资金集中管理 目录
方案简介 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 ) 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍
资金集中管理 资金结算-票据管理
统计分析实时信息
以成员单位、各种票据为主体进行统计分析 票据到期、帐户余额等实时信息提醒
资金集中管理 资金结算-帐户管理
•组织结构
参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。
•帐户管理
成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部 帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。
•科目体系
与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而 设立
组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线， 也是集团结算中心的运行基础。
资金集中管理 资金计划-计划编制
•计划编制 成员单位根据全面计划情况，填报计划表，并提交审批。
•计划追加 成员单位在实际执行计划时，发现总计划金额不足，则追加计划，并提交审批。
•计划调整 成员单位在实际执行计划时，发现计划明细或项目金额不均，则调整计划
•计划审批 1 设立成员单位和集团计划委员会审批流程； 2 分配人员权限 3 对提交的计划进行审批
•预测 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 帐户余额进行比较
资金集中管理 目录
方案简介 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 ) 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍
资金集中管理 简介-资金集中管理路线图
•建立结算模式
可行性分析、方案选型
筹建结算中心
与商业银行签订相关协议
应急解决方案
资金结算业务整合
•信息系统建设
可行性、业务需求分析
日常维护 需求更新升级
运行模型 系统开发、产品选购/试运行
银行接口及安全认证
应急解决方案
系统验收、运行、维护
资金集中管理 简介-所处位置
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资金集中管理 资金分析
•面向单位主体
付款统计表：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出进行统计； 收款统计表：对成员单位或集团某个时间段的收款进行统计； 付款对比分析：对成员单位或集团多个时间段的付款进行统计、对比，形成趋势图； 收款对比分析：对成员单位或集团多个时间段的收款进行统计、对比，形成趋势图； 收付款比较：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出及其付款进行统计
背书 内部背书 对外背书
资金集中管理 目录
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资金集中管理 资金管理-信贷融资
信贷融资行为由集团统一进行
成员单位
贷款申请
合
同 台
台帐查询
帐
还款
资金集中管理 银企直联及网络安全
结算 中心
银联系统
服务器
加解密服务器端
前置机
防火墙
商业 银行
防火墙
服务器 前置机
银行系统
成员单位 内部网银系统
加密产品客户端
工作站
管理系统 客户端
•前提条件是保证数据的完整性、安全保密性、抗否认性； •安全产品通过国密和央行认证； •在银行系统有广泛应用案例和良好信誉； •采取与第三方合作形式。
以及合同预测。 •合同与台帐 1 在中心建立：中心放款(成员单位贷款)，中心贷款(集团向银行借款)合同与台帐； 2 在此基础上逐步建立承兑、信用证台帐，并对企业授信、银行授信、经济指标
等进行管理。
资金集中管理 信贷融资-预测与报表
•信贷报表 1 中心贷款报表： 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表 2 中心借款报表： 借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
成员单位
结算中心 内部银行
商业银行
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
资金集中管理 简介-资金结算组织结构
•结算组织
集团财务管理部
财务部
结算中心
财务会计
信
资
结
贷
金
办
算
融
计
公
部
资
划
室
部
部
•主要功能
对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
资金集中管理 简介-资金集中管理结构
资金集中管理 信贷融资-贷款
成员单位
成 贷款申请 员 单 位 贷 款
集团贷款
中心
审查办理 建立台帐
入帐 款项使用跟踪分析
贷款申请
$ 银行
银行办理
资金集中管理 信贷融资-合同与台帐
合同与台帐以成员单位、集团为主体，反应整个集团的信贷融资情况
•成员单位信贷情况 建立成员单位向中心借款的合同与台帐，并对计划还款和实际执行还款进行监控，
分析决策层
决策支持
资金分析与研究
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
层
业 务 对外结算 对内结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
结
算
帐务处理、数据管理平台
层
安全产品认证
ERP、财务系统 Internet查询 银行接口
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方案简介 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 ) 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍
日常报表
试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表 现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表 积数调整表、计息积数余额表
日结报表
流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表
月结报表
总帐、明细帐、月计表、现金流量表 报表以成员单位和资金结算科目为主体,分别反映成员单位和集团的经营活 动情况体现结算中心对内是“银行”角色、对商业银行是“企业”角色的特点。
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资金集中管理 总结
方案施行的理想结果就是达到金字塔型管理模式，为中高层管理人 员提供决策支持、业务核算人员工作信息化、提高企业竞争力，最终为企 业集团化发展作出贡献！
合同台帐分类管理： 按贷款期限：短期1年内、中期1-5年、长期5年以上 按贷款条件：信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押贷款、质押贷款)、票据贴现 按还款方式：一次偿还、分期偿还 按贷款对象：工业贷款、商业贷款、外贸贷款等 按贷款核发方式：流动资金贷款、固定资产贷款 按贷款资金性质：政策性贷款、商业性贷款 按贷款资金来源及贷款风险承担人：自营贷款、委托贷款 按贷款质量和风险：正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款 按执行状态：执行中、执行完成、未执行
支票
购入 领用
领用登记
作废
退票
出票
背书
作废
缴回
退票
银行汇票 银行本票
商业承兑 银行承兑
申请 申请
审批办理 审批办理
出票 作废
余款处理
登记
承兑协议
20种帐务处理
信用证
申请开证
审批办理
空白票据 收款票据 手续费用
开证 修改 转证
登记
退证注销 结汇
打印
查询 统计
查询 统计 查询 统计
查询 统计
查询 统计
资金集中管理 票据管理-特点
成员单位到中心办理业务 收到票据 交银行托收 银行托收入帐 成员单位退票 成员单位申请贴现 银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现) 贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现)
中心到银行办理业务 申请贴现 贴现到帐(申请银行贴现到帐) 票据到期贴现 成员单位贴现(中心给成员单位贴现)
票据抵押 贷款抵押 取回票据(收回抵押贷款汇票) 到期转帐(抵押票据到期)
付款申请
代收款通知单
中心
资金计划
审批办理
记帐 复核(支付)
记帐 复核
$ 银行
银行转帐支付
银行转帐支付
客户
到帐通知
付款
资金集中管理 资金结算-对内结算
内部结算 成员单位
内部转帐支票
内部转账支票回单
中心
资金计划
记帐
复核 (内部帐户转帐)
成员单位
到帐查询 内部转帐支票
内部转账支票
资金集中管理 资金结算-结算报表
资金集中管理 资金管理-资金计划
•集团一般设立有计划委员会，由计划委员会制定计划项目和计划表下发 到成员单位，成员单位提交计划到计划委员会。
成员单位
下载计划表 计划项目明细
计划编制 计划调整 计划追加
计划汇总查询
中心/预算委员会
制定计划项目/表
计划审批
计划执行
查询 统计
预警 汇总分析 计划控制
资金集中管理 资金计划-特点
比较分析，形成对比饼图。
•流量情况
现金流量表、帐户统计分析、流水帐 单位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 单位收支流量对比分析、月度收支流量对比分析、日期收支流量对比分析
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