投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例
投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例
1.(多选题)营业部下列那种情况为客户办理业务时需要双录？
A. 某普通投资者a申请转化为专业投资者
B. 某普通投资者b到营业部现场办理股权质押业务
C. 某专业投资者d申请购买营业部代销的某高风险金融产品
D. 某普通投资者c（已开通普通证券账户）到营业部现场申请开通创业板交易权限（之前已在其他证券公司开过证券账户且已开通创业板交易权限）
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答案：AB--------------------------------------------------------------------------------
2.(多选题)下列情况那种属于《投资者适当性办法》和《合规管理办法》要求的规定动作？
A. 每年4月30日前向驻地证监局报送年度合规报告。

B. 每年进行一次合规有效性评估
C. 每3年委托具有专业资质的外部专业机构进行合规有效性评估
D. 每半年开展一次投资者适当性工作自查并形成自查报告
-答案：ABCD-------------------------------------------------------------------------------
3.(多选题)某营业部合规专员在审核本营业部其他员工提交的流程，下列哪种情况合规专员应当出认定违反证监会规定？
A. 某客户经理提交业务拓展方案，拟在营业部旁边的银行驻点，银行为其提供一台互联网电脑，供该客户经理日常查看股市行情使用，但营业部的上网行为监控系统无法监控到该台电脑。

B. 某营销团队提交业务拓展方案，拟利用周末在营业部旁边的超市驻点，现场为营业部招揽客户，客户可通过手机下载该公司APP网上开户，客户如果现场开户成功立即赠送一张该超市50元的购物卡。

C. 某营销团队提交业务拓展方案，由于公司融资余额已经用完，无资可融，今后如有客户到营业部申请开通融资融券业务，拟将客户统一介绍给某配资公司，配资公司工作人员可常驻营业部现场为客户提供配资业务。

D. 营业部制定了迁址方案，已经申请变更了《营业执照》，利用周末时间搬迁后并正常营业后，再向当地证监局申请变更《证券经营许可证》。

E. 信息技术专岗提交流程，因公司目前尚未实现业务异地通柜办理，今后营业部的客户在异地办理佣金调整、修改服务密码等业务时，可在柜台系统中为异地营业部柜员开通本营业部柜员权限，委托其为客户办理相关业务。

---答案：ABCD-----------------------------------------------------------------------------
4.(多选题)下列那种情况下，投资者应当被认定为风险承受能力最低类别的投资者？
A. 盲人投资者。

B. 没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失的投资者。

C. 不能完全辨认自己行为的成年人。

D. 正在服刑且被剥夺政治权利的投资者。

--答案:BC------------------------------------------------------------------------------
5.(多选题)某证券公司法律合规部负责人在审核其他部门提交的流程，下列那种情况合规部门应当认定违反证监会规定？
A. 机构业务部之前与某上市公司大股东进行的一笔股权质押业务，近期因质押股票快速下跌，履约保障比例已低于约定最低比例，该大股东无力提前购回，拟将其在其他证券公司托管的该股票的限售股，以签署双方书面协议的形式质押给该证券公司用以补充担保物
B. 下属营业部某大客户想让该营业部投资顾问a帮其进行证券交易，于是公司资产管理部门与该客户签订了一对一的《定向资管协议》，客户购买该公司的一个定向资管产品，该定向资管产品由资产管理部的员工b操作交易，所有的交易指令均由投资顾问a单独发送给员工b
C. 固定收益部拟在银行间债券市场进行一笔债券回购交易，考虑到定价灵活、交易方便，拟不在银行间债券交易系统内下一笔债券买断式回购交易的单，而是将其拆成两笔现券交易并与交易对手方签订《债券远期买卖协议》的方式进行。

D. 信用业务部考虑到近期市场波动风险因素，拟在公司主页发布公告并以短信、邮件形式通知客户，拟调整融资融券业务平仓方式、维持担保比例的预警线、平仓线等合同约定内容
E. 公司下设的另类投资子公司a为进行私募基金投资，拟单独出资设立子公司b（相当于证券公司的孙公司），主要经营范围为私募基金投资、私募股权投资等，现准备向中国基金业协会申请业务资格备案
答案:AC。