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公交客票收入资产支持专项计划认购协议与风险揭示书模版

zz公交集团公交客票收入资产支持专项计划

资产支持证券认购协议与风险揭示书

(适用机构投资者)

本《zz公交集团公交客票收入资产支持专项计划资产支持证券认购协议》(以下简称“本协议”)由以下双方于20xx年_____月_____日在_____(地点)签订:

(管理人)甲方:xx股份有限公司

住所:x

法定代表人:x

联系地址:x

邮政编码:x

联系人:x

电话:x

传真:x

(认购人)乙方:

住所:

法定代表人:

联系地址:

邮政编码:

联系人:

电话:

传真:

乙方账户名:【】

账号:【】

席位号:【】

线下支付账户信息:

户名:【】

账号:【】

开户行:【】

大额支付号:【】

鉴于:

一、甲方愿意根据《zz公交集团公交客票收入资产支持专项计划计划说明书》(以下简称“《计划说明书》”)的规定设立并管理zz公交集团公交客票收入资产支持专项计划(以下简称“专项计划”),并向乙方销售资产支持证券;

二、乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利、授权及批准,其购买资产支持证券的资金来源及用途合法,乙方愿意在遵守《风险揭示书》中“认购人声明”前提下,购买资产支持证券。

为明确协议双方的权利义务,根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定,双方本着自愿、公平、诚实信用的原则,就认购资产支持证券事宜签订本协议,以兹共同遵照履行。

重要提示:专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业建议。认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。

一、双方同意乙方从甲方认购:

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交01档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交02档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交03档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交04档资产支持证券,年化预期收益

率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交05档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交06档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交07档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交08档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交09档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的zz公交10档资产支持证券,年化预期收益率为____,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为

___________元;

?面值为人民币100元(¥100)的次级资产支持证券,认购单价为100元,认购份额为___________份,认购总价为___________元。

二、乙方应于______年_____月_____日中午12:00之前向管理人为专项计划开立的募集专用账户中足额存入全部认购款人民币_____________元(¥________)。如乙方未能按上述规定按时、足额将相应款项存入指定账户,甲方有权不向乙方销售和交付资产支持证券。

募集专用账户信息如下:

账户名称:xx股份有限公司

开户银行:【】

账户:【】

大额号:【】

三、甲方在收到乙方全额认购款后,在专项计划成立后按照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定,将乙方根据本协议规定认购的全部资产支持证券向中国证券登记结算有限责任公司办理登记托管事宜。

四、本协议经双方签字盖章之日起生效,于专项计划不成立或专项计划终止时终止。

五、违约责任与争议解决

1)任何一方违约,包括擅自解除本协议,应承担违约责任。

2)认购人如违反本协议第二条规定,须按违约金额以0.05%的日利率向计划管理人支付违约金。

3)计划管理人如违反本协议第三条规定,须按违约金额以0.05%的日利率向认购人支付违约金。

4)对本协议有争议时,双方应本着互利互让的原则,通过友好协商解决。

协商无效时,通过【中国国际经济贸易仲裁委员会】会按该会届时有效

的仲裁规则在【北京】仲裁解决。仲裁结果是终局的,对双方均有约束

力。

六、《zz公交集团公交客票收入资产支持专项计划标准条款》(以下简称“《标准条款》”)构成本协议不可分割的一部分,与本协议具有相同的法律效力。本协议中未定义的词语或简称与《标准条款》中相关词语或简称的定义相同,本协议中未作出具体规定的与资产支持证券或专项计划有关的事项,应适用《标准条款》中的相应规定。任何一方不得单方面修改本协议,除非经双方同意以书面形式订立补充协议。

七、本协议一式陆份,每一方各执贰份,壹份报中国证券投资基金业协会备案,壹份交予托管人保管。每份均具有同等法律效力。

(本页以下无正文)

《zz公交集团公交客票收入资产支持专项计划资产支持证券认

购协议》之签字页

(管理人)甲方:

法定代表人或授权代表签字:

盖章:

(认购人)乙方:

法定代表人或授权代表签字:

盖章:

农桥施工组织设计附表及资金使用计划

农桥施工组织设计附表及资金使用计划附表一:拟投入本标段的主要施工舔备表 额定功率用于施工制造生产序号舔备名称型号规格数量国别产地备注 年份 ,kw,能力部位 31 挖掘机 220 2台中国江苏2010 200 1.0m/斗土方自有 32 装载机临工 30 2台中国山东 2011120 1.5 m/斗土方自有 3 自卸汽车 5t12 台中国十堰2011 90 5t/车运输自有 34 砢搅拌机 JDY350 6台中国德阳 20 10 12.5 12 m/h 混凝土自有 35 砂浆搅拌机UJZ200 6台中国德阳 2011 7.5 8 m/h 砂浆自有 6 推土机 PY1081台中国徐州2009 108 优土方自有 7 双轮胶轮车普通 30辆 / / / 优运输自有 28 打夯机 HCD8010 台中国德阳 2011 5.5 300 m/h 回填自有 9 插入式振动器 ZX—50 15套中国德阳 20 12 2.2 优混凝土自有 310 抽水机 SB—804台中国天津2012 5.5 6 m/h 排水自有 11 柴油发电机15kw 6台中国常林 20 11 15 15kw 发电自有 12 回旋钻机 1台中国山东 2010 / 优钻孔自有 13 风镐 Y2230 把中国涪陵 2012 / 优石方开挖自有 14 平板振动器TQ70 6 台中国德阳 20122.2 优混凝土自有 215 压路机 QR330 1台中国常州 201185 2500 m/h道路自有 16 吊车 25T1 台中国常州 20 09 90 25T 吊装自有 附表二:拟配备本标段的试验和检测仪器舔备表 已使用序号仪器设备名称型号规格数量国别产地制造年份用途备注台时数

银行对公信贷资产证券化项目 定向认购协议(适用其他次级定向认购人)清洁版

x年对公信贷资产证券化信托 次级档资产支持证券定向认购协议 本协议由下列双方于年【】月【】日在上海签订: 甲方:xx信托有限公司(“上海信托”/“发行人”) 注册地址:x 法定代表人:x 乙方:【】(“定向认购人”) 注册地址:【】 法定代表人:【】 鉴于: 1、xx银行股份有限公司(作为信托的委托人和发起机构)与上海信托(作为信托的受托人)签署了编号为上信x-2的《x年对公信贷资产证券化信托之信托合同》(下称“《信托合同》”),约定由委托人委托上海信托(作为发行人)设立x年对公信贷资产证券化信托(以下简称“信托”)并发行资产支持证券。 2、经中国人民银行以银市场许准予xx号文件批准、中国银行业监督管理委员会以银监复xx号文件批准,发行人将发行总额为323,650万元人民币的x年对公信贷资产证券化信托资产支持证券。 3、乙方同意按照本协议约定的条款与条件认购本信托项下面值为45,077万元的次级档资产支持证券,成为本信托项下次级档资产支持证券持有人。 经双方友好协商,本协议双方本着诚实守信、平等互利、意思表示真实的原则,就乙方定向认购本期次级档资产支持证券有关事宜达成如下协议: 一、次级档资产支持证券定向认购人的确认

1.本信托项下次级档资产支持证券按面值发行,甲方同意按照本协议约定的条款与条件向乙方定向发行本信托项下面值为45,077万元的次级档资产支持证券,乙方同意按照本协议约定的条款与条件向甲方认购本信托项下面值为45,077万元的次级档资产支持证券,成为本信托项下次级档资产支持证券持有人。 2.甲方向乙方披露: (1)本次定向发行的次级档资产支持证券未评级; (2)本次定向发行后的次级档资产支持证券存续期间的流通交易,严格按照中国人民银行有关规定执行。 二、定向认购人的权利与义务 1.乙方有权按照对其适用的x年对公信贷资产证券化信托资产支持证券的发行说明书、发行办法、发行招标书等发行文件的规定及本协议的约定认购本信托项下面值为45,077万元的次级档资产支持证券。 2.乙方应不晚于缴款日下午16:00前将上述次级档资产支持证券认购款项划至甲方委托的主承销商的如下收款账户: 账户名称:x证券股份有限公司 开户银行:x 账号:x 3.除应按上述约定划付次级档资产支持证券认购款项外,乙方就本协议项下相应次级档资产支持证券的定向认购事宜无需支付其他费用。 三、发行人的权利与义务 1.甲方有权按照对其适用的x年对公信贷资产证券化信托资产支持证券的发行说明书、发行办法、发行招标书等发行文件的规定及本协议的约定向乙方定向发行本信托项下次级档资产支持证券。 2.不迟于缴款日后第1个工作日下午14:30,发行人应将资产支持证券募集资金从发行人收款账户全额划付至发起机构指定的账户。

××资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书(适用个人投资者)

××资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书(适用个人投资者) 2015-02-09 本×× 资产支持专项计划资产支持证券认购协议(以下简称“本协议”)由以下双方于______年_____月_____日在_____(地点)签订:(管理人)甲方:住所: 法定代表人:联系地址:邮政编码:联系人:电话:传真:(认购人)乙方:住所:身份 证号或其他有效证件号:联系地址:邮政 编码: 联系人:电话:传真:鉴于:一、甲方愿意根据《××资产支持专项计划说明书》(以下简称“《计划说明书》”)的规定设立并管理××资产支持专项计划(以下简称专项计划),并向乙方销售资产支持证券;二、乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利或授权,其购买资产支持证券的资金来源及用途合法,乙方愿意在遵守《风险揭示书》中“认购人声明”前提下,购买资产支持证券。为明确协议双方的权利义务,根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定,双方本着自愿、公平、诚实信用的原则,就认购资产支持证券事

宜签订本协议,以兹共同遵照履行。重要提示:专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业建议。认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。一、双方同意乙方从甲方认购面值为人民币___________元(¥________)的资产支持证券,资产支持证券的类别为 ___________,认购单价为_______元,认购份额为_______份,认购总价为_______元。二、乙方应于______年_____月_____日之前向管理人为专项计划在托管人处开立的募集专用账户中足额存入全部认购款人民币_____________元(¥________)。如乙方未能按上述规定按时、足额将相应款项存入指定账户,甲方有权不向乙方销售和交付资产支持证券。三、甲方在收到乙方全额认购款后,在专项计划成立后按照××登记托管机构的有关规定,将乙方根据本协议规定认购的全部资产支持证券向登记托管机构办理登记托管事宜。四、本协议经双方签字盖章之日起生效,于专

我国资产证券化发展的研究

我国资产证券化发展的研究 一、资产证券化的内涵 (一)什么是资产证券化 资产证券化是指发起人将缺乏流动性、但又可以产生稳定可预见未来现金收入的资产或资产组合(即基础资产),出售给特定的发行人,或者将该基础资产信托给特定的受托人,通过创立一种以该基础资产产生的现金流为支持的一种金融工具或权利凭证(即资产支持证券),在金融市场上出售变现该资产支持证券的一种结构性融资手段,分离和重组资产的收益和风险要素,保持资产组合在可预见的未来有相对稳定的现金流,并将预期现金流的收益权转变为可在金融市场流动的证券的技术和过程。其核心是对资产的收益和风险要素进行分离和重组。 (二)资产证券化的概念 广义的资产证券化是指某一资产或资产组合采取证券资产这一价值形态的资产运营方式,狭义的资产证券化是指信贷资产证券化。具体而言,它是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产,通过一定的结构安排,对资产中风险与收益要素进行分离与重组,进而转换成为在金融市场上可以出售的流通的证券的过程。简而言之,就是将能够产生稳定现金流的资产出售给一个独立的专门从事资产证券化业务的特殊目的公司(SPV:special purpose vehicle),SPV 以资产为支撑发行证券,并用发行证券所募集的资金来支付购买资产的价格。其中,最先持有并转让资产的一方,为需要融资的机构,整个资产证券化的过程都是由其发起的,称为“发起人”(originator)。购买资产支撑证券的人“投资者”。在资产证券化

的过程中,为减少融资成本,在很多情形下,发起人往往聘请信用评级机构(rating agency)对证券信用进行评级。同时,为加强所发行证券的信用等级,会采取一些信用加强的手段,提供信用加强手段的人被称为“信用加强者”(credit enhancement)。在证券发行完毕之后,往往还需要一专门的服务机构负责收取资产的收益,并将资产收益按照有关契约的约定支付给投资者,这类机构称为“服务者”(servicer)。 二、资产证券化在中国的发展 (一)起步 我国资产证券化起步较晚,最早可以追溯到1992年,三亚市开发建设总公司以三亚市丹州小区800亩土地为发行标的物,土地每亩折价25万元(17万元为征地成本。5万元为开发费用,3万元为利润),发行总金额2亿元的三亚地产投资券,预售地产开发后的销售权益,首开房地产证券化之先河。1996年8月,珠海市人民政府在开曼群岛注册了珠海市高速公路有限公司,以当地机动车的管理费及外地过境机动车所缴纳的过路费作为支持,根据美国证券法律的144A规则发行总额为2亿美元的资产担保债券(其中一部分是年利率为9.125%的l0年期优先级债券,发行量是8500万美元; 另一部分是年利率为11.5%的l2年期的次级债券,发行量为11500万美元)。随后,国内高速公路建设不同程度引入了证券化融资设计,据不完全统计,国内有20余省、市、自治区高速公路建设采用了证券化融资方案。此外,以中集集团为代表的大型企业还成功开展了应收账款证券化交易。从这些交易的结构看,多数采用了离岸

装饰工程资金使用计划 保障方案及成本控制

针对芜湖星隆国际城一、二期工程公共空间装饰工程施工一标段项目,为保障财务资金的有效使用,必须从资金的使用及保障、成本的控制两方面来加强。 一、资金使用的保障方案 (一)、针对资金的使用计划提出解决方案: 1.如果出现预付款的扣除和进度款的支付晚于施工进度的情况时,我司将发挥我司在银行的信誉良好及本公司自己储备量大、流动资金量大的优势,提前为本工程预留足够的储备资金,以保证工程的顺利进行。 2.本工程材料款是占总费用的大部分,故在材料订购中重点关注材料款的付款条件。争取进度款可推迟,保证与业主支付工程进度同步,从而减轻资金压力。 (二)、资金风险的控制 针对本施工项目可能遇到的资金风险分析及控制措施如下: 材料价格上涨 针对可能出现的材料价格上涨,应对的措施为提前做好订货及合同签订工作,并可考虑在开工前即与材料供应上协商签订合作意向书,先行落实单价及备货工作。并在预算与成本计划中考虑此项风险费用。 人工价格上涨 本工程的施工时间涉及到年底,且面临冬季施工。根据以往经验此时间段必然将遇到人工价格上涨。我司在资金计划中已经考虑了此项费用。针对这一特点,我方还计划在开工后先行确定备用劳动力状态,提起准备好充足的劳动力资源,做到有备无患,避免人员紧张带来的人工费用超预算增加。 回收工程款延误 工程付款延误是大多数项目会遇到的问题,针对这一因素我司财务部会在评估资金需用量后,提供充足的周转资金,保障工程材料、人工及管理费用的正常使用,决不因资金因素拖累工程进度。且在工程施工中严格按业主、总包、监理有关付款条件执行,避免因自身的资料问题或其它原因造成工程款的付款延误。 预算失误,报价低或缺少内容 我司在投标报价及合同签订后均会对施工内容、范围、报价做全面审查,尽量避免此类失误的出现。且对于投标报价中可能出现的预算失误、报价缺项等问题,我司的一向做法是优先保证业主满意,对于我司的原因造成的成本损失,我司将无条件承担,绝不因这些原因延误工程施工。

保理资产支持专项计划认购协议与风险揭示书(次级)

xxxxxxx保理资产支持专项计划 资产支持证券认购协议 (本协议适用于次级资产支持证券的认购) 本《xxxxxxx保理资产支持专项计划资产支持证券认购协议》(下称“本协议”)由以下双方于xxxx年[ ]月[ ]日在____(地点)签署: (管理人)甲方:xx证券股份有限公司(或简称“xx证券”) 代表xxxxxxx保理资产支持专项计划 注册地址:x 通讯地址:x 法定代表人:xx 邮编:214121 联系人:xx 电话:xx 电子邮箱:xx (认购人)乙方:上海xx商业保理有限公司(或简称“xx保理”) 注册地址:xxxx 通讯地址:x 法定代表人:xx 邮编:200120 联系人:xxxx 电话:x 传真:x 电子邮箱:x 鉴于: 一、甲方愿意根据《xxxxxxx保理资产支持专项计划说明书》(下称“《计划说明

书》”)和《xxxxxxx保理资产支持专项计划标准条款》(下称“《标准条款》”)的规定设立并管理xxxxxxx保理资产支持专项计划(以下简称“专项计划”),并向乙方销售资产支持证券; 二、乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利或授权及批准,其购买资产支持证券的资金来源及用途合法,乙方愿意在遵守《风险揭示书》中“认购人声明和保证”(详见附件)的前提下,购买资产支持证券。 三、乙方作为本专项计划的原始权益人承诺,其将购买专项计划项下的全部次级资产支持证券,且在专项计划存续期间,未经管理人同意不得以任何方式转让其所持有的次级资产支持证券,亦不得要求管理人赎回。 为明确协议双方的权利义务,根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定。双方本着自愿、公平、诚实信用的原则,就认购资产支持证券事宜签订本协议,以兹共同遵照履行。 重要提示:专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业意见。认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。 一、双方同意乙方从甲方认购面值为人民币100元整(¥100.00RMB)的资产支持证券,资产支持证券的类别为次级资产支持证券,认购单价为 100元/每百元面值,认购份额为份(不低于【10,000】份,且应为【10,000】份的正整数倍),认购总价为人民币元整(¥ RMB)。 二、乙方应于【】年【】月【】日11:00时之前(以募集资金专户收到款项为准)向管理人为专项计划在托管人处开立的募集资金专户中足额存入全部认购款人民币元(¥ RMB)。如乙方未能按上述规定按时、足额将相应款项存入指定账户,甲方有权不向乙方销售和交付资产支持证券。 募集资金专户

最新我国资产证券化的发展现状分析

我国资产证券化的发展现状分析 一、引言 资产证券化是指通过结构金融理论支持下的相关技术,对符合证券化要求资产的风险和收益要素进行分离和重组,使其成为能够满足不同风险偏好者的投资需求并在金融市场上可以自由流通的证券。进行证券化的资产一般都是缺乏流动性但可以带来稳定预期收益的中长期资产,存在由于短存长贷期限错配导致的利率风险,进行证券化操作后能够有效提高资源的配置效率,并将集中于银行等货币市场金融机构的道德风险向本就应当承担其资金融通功能的资本市场进行转化和分散。20世纪60年代末,关国的资产证券化在当今互联网金融技术蓬勃发展的推动下,即使经历了次贷危机的猛烈冲击,却依旧焕发着勃勃生机,在产品创新和结构设计上更为成熟和稳健,并引领着席卷欧洲、澳大利亚、亚非拉等国家的金融创新浪潮。相比之下,我国的资产证券化之路起步较晚,发展也相对缓慢,但随着经济新常态下必将迎来快速发展机遇期。 二、我国资产证券化的发展历程 (一)始于20世纪90年代初的探索阶段 三亚市开发建设总公司在1992年发行以土地为标的的三亚地产投资券,成为房地产资产证券化的先行者也成为在我国进行资产证券化最早的探索案例。随后,离岸资产证券化主要是不良资产证券化的尝试也取得了不错的效果,中国高质量、高存量的不良贷款资产受到了国际投资者的肯定和青睐。但由于早期相关法律法规的缺失,尽管2001年颁布实施的《信托法》对于优先权益的确定和真实销售的鉴定已有明确的规定,但其他相关流程的规定诸如信息披露等方而都不尽完善。

(二)2005年正式试点阶段 信贷资产证券化第一次试点于2005年3月正式启动,由国家开发银行采用优先级债券在银行间债券市场公开发行、次级档债券以私募方式发行两种发行方式成功发行的第一期开元CLO项口,成为试点以来的第一个规范化项口。随后,由中国建设银行作为发起机构,中信信托投资有限公司作为委托机构,对优先级在银行间债券市场上公开发行、次级证券向建行定向发行来作为信用支持的MBS产品,成为我国第一例成功发行的住房抵押贷款证券化产品。之后信贷资产支持证券的第二批试点进一步在2007年启动。此外,企业资产证券化产品的试点也在稳步推进。但由于关国次贷危机的爆发并进一步演变为影响全球经济的金融危机,仅仅开展了3年的资产证券化进入全而暂停和停滞阶段,然而,有关各部门并未停止对适应我国国情的证券化产品的探讨以及对相关经济环境的改革与完善。 (三)2011-2013年扩大试点阶段 沉寂了三年的企业资产证券化业务和信贷资产证券化业务分别于2011年9月和2012年5月重启。与之相匹配的是一系列更加完善的政策法规,中国人民银行、银监会和财政部联合发布的《关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知》,银行间交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》,证监会发布的《证券公司资产证券化业务管理规定》相继出台,为实践先行的中国资产证券化之路保驾护航。2013年7月,国务院发布《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》,要求有效盘活资金存量,明确提出推进信贷资产证券化常规化发展,并进一步推动跨市场产品发行的试点。 (四)2014年至今常规化发展阶段 2014年是我国债券市场迅猛发展的一年,总计发行各类债券118749. 8亿元,

业主资金计划

资金使用计划 在施工阶段,业主应通过编制资金使用计划、及时进行工程计量与结算、预防并处理好工程变更与索赔,有效控制工程造价。 一、资金使用计划的编制 资金使用计划编制是在工程项目结构分解的基础上,将工程造价的总目标值逐层分解到各个工作单元,形成各分目标值及各祥细目标值,从而可以定期的将工程项目中各个子项目实际支出额与目标值进行比较,以便于及时发现偏差,找出偏差原因并及时采取纠正措施,将工程造价偏差控制在一定范围内。通过科学的编制资金使用计划,可以合理的确定工程造价的总目标值和各阶段目标值,使工程造价控制有据可依。 依据项目结构分解方法不同,资金使用计划的编制方法也有所不同,常见的有按工程造价构成编制资金使用计划,按工程项目组成编制资金使用计划和按工程进度编制资金使用计划。这三种不同的编制方法可以有效地结合起来,组成一个详细完备的资金使用计划体系。(一)按工程造价构成编制资金使用计划 工程造价主要分为建筑安装工程费、设备工器具费和工程建设其他费三部分,按工程造价构成编制的资金使用计划也分为建筑安装工程费使用计划,设备工器具费使用计划和工程建设其他费使用计划。每部分费用比例根据以往经验或已建立的数据库确定,也可根据具体情况作出适当调整,每一部分还可以作进一步的划分。这种编制方法比较适合于有大量经验数据的工程项目。

(二)按工程项目组成编制资金使用计划 大中型工程项目一般由多个单项工程组成,每个单项工程又可细分为不同的单位工程,进而分解为各个分部分项工程。设计概算、预算都是按单项工程和单位工程编制的,因此,这种编制方法比较简单,易于操作。 1、按工程项目构成恰当分解资金使用计划总额 为了按不同子项划分资金的使用,首先必须对工程项目进行合理划分,划分的粗细程度根据实际情况需要而定,一般来说,将工程造价目标分解到各单项工程,单位工程比较容易,结果也比较合理可靠。按这种方式分解时,不仅要分解建筑安装工程费,而且要分解设备工器具购置费以及工程建设其他费、预备费、建设期贷款利息等。 建筑安装工程费用中的人工费、材料费、施工机械使用费等直接费,可直接分解到各工程分项。而间接费、利润、税金则不宜直接进行分解,措施费等其他直接费,则应分析具体情况,将其中与各工程分项有关的费用(如:材料二次搬运费、检验试验费等)分离出来按一定比例分解到相应的工程分项,其他与单位工程,分部工程有关的费用(如临时设施费、保险费等)则不能分解到各工程分项。 2、编制各工程分项的资金支出计划 在完成工程项目造价目标的分解之后,应确定各工程分项的资金支出预算,工程分项的资金支出预算一般可按下式计算:分项支出预算=核实的工程量*单价(1) 在式(1)中,核实的工程量可反映并消除实际与计划的(如:投标

资产支持证券认购协议及风险揭示书-机构

ⅩⅩ集团ⅩⅩ八一钢铁有限公司应收账款资产支持专项计划 资产支持证券认购协议 本ⅩⅩ集团ⅩⅩ八一钢铁有限公司应收账款资产支持专项计划资产支持证券认购协议(以下简称“本协议”)由以下双方于______年_____月_____日在_ ____签订: (管理人)甲方:工银瑞信投资管理有限公司 法定代表人: 电话:0 传真:0 (认购人)乙方: 住所:法定代表人: 联系地址:邮政编码: 联系人:电话: 传真:

鉴于: 1、ⅩⅩ集团ⅩⅩ八一钢铁有限公司应收账款资产支持专项计划(以下简称“专项计划”)已获得上海证券交易所出具的无异议函(【文号】),甲方按照该批准文件发行ⅩⅩ集团ⅩⅩ八一钢铁有限公司应收账款资产支持专项计划资产支持证券(下称“资产支持证券”),资产支持证券的基本情况详见附件一; 2、甲方愿意根据《ⅩⅩ集团ⅩⅩ八一钢铁有限公司应收账款资产支持专项计划计划说明书》(以下简称“《计划说明书》”)的规定设立并管理专项计划,并向乙方销售资产支持证券; 3、乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利、授权及批准,其购买资产支持证券的资金来源及用途合法,乙方愿意在遵守《风险揭示书》中“认购人声明”前提下,购买资产支持证券。 为明确协议双方的权利义务,根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定,双方本着自愿、公平、诚实信用的原则,就认购资产支持证券事宜签订本协议,以兹共同遵照履行。 重要提示:专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业建议。认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。 一、双方同意乙方从甲方认购面值为人民币壹佰元(¥100)的资产支持证券,资产支持证券的类别为八钢公司1,认购单价为元,认购份额为份,认购总价为元。 二、乙方应于年月日之前向管理人为专项计划在托管人处开立的募集专用账户中足额存入全部认购款人民币元(¥)。如乙方未能按上述规定按时、足额将相应款项存入指定账户,甲方有权不向乙方销售和交付资产支持证券。 三、甲方在收到乙方全额认购款后,在专项计划成立后个工作日内,按照

国内资产证券化业务模式详细讲解之资产支持专项计划模式

国资产证券化业务模式详解之资产支持专项计划模式 我国的资产证券化更多的是按照监管部门的不同进行业务模式划分,目前包括四大类模式:资产支持专项计划模式、信托计划模式、资产支持票据(ABN)模式以及项目资产支持计划模式。他们的监管部门分别是证监会、银监会、银行间市场交易商协会和保监会。另外还存在一些民间模式,不受上述部门的监管,没有标准的业务规则,或许称之为类资产证券化业务更为合适,典型的例子是陆金所。本文将对资产支持专项计划模式进行详细的介绍,涉及的容包括该业务的发展历程、交易结构、基础资产、增信措施、发起动机、合格投资者、业务机会、有待探讨的问题以及法律法规等。设想的潜在读者是具有一定的金融实务知识——至少能够理解相关概念——但未对资产证券化业务进行过深入研究的非资产证券化专业人士。 发展历程 一、发展历程 2004年10月21日,证监会发布《关于证券公司开展资产证券化业务试点有关问题的通知》,标志着由证监会监管的资产证券化业务开始试点,当时该业务被习惯性地称为企业资产证券化业务(以区别在同一时期开始试点的由银监会及人民银行监管的信贷资产证券化业务[ii])。企业资产证券化业务,最初是以券商专项资产管理计划作为特殊目的载体(SPV),由证监会负责审批,在上海或者交易所上市交易。 2005年8月,中金公司作为计划管理人和主承销商发行了第一单企业资产证券化产品——中国联通CDMA网络租赁费收益计划,标志着企业资产证券化业务正式开闸。 随后,莞深收益、网通01-10、远东01等资产支持证券相继发行。截止2006年底,共发行九只企业资产证券化产品,累计发行额度约为265亿元,基础资产涉及网络租赁收益权、应收账款、高速公路收费权、融资租赁收费权、水电收益权、BT债权、污水处理收费权、上网电费收费权等。 之后美国爆发次贷危机,并引发了一场全球性金融危机,资产支持证券MBS被认为是罪魁祸首。为了防风险,我国监管部门叫停了资产证券化业务。 直到2011年,金融危机基本结束之后,资产证券化业务才得以重启。但是在此之前的2009年,证监会颁布了《证券公司企业资产证券化业务试点指引(试行)》,从专项计划、计划管理人、原始权益人、投资人、专项计划设立申请、信息披露等角度对企业资产证券化业务进行了规。 2011年重启后发行的第一单企业资产证券化产品为11远东01-05,之后又发行了宁公控01-06、侨城01-06、13隧道01-03等27支产品,基础资产涉及融资

资产支持证券简介

资产支持证券简介 一、何谓信贷资产证券化 信贷资产证券化通常是指将缺乏流动性、但具有可预期收入的银行信贷资产,通过发行证券的方式予以出售。通过证券化,银行可在负债不变的情况下改善信贷资产结构,提高信贷资产质量,分散经营风险。2005年4月20日,中国人民银行、中国银监会已制定并发布了《信贷资产证券化试点管理办法》,旨在规范信贷资产证券化试点工作。 资产证券化(asset-backed securitization,ABS)按基础资产分为抵押贷款证券化(MBS)与资产证券化(ABS)。前者基础资产是房地产抵押贷款,包括住房抵押贷款和商用房产抵押贷款;后者基础资产是除房地产抵押贷款以外的其他信贷资产,包括汽车消费贷款、个人消费贷款、信用卡应收款、学生贷款等。 二、主要特点及模式 主要特点:资产证券化的基础资产主要是贷款、应收帐款等具有可预计的未来现金流的资产;资产证券化是一种结构化的过程,将贷款、应收帐款重新组合、打包并以证券的形式出售;资产证券化可实现再融资和将资产移出表外的目的;资产证券化可提高资产的流动性,将原先难以兑现的资产转换为可流动的证券。 主要模式:银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构(即SPV,通常为新设立的信托公司,设立这样的公司旨在风险隔离),由受托机构向投资机构发行受益证券,以该财产所产生的

现金支付证券收益。该受益证券即为资产支持证券,资产支持证券可在全国银行间债券市场上发行和交易。 三、交易结构基本框架 (一)交易结构基本框架

(二)商业银行直接操作模式 (三)证券化管道公司模式 四、我国信贷资产证券化进程 2005年,国家开发银行和中国建设银行作为试点单位,已经被批准分别进行信贷资产证券化(ABS)和住房抵押贷款证券化(MBS)的试点。

资金使用计划的编制和应用

资金使用计划的编制和应用 1编制施工阶段资金使用计划的相关因素 总进度计划的相关因素为:项目工程量,建设总工期,单位工程工期,施工程序与条件,资金资源和需要与供给的能力与条件。 总进度计划成为确定资金使用计划与控制目标,编制资源需要与调度计划的最为直接的重要依据。 2施工阶段资金使用计划的作用与编制方法 2.1按不同子项目编制资金使用,做到合理分配,须对工程项目进行合理划分,划分的粗细程度根据实际需要而定。 2.2按时间进度编制的资金使用计划,通常利用项目进度网络图进一步扩充后得到。 按时间进度编制资金使用计划用横道图形式和时标网络图形式。 资金使用计划也可采用S型曲线与香蕉图的形式,其对应数据的产生依据是施工计划网络图中时间参数(工序最早开工时间,工序最早完工时间,工序最迟开工时间,工序最迟完工时间,关键工序,关键路线,计划总工期)的计算结果与对应阶段资金使用要求。 利用确定的网络计划便可计算各项活动的最早及最迟开工时间,获得项目进度计划的甘特图。在甘特图的基础上便可编制按时间进度划分的投资支出预算,进而绘制时间—投资累计曲线(S形图线)。书p368 3施工阶段投资偏差分析 施工阶段投资偏差的形成过程,是由于施工过程随机因素与风险因素的影响形成了实际投资与计划投资,实际工程进度与计划工程进度的差异,这些差异是称为投资偏差与进度偏差,这些偏差是施工阶段工程造价计算与控制的对象。 投资偏差指投资计划值与实际值之间存在的差异,即 投资偏差=已完工程实际投资—已完工程计划投资 进度偏差=已完工程实际时间—已完工程计划时间 进度偏差=拟完工程计划投资—已完工程计划投资 所谓拟完工程计划投资是指根据进度计划安排在某一确定时间内所应完成的工程内容的计划投资。 在投资偏差分析时,具体又分为:(1)局部偏差和累计偏差。(2)绝对偏差和相对偏差。 常用的偏差分析方法有横道图法、时标网络图法、表格法和曲线法。 4偏差形成原因的分类及纠正方法 4.1偏差形成原因有四个方面:客观原因、业主原因、设计原因和施工原因。 4.2偏差的类型分为四种形式。 (1)投资增加且工期拖延。(2)投资增加但工期提前。

地下通信空间收益权资产支持专项计划差额支付协议模版

上海xx证券资产管理有限公司 作为计划管理人 与 上海xx地铁资产经营管理有限公司 作为差额支付人 xx资产地下通信空间收益权 资产支持专项计划 差额支付协议

目录 第一条定义 (2) 第二条差额支付承诺 (2) 第三条差额支付的启动 (3) 第四条差额支付义务的履行 (3) 第五条计划管理人的陈述和保证 (4) 第六条差额支付人的陈述和保证 (5) 第七条履约担保 (6) 第八条违约责任 (6) 第九条不可抗力 (7) 第十条保密义务 (8) 第十一条法律适用和争议解决 (8) 第十二条其他 (9) 附件一 (15)

xx资产地下通信空间收益权资产支持专项计划 差额支付协议 本《xx资产地下通信空间收益权资产支持专项计划差额支付协议》(以下简称“本协议”)由以下双方于20xx年【】月【】日在中国【】签署。 计划管理人:上海xx证券资产管理有限公司(或简称“xx资管”) 办公地址:x 法定代表人:x 电话:x 传真:x 差额支付人:上海xx地铁资产经营管理有限公司(或简称“xx资产”、“差额支付人”) 住所:x 办公地址:x 法定代表人:x 电话:x 传真:x 鉴于: 1、xx资管系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准的具有办理资产管理业务资格的有限责任公司,拟发起设立xx资产地下通信空间收益权资产支持专项计划(以下简称“专项计划”)并作为该专项计划的计划管理人,为资产支持证券投资者的利益管理、运用专项计划的资产; 2、xx资管愿意设立专项计划,根据《xx资产地下通信空间收益权资产支持专项计划标准条款》(以下简称“《标准条款》”)、《xx资产地下通信空间收益权资产支持专项计划资产支持证券认购协议》(以下简称“《认购协议》”)、《xx 资产地下通信空间收益权资产支持专项计划资产买卖协议》(以下简称“《资产买卖协议》”)以及《xx资产地下通信空间收益权资产支持专项计划说明书》(以下

我国商业银行资产证券化业务发展现状及前景分析

我国商业银行资产证券化业务发展现状及前景分析 近年来,我国商业银行业整体盈利增速放缓、不良贷款增加。在这样的新业态下,如何加强资产风险管控、减少新增不良以及持续清收处置不良资产成为了各大银行面临的两大挑战。资产证券化作为一种创新的银行资产业务,可以有效的盘活许多银行不良资产,完成企业的低成本融资,加快处理不良资产的速度,提高资产处置效率。资产证券化是指将缺乏流动性,但能够产生稳定、可预见现金流收入的资产转换成可以在金融市场出售和流通的证券的行为。其起源可以追溯到上个世纪60年代的美国。当时美国国内的商业银行和贷款机构按照一定结构把多笔住房抵押贷款打包组合作为抵押资产发行债券出售给投资者,从而拓宽了融资渠道,增强了资产的流动性,同时给住房按揭贷款等长期信贷开拓了二级市场,这样的运作模式就是现在资产证券化的雏形。 对于银行而言,资产证券化有利于发起者将风险资产从资产负债表中剔除出去,满足资本监管的要求,扩大业务规模。所以信贷资产证券化对商业银行来说,是一条总资产并不会无限扩大,但盈利能力却可以持续增长的路径。对于投资者而言,资产支持证券不是单一品种证券,而是通过对现金流的分割和组合,创造出投资者需要的特定证券品种,具有特定的到期日、偿付结构和收益率,满足不同投资者对期限、风险和利率的不同偏好。适合证券化的资产一般未来现金流稳定、可以预测,且资产的原始资料完整、有效。资产证券化通过资产池进行信用增级,组合资产要比单个资产更具投资价值。住房抵押贷款具有适合证券化的一切特征,住房贷款证券化是资产证券化的首选品种。从国际经验来看,住房抵押贷款是最先被证券化的银行资产,也是目前证券化最彻底的银行资产。而在我国,由于受到监管制度和投资环境的限制,住房抵押贷款的证券化还未能形成规模。 正因为资产证券化对“供需双方”都大有裨益,在美国,资产支持证券是仅次于国债的第二大债券类别,2014年末美国资产支持证券存量规模超过10万亿美元,占债券总存量比重超过25%。最近10年,美国资产支持证券存量规模与GDP的比值都在50%以上。 然而在国内,资产证券化的发展却没那么顺利,我国最早于2005年正式启

装饰工程资金需求计划

装饰工程资金需求计划 1 项目资金保证措施 根据本建设项目的特点,以及优化资金使用,将整个标段分专项工程实施建设,进行流水作业施工,优化投资方案,优化配套机械设备,对期中进度及投资目标进行跟踪管理,严格按计划控制进度及投资,通过进度及投资计划的对比分子,采取性用措施,作出调整,确保工期以及投资目标。 项目财力的合理使用是工程按进度计划顺利施工的保障,做好项目成本的控制和使用是项目降低成本、提高综合效益的基础。 1.合理收取工程款严格遵照合同条款中有关付款的条文,根据要求提供必要的付款依 据,请总承包单 位、监理工程师审核。统计工作的基础是实事求是,决不高估冒算,对设计变更增加的工作量实事求是地经过监理工程师、总包审核。 2.合理使用工程款 1)保证项目的资金使用,做到专款专用。 2)在抓计划的基础上做好调度工作,决不因计划不周导致物资积压,使资金无法发挥效益。抓好材料费用的控制使用是做好财力使用的基础,其责任划分如下: 3.合理调度工程款 若业主按合同规定资金一时不能到位,则不能因此而拖延工期或影响工程质量。我方将千方百计调度项目外资金确保工程顺利进行。

4.为确保本 项 目按 进 度计 划 顺 利进行 ,根据 本 项 目特点,我们将采取如下具 1)将投资密度比较大的分部工程尽量押后施工,诸如交通工程、绿化工程等。 2)融资计划应比投入资金计划超前,时间及资金数量须有余地。 3)将整个项目分期、分段,进行项目分解、工期目标分解,按各项目的适应性安排 施工,各主体工程的施工错开。 4)优化投资方案,优化配套机械设备,对中期进度及投资目标进行跟踪管理,通过 进度及投资计划的对比分子采取措施,作出调整,确保工期目标。 5)充分发挥本项目经理部专业技术人才优势,遇到施工困难时发动技术人员集思广 益,为解决施工难题及时提出合理经济的方案。 6)我项目公司将组建一个融资管理小组专门负责项目个阶段投资计划及融资工作。 7)我项目公司还组建一个投资控制小组,负责中期投资目标管理跟踪,各阶段实际 投资与计划对比,进行投资计划调整,分析原因,采取措施,确保项目建设目标完成。 2 项目资金使用计划 1. 根据本工程的实际情况和我司以往施工类似工程所积累的经验,本工程资金投入 可分为七个阶段,以便当期工程款支付和下期施工及资金的合理组织: 1) 在第一阶段,开工阶段,所需资金为工程造价的 13%,主要用于临时设施和、各 项措施费用、人工工资、材料的订购及税金; 2) 第二阶段至第六阶段所需资金为工程造价的 75%,每个阶段大约需要资金为工程 造价的 15%,主要用于材料采购、各项措施费用、人工工资及税金其中: 3) 最后一个阶段,竣工阶段,所需资金为工程造价的 12%,主要用于材料采购、各 项措施费用、人工工资、竣工验收、税金、企业管理费以及利润等。 2. 资金投入计划表:

应收账款ABS资产服务协议

【AA】应收账款资产支持专项计划 资产服务协议 中国【北京】 【】年

目录 第一条定义 (2) 第二条基础资产的管理和服务 (2) 第三条报告和声明 (6) 第四条服务记录及基础资产文件的保管 (8) 第五条资产服务机构的陈述、保证和承诺 (10) 第六条权利与义务的承继、转委托 (14) 第七条违约责任 (18) 第八条不可抗力 (19) 第九条保密义务 (20) 第十条法律适用和争议解决 (20) 第十一条其他 (21) 附件一A:服务内容 (26) 附件一B:后备服务内容 (31) 附件二:资产服务机构报告(样本) (32) 附件三:基础资产清单 (39) 附件四:资产服务机构解任通知格式 (40) 附件五:资产服务复核报告格式 (46)

【AA】应收账款资产支持专项计划资产服务协议 本《【AA】应收账款资产支持专项计划服务协议》(以下简称“本协议”)由以下双方于【】年【】月【】日在中国【】签订: BB证券股份有限公司(或简称“BB证券”) 作为专项计划的管理人 住所: 邮编: 法定代表人:【】 【AA】股份有限公司(或简称“【AA】”) 作为专项计划的资产服务机构 住所: 邮编: 法定代表人: 鉴于: 1、BB证券系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准的具有办理证券资产管理业务资格的证券公司,拟发起设立【AA】应收账款资产支持专项计划(以下简称“专项计划”)并作为该专项计划的管理人,为认购人的利益管理、运用收益专项计划资产; 2、根据《【AA】应收账款资产支持专项计划计划说明书》(以下简称“《计划说明书》”)《【AA】应收账款资产支持专项计划标准条款》(以下简称“《标准条款》”)和《【AA】应收账款资产支持专项计划资产支持证券认购协议》(以下

我国资产证券化发展现状

我国资产证券化发展现状 我国资产证券化的探索开始于2005年;而后由于美国次贷危机期间暂停;于2012年重启。此后,推出了一系列促进政策,通过扩大试点范围、简化发行流程、拓宽交易场所等方式,促进国内资产证券化行业发展。 一、政策环境宽松、资产证券化市场迎来井喷 国内信贷资产证券化试点范围不断扩大 2005年以来,多部政策文件出台,将资产证券化试点范围由最初的两家试点银行(国家开发银行和中国建设银行),扩充至大型股份制银行。至2014年11月,授予27家银行资产证券化业务资格,其中包括部分城市商业银行,国内信贷资产证券化试点范围不断扩大。 上市流程逐步简化,从双重审批制,向“银监会备案+央行注册”转变 2014年11月,银监会下发1092号文,规定信贷资产证券化业务由审批制改为备案制;15年4月,央行发布公告,已取得监管部门相关业务资格、发行过信贷资产支持证券且能够按照规定披露信息的受托机构和发起机构可以向央行申请注册。 自此,信贷资产证券化发行,正式从原先的审批制向银监会备案制与央行注册制转变,大大简化了资产支持证券的发行流程,缩短上市流程。 资产证券化试点范围不断扩大、发行流程简 2014年信贷资产支持证券发行井喷 在多项政策刺激之下, 2014年资产支持证券发行量出现井喷,全年发行2828亿元信贷资产支持证券。2015年1-4月,已发行518亿元资产支持证券,超14年以前全年发行量。另一方面,可证券化的基础资产类型也不断丰富,租赁租金、信用卡应收款、不良贷款等都在逐步加入证券化行列。未来,随着政策逐步落地,资产证券化或将迎来真正的春天。

2015年1-9月共发行资产支持证券2208亿元 基础资产类型逐步丰富 二、小银行资产证券化水平低、发展空间大 央行副行长潘功胜在5月15日的讲话中提到:“我国现在的贷款余额大概接近93万亿,其中,人民币贷款余额接近88万亿,而信贷资产证券化的余额是3000亿元,相当于整个贷款余额的0.3%。另外,截止15年4月,中国债券市场余额为37万亿,国债、政策性金融债、公司类信用债,三大类各占三分之一左右。3000亿元信贷资产证券化,只占整个债券市场约0.8%。相比之下,截止2014年底,美国资产证券化余额是60多万亿人民币,我国的资产证券化相当于美国的资产证券化市场余额的0.5%。从这些数据来看,中国的信贷资产证券化市场,未来发挥发展潜力巨大。” 其中,小银行的信贷资产证券化同样具有巨大的发展潜力。从2014年发行数据来看,共有33家银行发行2488亿元信贷资产支持证券,其中仅一半(16家)为总资产规模较小的银行,而发行规模仅占银行信贷资产支持证券规模的10.74%(2013年底,国内银行总资产规模151亿元,其中城商行与农村金融机构总资产规模约37万元)。相比大中型银行而言,小银行资产证券化水平更低。

资产支持证券认购协议与风险揭示书(适用机构投资者)

一期资产支持专项计划 资产支持证券认购协议 (适用机构投资者) 本一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议(以下简称“本协议”)由以下双方于______年_____月_____日在_____(地点)签订: 甲方(专项计划管理人):证券股份有限公司 住所:xxx 法定代表人:xxx 联系地址:邮政编码: 联系人:电话: 传真: 乙方(认购人): 住所:法定代表人: 联系地址:邮政编码: 联系人:电话: 传真:

鉴于: 一、甲方愿意根据《一期资产支持专项计划说明书》(以下简称《计划说明书》)的规定设立并管理一期资产支持专项计划(以下简称专项计划),并向乙方销售资产支持证券(以下简称本期资产支持证券); 二、乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利、授权及批准,其购买资产支持证券的资金来源及用途合法,乙方愿意在遵守《风险揭示书》中“认购人声明”前提下,购买本期资产支持证券。 为明确协议双方的权利义务,根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定,双方本着自愿、公平、诚实信用的原则,就认购资产支持证券事宜签订本协议,以兹共同遵照履行。 重要提示:专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业建议。认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。 一、双方同意乙方从甲方认购面值为人民币___________元(¥________)的本期资产支持证券,资产支持证券的类别为___________,预期收益率______%/年,认购单价为_______元,认购份额为_______份,认购总价为_______元。 二、乙方应于______年_____月_____日之前向甲方为专项计划在托管人处开立的募集资金专户中足额存入全部认购款人民币_____________元(¥________)。如乙方未能按上述规定按时、足

2.第一期资产支持专项计划服务协议Word版

租赁年第一期资产支持专项计划服务协议 本《租赁年第一期资产支持专项计划服务协议》(以下简称“本协议”)由以下双方 于年月日签订: 融资租赁有限公司(或简称 “租赁”) 作为专项计划的资产服务机构 法定代表人: 注册地址: 邮编: 办公地址: 邮编: 证券有限公司(或简称 “”) 作为专项计划的管理人 法定代表人: 注册地址: 办公地址: 邮编: 鉴于: (1)系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准的具有办理客户资产管理业务资格的证券公司,拟发起设立租赁年第一期资产支持专项计划并作为该专项计划的管理人,为认购人的利益管理、运用该等专项计划项下的资产并获取收益; (2)根据《租赁年第一期资产支持专项计划说明书》(以下简称“《计划说明书》”) 《租赁年第一期资产支持专项计划标准条款》(以下简称“《标准条款》”)和 《租赁年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议》(以下简称“《认购协议》”)的约 定,拟将专项计划募集资金用于 向租赁购买基础资产,并

与租赁签订 《租赁年第一期资产支持专项计划资产买卖协议》。 (3)根据《计划说明书》、《标准条款》和《认购协议》的规定,管理人拟委 任租赁为资产服务机 构,租赁愿意接受该委任, 由租赁按照本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务,并按照本协议的规定

租赁有权向专项计划收取服务报酬或费用。 鉴此,本协议双方现达成协议如下: 第1条定义 如无特别说明,本协议中所定义的词语或简称应与《标准条款》中相关的词语或简称的定义具有相同的含义,具体见《标准条款》第一条的约定,该条约定构成本协议不可分割的组成部分,与本协议具有相等的法律效力。 第2条基础资产的管理和服务 2.1 资产服务机构的委任 2.1.1 管理人委任租赁作为专项计划的资产服务机构,由其按照本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务。同时,租赁接受该委任并同意将根据本协议的规定履行相应职责。 2.1.2 除前述规定以外,在必要的限度内,资产服务机构有权以自己的名义参加与基础资产有关的法律程序,包括但不限于进行与租金回收有关的强制执行程序、租赁合同项下承租人的破产清算程序和其他相关法律程序。管理人在此授权资产服务机构以资产服务机构自己的名义签署和交付任何通知、请求、权利主张、书面请求及与上述法律程序有关的其他文件和法律文书,但根据本协议必须经管理人同意的除外。 2.1.3 如果在第2.1.2项中所规定的法律程序中,资产服务机构的利益主体资格被质疑而无法以自己的名义对基础资产申请强制执行,经资产服务机构书面请求,管理人应以自己名义采取资产服务机构认为合理的法律步骤对相应的基础资产申请强制执行,执行费用由专项计划资产承担。 2.1.4 经资产服务机构书面请求,管理人还应给予资产服务机构按照本协议和其他专项计划文件履行管理服务义务所必须的其他授权。 2.1.5 管理人对资产服务机构的上述授权不得排除或减损管理人自身的任何权利和授权。 2.2 资产服务机构的管理服务内容 2.2.1 资产服务机构应根据所适用的中国法律,提供本协议附件一A部分所规定的服务。 2.2.2 为了便于租金的回收,经管理人的事先书面同意并事先向评级机构发出书面通知,资产服务机构可以不时对附件一A部分中的服务内容进行修改或增补。 2.3 收款账户的设置和监管 2.3.1 租赁开展融资租赁业务中用于收取日常经营租金的现有银行账户(租赁收款账户)基本信息如下(为避免异议,截止本协议签署之日,下述所列的远大租赁收款账户不属于监管账户。如在签署日后下述所列各账户发生变化,包括但不限于账户的新增、减少或变更,

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