• 风险损失值是指项目风险导致的各种损失发生后， 为恢复项目正常进行所需要的最大费用支出，即统 一用货币表示。
• 1.费用超支风险
• 项目费用各组成部分的超支，如价格、汇率等发生 变化，资金使用不当等风险事件引起的实际费用超 出计划费用的那部分即为损失值。
• 2.进度延期风险
• 当项目施工各个阶段延误或总体进度延误时，为追 赶计划进度所发生的人工费、机械使用费等一切额 外的非计划费用。
• 二、施工项目风险识别的步骤 • 1.施工项目风险分解
• 是确认施工活动中客观存在的各种风险，从总体到 细节，从宏观到微观，层层分解，并根据项目风险 的相互关系将其归纳为若干个子系统，使人们较容 易地识别风险。
• 根据项目的特点一般按目标、时间、结构、环境、 因素等5个维度相互组合分解。
• ⑴目标维，是按项目目标进行分解，考虑影响项目 费用、进度、质量和安全目标实现的风险的可能性。
• A.风险
B.风险量
• C.风险事件 D.风险因素
• 答案：A
• 2．（ ）指的是不确定的损失程度和损 失发生的概率。
• 是指承包商设法远离、躲避可能发生风险的行为和 环境，从而达到避免风险发生或制其发展的可能性 的一种策略。积极回避风险策略是承担小风险回避 大风险，损失一定小利益避免更大的损失，避重就 轻，趋利避害，控制损失。
• ㈡转移风险
• 是承包商通过财务手段，寻找用外来资金补偿确 实会发生或已经发生的风险，从而将自身面临的 风险转移给其他主体承担，以保护自己的一种防 范风险的策略。又称风险的财务转移，一般包括 保险转移和非保险的合同转移。
• 转移风险不是转嫁风险，因为有些承包商无法控 制的风险因素，在转移后并非给其他主体造成损 失、或者是由于其他主体具有的优势能够有效地 控制风险，因而转移风险是施工项目风险管理中 非常重要而且广泛采用的一项策略。
• ㈢自留风险
• 是指承包商以自身的风险准备金来承担风险的一种 策略。与风险控制损失不同的是，风险自留的对策 并不能改变风险的性质，即其发生的频率和损失的 严重性不会改变。
• 8.向外部咨询
• 在自己已经辨识风险的前提下，还应向有关行业、 部门或专家进一步咨询，如可向保险公司咨询有关 风险因素概率及损失后果；可向材料设备公司询价 等。
第三节 施工项目风险衡量
• 一、风险衡量指标 • 1.风险量
• 风险量是衡量风险大小的指标，它是风险事件可能 发生的概率和该事件发生对项目的影响程度的综合 结果。
• 三、风险衡量方法
• 1.风险量等级法
• 根据等量风险曲线原理，将风险概率分为很小、 中等和大三个档次，将风险损失分为轻度、中度 和重大损失三个档次，即风险坐标划分为9个区域， 于是就有了描述风险量的五个等级。
•出每种风险的期 望损失值及多项风险的累计期望损失总值。
第10章 施工项目风险管理
建设项目风险管理实例
• 实例: • 悉尼歌剧院是澳大利亚全国表演艺术中心。
又称海中歌剧院。从远处望去,它宛如从蔚 蓝海面上缓缓飘来的一簇白帆;而在近处看, 它又像被海浪涌上岸的一只只贝壳,斜竖在 海边,白色的帆状屋顶由10块大“海贝”组 成,最高的那一块高达67米。...
• 4.进行施工项目风险分类
• 通过对风险进行分类可以加深对风险的认识和理解， 辨清风险的性质和某些不同风险事件之间的关联， 有助于制定风险管理目标。
• 5.建立风险目录摘要
• 风险目录摘要是将施工项目可能面临的风险汇总并 排列出轻重缓急的表格。它能使全体项目人员对施 工项目的总体风险有一个全局的印象，每个人不仅 考虑自己所面临的风险，而且还能自觉地意识到项 目其他方面的风险，了解项目中各种风险之间的联 系和可能发生的连锁反应。
• 1.自留风险一般有三种情况：
• 被动自留，对风险估计不足，认为该风险不会发生， 或没有识别出这种风险的存在，但是在承包商毫无 准备时风险发生了。
• 被迫自留，这种风险无法回避，又没有转移的可能 性，承包商别无选择。
• 主动自留，经分析和权衡，认为风险损失微不足道， 或自留比转移更有利，而决定由自己承担风险。
建设项目风险管理实例
• 丹麦建筑师Jorn Utzon • 如何建造? • 能否被建造? • 成本估算700万美元 • 结果: • 耗时15年 • 耗资1.07亿美元
第一节 施工项目风险管理概述
• 一、施工项目风险及其分类 • 施工项目风险是影响施工项目目标实现的事先不能
确定的内外部的干扰因素及其发生的可能性。 • ㈠根据风险产生的原因不同分类 • ㈡根据风险行为主体不同的分类 • ㈢根据对项目目标影响不同的分类 • 二、施工项目风险管理 • 是指在对风险的不确定性及可能性等因素进行考察、
预测、分析的基础上，制度出包括识别衡量风险、 管理处置风险、控制预防风险等一整套科学系统的 管理方法。
• 在施工中，由于风险的存在使得建立在正常理想 基础上的目标和决策、施工规划和方案、管理和 组织等都可能受到干扰，与实际产生偏离，导致 经济效益下降，影响全局，使项目失控，因此应 对风险进行管理，力求在施工面临风险时，将损 失减少到最小，在面临投机风险时，争取更大收 益。
• 3.质量风险
• 质量不合格导致的损失包括质量事故引起的直接经 济损失、补救措施发生的费用等。
• 4.安全风险
• 施工中，由于操作者失误、操作对象的缺陷以及环 境因素等导致人身伤亡、财产损失和第三者责任等 损失。
• ㈡风险发生概率的衡量 • 1.统计概率法
• 根据收集的大量的风险统计数据，绘制直方图，选 择风险分布类型，计算所选择分布的统计特征参数， 当损失值基本符合或者近似吻合一定的理论概率分 布时，就可以利用该分布的特定参数来确定损失值 的概率分布。
• ⑵时间维，按建设阶段分解，考虑工程项目进展不 同阶段的不同风险。
• ⑶结构维，按项目结构组成分解，同时相关技术群 也应按其相互支持的关系分解。
• ⑷环境维，按项目与其所在环境（自然、社会、政 治、经济）的关系分解。
• ⑸因素维，按项目风险因素（技术、合同、管理、 人员等）的分类进行分解。
• 2.建立初步项目风险清单
• 2.承包商利用风险的策略
• 利用风险的策略，因风险性质、施工项目特点及其 内外部环境、合同双方的履约情况不同而多种多样， 承包商应具体情况具体分析，因势利导，化损失为 赢利。
• 二、常见的施工项目风险及其防范策略和措施
1Z201090练习题
• 一、 单选题
• 1．（ ）是指可能出现的影响项目目标 实现的不确定因素。
第四节 施工项目风险防范策略与措施
• 一、施工项目风险防范策略
• 承包商在对施工项目进行风险识别和衡量之后，应 根据施工项目风险的性质、发生概率和损失程度， 以及承包商自身的状态和外部环境，针对各种风险 采取不同的防范策略。常用的防范风险策略有回避 风险、转移风险、自留风险、利用风险。
• ㈠回避风险
• 2.风险量的性质
• 风险量受风险事件可能发生的概率和风险事件发生 带给项目的损失量两因素影响。
• ⑴风险量大小基本取决于潜在损失的严重性。
• ⑵如果两种损失具有同样的严重性，则其概率较大 的那种损失的风险量更大；而两种风险概率相同时， 具有较严重损失的风险量更大。
• ⑶项目风险概率与损失量的乘积就是损失的期望值。
• 三、施工项目风险识别的方法
• 1.分析询问
• 通过向有关经济、施工、技术专家和当事人提出一 系列有关财产和经营的问卷调查，了解相关风险因 素、风险程度和有关信息，
• 2.分析财务报表
• 通过分析资产财务报表及相关资料可以从财务角度 发现识别企业当前的所面临的潜在风险和财务损失 风险；将这些报表与财务预测、预算结合起来，可 以发现未来风险。财务状况分析法得出的风险数据 可靠、客观。
• 被迫自留与主动自留又可称为计划自留，因为这时 候承包商都已做好了应对风险的准备。
• 2.采用自留风险策略的有利情况： • 自留费用低于保险人的附加保费； • 项目的期望损失低于保险公司的估计；
• 项目有许多风险单位（意味着风险较小，承包商抵 御风险能力较大）；
• 项目的最大潜在损失与最大预期损失较小； • 短期内承包商有承受项目最大预期损失的经济能力；
• 3.绘制流程图
• 将一项特定的经营活动按步骤或阶段顺序以若干模 块组成一个施工项目流程图系列，对每个模块都进 行深入调查分析，以发现潜在的风险，并标出各种 潜在的风险或利弊因素，给决策者一个清晰具体的 印象。
• 4.现场考察
• 通过现场考察了解有关施工项目的第一手资料，发 现许多客观存在的风险因素，做到心中有数，有利 于对未来施工活动中的风险因素预测。
• 3.等风险量曲线
• 根据风险量的性质和影响因素，可以在二维风险坐 标中表示风险量与风险事件发生概率及其损失量的 关系，即可得到等风险量曲线群。曲线群中每一条 曲线均表示相同的风险；各条曲线的风险量不同， 曲线具原点越远，风险就越大。
• 二、风险因素的衡量
• ㈠风险损失的衡量
• 风险损失可以表现为费用超支、进度延期、质量事 故和安全事故等多方面，为了便于综合和比较，其 度量尺度可统一为用风险引起的经济损失来衡量， 即用风险损失值衡量。
• 5.各部门相互配合
• 与施工项目活动相关的各个部门都应参与风险识别 工作，提供有关信息、意见和敏感因素资料，共同 商讨、分析判断，最后由决策部门进行取舍、判断， 形成结论。
• 6.参考统计记录
• 借鉴以往的历史资料和类似施工项目的风险案例是 施工项目风险识别的一个重要手段。
• 7.环境分析
• 详细分析企业或一项特定的经营活动的外部环境与 内在风险的联系是风险识别的重要方面。分析外部 环境时，应着重分析项目的资金来源、业主的基本 情况、可能的竞争对手、政府管理系统和材料的供 应情况等；内部条件主要是项目的组织机构、管理 水平、人财物资源等状况。