2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
风险管理
第五章 操作风险管理
知识点：操作风险评估步骤
● 定义：
包括准备、评估和报告三个阶段
● 详细描述：
（1）准备阶段
①确认评估对象
②绘制流程图
③收集整理操作风险信息
（2）评估阶段
①识别评价固有风险
②识别评估现有控制
③评估剩余风险
④提出优化方案
（3）报告阶段
①整合评估成果
②提交报告
例题：
1.自我评估的工作流程为()。

A.报告自我评估工作和日常监控—作业流程分析和风险识别与评估—控制活
动识别与评估—制定与实施控制优化方案—全员风险识别与报告
B.全员风险识别与报告—作业流程分析和风险识别与评估—控制活动识别与
评估—制定与实施控制优化方案—报告自我评估工作和日常监控
C.作业流程分析和风险识别与评估—全员风险识别与报告—控制活动识别与
评估—制定与实施控制优化方案—报告自我评估工作和日常监控
D.控制活动识别与评估—全员风险识别与报告—制定与实施控制优化方案
—作业流程分析和风险识别与评估—报告自我评估工作和日常监控
正确答案：C
解析：自我评估的工作流程为作业流程分析和风险识别与评估—全员风险识别与报告—控制活动识别与评估—制定与实施控制优化方案—报告自我评估工作和日常监控
2.每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。

这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的()阶段。

A.控制活动识别与评估
B.全员风险识别与报告
C.作业流程分析和风险识别与评估
D.制定与实施控制优化方案
正确答案：B
解析：这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的全员风险识别与报告阶段。

3.商业银行施行操作风险自我评估的合理流程是（）。

(1)全员风险识别与报告(2)控制措施评估(3)报告自我评估工作与日常监控(4)制定与实施控制优化方案(5)作业流程分析、风险识别与评估
A.（1）（5）（2）（4）（3）
B.（1）（5）（4）（2）（3）
C.（1）（3）（4）（5）（2）
D.（1）（3）（2）（5）（4）
正确答案：D
解析：①商业银行内部控制体系的基础上
②开展全员风险识别，发现风险点
③影响程度和发生概率来评估
4.操作风险评估准备包括（）三个步骤。

A.准备
B.评估
C.确认
D.报告
E.提交
正确答案：A,B,D
解析：操作风险评估准备包括准备、评估和报告三个步骤。

准备阶段：包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息；评估阶段：包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案；报告阶段：包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

5.商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）
A.购买商业保险
B.设立应急预案和连续营业计划
C.加强内部控制体系的建设
D.业务外包
正确答案：C
解析：参见教材256页商业保险的最后一句话：预防和减少操作风险事件的发生，根本上还是要靠商业银行不断提高自身的风险管理水平，即加强内部控制体系的建设
6.操作风险评估的步骤不包括（）。

A.准备
B.分析
C.评估
D.报告
正确答案：B
解析：本题考核操作风险评估的步骤。