金融投资风险评估及分析
一、金融投资的风险评估技术中的常见问题及解决措施
(一)金融投资的风险评估技术中的常见问题1、多个指标中没有一定的统一性,且没有较强的可比性以高低顺序方法对类型不同资产投资的风险情况实行比较分析时,如果使用方差衡量法与日系数方法,那么分
析所得到结果通常会容易出现背离等情况。

2、对风险实行分析时,无
法对其水准实行精细描述现阶段,使用金融投资的风险评估技术对金融风险的具体情况实行分析时,还无法对其水准实行比较精确的描述,所
分析出来的结果和实际情况还有一定差别,此外对风险侧面相关情况的反映也比较少。

所以,每个投资人员所得到的风险水准及信息的相关情况也会有所不同,此时,金融投资风险评估技术还无法通过多个侧面为
投资人员的利益提供一定保障。

3、事后的风险无法对事前实行准确表示使用均值)方差衡量法、日系数方法对金融投资风险实行评估时,计
算过程中所使用的数据及信息资料基本都是历史中的数据信息,所以,
所计算出来的结果及最后分析都是对资产在历史中的某一时间段所可
能出现的损失情况。

此外,使用VaR方法对金融投资风险实行评估时,
所得出的结果在金融投资市场实际情况的应用中通常都会失效。

(二)金融投资的风险评估技术中常见问题的解决方法1、使用压力及后验方法对VaR的计算模型实行测试使用VaR方法对金融投资的风险
情况实行计算与分析时,此应用过程中通常会含有较多的假设性条件,
从而就会容易导致金融风险的评估过程及结果存有一定缺陷,但VaR方法是一种可在事前对金融风险实行估算的方法,其表达方式也比较简单,此外,此方法还能对风险的计量标准实行科学、合理而有效的统一。

所以,为了使VaR方法在金融投资的风险评估的应用中具有更明显的效果,于是,可通过压力及后验方法对VaR方法的计算模型实行有效测试。

压力测试主要是通过情景模式方法对相关情况实行分析,其主要是假设多种不利于金融投资的市场环境,然后在资产或资产组合的相关背景下对它们所可能会出现的风险情况实行有效计算,此外,其还会采取相对应
措施对有可能出现的变化价值实行比较合理的估计。

后验测试主要使
用正态性方法对VaR模型实行检验,现阶段,其常用的检验方法主要是
峰度、偏度检验以及KolmogorovSmirnov等。

2、把定量分析法和定性分析法实行结合使用对金融投资风险实行计算及评估时,通常都需使用多种类型的模型对风险的大小或水准实行定量分析,所以,在实际分析中,可采取风险图评价法、管理评分法以及风险度评价法等科学方法把定性分析中所计算及评估出来的风险实行合理结合。

其中,风险图评价法主要是根据风险的出现的可能性与严重性实行绘制,相关研究及实践表明,对于风险的识别来说,此方法的实用性和上述中的其他两种方法
相比,具有比较明显的优势。

二、金融投资风险评估的意义与作用
(一)风险管理中的重要内容在现代化企业中,金融投资风险评估是一
项非常重要的技术,其是企业风险管理中的重要组成部分,此外,其还能在很大水准上使企业风险得到一定控制。

近几年来,随着社会经济及世界经济的迅速发展,很多企业的发展都因经营过程中所遇到的风险问题而受到了防碍,所以,为了促动企业的发展,必须对采取有效措施对风险实行一定了解。

(二)可把之用于对审计及监管实行操作管理随着科学技术的持续发展,金融投资工具的种类也会有所增加,金融工具不同时,其操作方式也会
有所差异,于是对风险的评估及预测水平也会不同。

把金融投资风险评估技术应用中审计监督中,虽有一定难度,但是只要方法准确,审计及监督中的相关操作都会得到有效完成。

(三)可把之用于对投资业务员的业绩实行评估风险对每个金融投资者来说,都具有一定的震慑作用,所以,为了企业的经济效益能够得到一定保证,企业管理者应采取有效措施对企业内部负责金融投资的工作人员的工作实行比较明确的限制。

如对于极可能会出现的过度投机操作等
行为,可通过评估金融投资工具的风险来对相关的操作业绩实行合理而有效的评估,从而可在一定水准上使企业所能承担的金融投资风险控制一定范围内。

三、结束语
风险衡量和风险评价是企业在金融投资过程对风险实行预测的重要手段,在具体的操作过程中,通常会同时使用这两个手段实行相关操作,所以,在这样的情况下,通常会无法对风险评价与风险衡量的具体范畴及区域实行有效区分。

当前,关于金融投资方面的风险评估理论及技术都较多,但在实现操作过程中,通常都会因数据方面的因素而存有较多的限制性,本文主要从金融投资的风险评估技术及应用、金融投资的风险评估技术中的常见问题及解决措施、金融投资风险评估的意义与作用等方面作了相关分析,以此为金融投资风险的评估与研究提供相对应参考。

金融投资风险评估及分析。