合同、基金托管合同B.基金募集状况C.基金份额上市交易公示书D.基金净资产、基金份额净值E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼33.关于信托业务中委托人权利，说法对的是【ABDE 】。
A.委托人有权理解信托财产管理和运用、处分及收支状况，并有权规定委托人做出阐明B.因设立信托时未能预见特别事由，致使信托财产管理办法不符合受益人利益时，委托人有权规定受托人调节信托财产管理办法C.受托人违背信托目处分财产时，委托人在懂得撤销因素2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为D.受托人违背信托目处分信托财产时，委托人有权依照信托文献规定解任受托人E.受托人管理运用信托财产有重大过错时，委托人可申请人民法院解任受托人34.关于《反洗钱法》客户信息保密制度理解对的是【ABCD 】。
A.非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密C.司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼D.履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者规定执行35.期货交易所有【BCE 】情形之一，责令改正，没收非法所得，并对直接负责主管人员予以纪律处分，处以1万元以上10万元如下罚款。
A.容许会员在保证金局限性是进行交易B.不按照规定提取、管理、使用风险准备金C.违背保证金安全存管监控规定D.不限制会员实物交割总量E.不按照期货监管机构规定报送关于文献、资料36.期货交易所应当与交割仓库订立合同，明确双方义务。
交割仓库时不当行为有【ABCD 】。
A.出具虚假仓单B.违背规则，限制交割商品入库、出库C.泄露与期货关于商业机密D.违背国家规定参加期货交易E.期货交易所不限制实物交割总量37.商业银行销售不需要审批理财产品前10天，应将【ABCDE 】有关资料报送银监会。
A.理财产品拟销售客户群，及有关分析阐明B.理财产品拟销售规模C.理财产品拟销售资金成本与收益测算，及有关计算阐明D.拟销售理财产品对外简介材料E.拟销售产品宣传材料38.商业银行编制个人理财业务季度记录分析报告，应涉及内容有【ABCDE 】等。
A.当期开展所有个人理财业务简介及有关记录数据B.当期推出理财产品简介，理财产品有关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资状况C.有关风险监测与控制状况D.当期理财筹划收益分派和终结状况E.涉及法律诉讼状况39.依照规定，商业银行应具备【ABCE 】条件，才可开展需要批准个人理财业务。