附件2：对公网银中央财政授权支付内部人员操作手册电子银行部二0一一年十月目录1.中央财政授权支付 (3)1.1.菜单调整 (3)1.2.业务申请 (4)1.3.操作员分配 (8)1.4.支付流程设置 (9)1.5.短信验证码开通 (11)1.6.单笔支付 (13)1.7.批量支付 (21)1.8.额度查询 (28)1.9.额度下达情况查询 (29)1.10.额度到账通知单查询 (31)1.11.额度注销通知单查询 (33)1.12.授权支付情况查询 (35)1.13.交易流水查询 (36)1.14.对账单查询 (39)1.15.明细对账单查询 (42)1.16.垫付资金计息明细表查询 (43)1.中央财政授权支付1.1.菜单调整1.1.1.功能介绍新增“财政业务”一级菜单，并对现有企业网银中央财政公务卡下的授权支付查询菜单进行调整。
1.1.2.适用对象签约企业网银的中央财政预算单位。
1.1.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.1.4.业务规则1.在企业网银菜单中增加“财政业务”一级菜单，下设“中央财政授权支付”、“中央财政公务卡”（将该菜单从原“公务卡”菜单移至“财政业务”菜单下）、“业务信息维护”（将“用途维护”、“附加信息维护”、“项目编码维护”三个菜单合并为“业务信息维护”）三个二级菜单。
2.在“中央财政授权支付”二级菜单下设“制单”/“复核”/“审批”、“查询”三级菜单，取消现有企业网银“中央财政公务卡”菜单下的“授权支付查询”业务。
对于只开通公务卡的客户，能看到“中央财政授权支付”业务的菜单，同时可以进行“中央财政授权支付”下的“查询”操作，但操作“制单”、“复核”、“审批”等功能时提示“您目前尚未开通此业务!”。
1.2.业务申请1.2.1.功能介绍客户申请开通企业网银的中央财政授权支付功能。
1.2.2.适用对象签约企业网银的中央财政预算单位。
1.2.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.2.4.业务规则1.开通中央财政授权支付业务的客户可以使用授权支付的查询、支付等所有功能。
2. 一个客户号支持开通多个零余额账户。
1.2.5.客户操作流程客户填写《企业网上银行中央财政授权支付功能申请表》，提交分行后台开通。
企业网上银行中央财政授权支付功能申请1.2.6.银行操作流程开通：1. 银行后台操作员进入“渠道管理平台”–“B2B网银”-“通用网银业务开通”-“客户开通”，选择“新增”标签，开通产品栏下拉选择“中央财政授权支付”，输入“渠道客户号”，点击“检查”，输入“账号”，选择下级复核员后提交。
2. 复核员进入“渠道管理平台”–“复核管理”-“交易复核”，进行复核。
查询：1. 银行后台操作员进入“渠道管理平台”–“B2B网银”-“通用网银业务开通”-“客户开通”，选择“查询”标签，选择开通产品，输入渠道客户号和账号后提交（若不输入渠道客户号和账号，默认查询所有客户）。
2.显示查询结果。
修改：1. 银行后台操作员进入“渠道管理平台”–“B2B网银”-“通用网银业务开通”-“客户开通”，选择“修改”标签，选择开通产品，输入渠道客户号和账号后提交（若不输入渠道客户号和账号，默认查询所有客户）。
2. 显示待修改记录。
3.点击平台客户号，进行信息修改删除：1. 银行后台操作员进入“渠道管理平台”–“B2B网银”-“通用网银业务开通”-“客户开通”，选择“删除”标签，选择开通产品，输入渠道客户号和账号后提交（若不输入渠道客户号和账号，默认查询所有客户）。
2.显示待删除记录。
3.点击平台客户号，进行删除。
1.3.操作员分配1.3.1.功能介绍指定操作员角色。
中央财政预算单位企业主管。
1.3.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.3.4.业务规则1.操作员可被分配为制单员或复核员。
2.操作员分配角色后均可操作中央财政授权支付功能。
1.3.5.客户操作流程主管进入“管理设置”-“操作员管理”-“新增操作员”，输入操作员相关信息，选择操作员角色。
1.4.支付流程设置1.4.1.功能介绍对授权支付设置流程，支持多人操作。
签约企业网银的中央财政预算单位主管。
1.4.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.4.4.业务规则为该功能单独增加流程设置，同现有转账流程设置，支持多级操作员操作。
1.4.5.客户操作流程1.主管进入“财政业务”-“中央财政授权支付”-“流程设置”，在新增流程的账户列表中，选择流程账户（账户可以多选），输入流程金额，用途选输，如下图：2.点击“确定”后，进入流程设置界面，先选择第一级复核员，如下图：3.左边选择框中为可选复核员，右边选择框中为已选复核员，选定一级复核员后，点击：选定一级复核员，可以进入二级复核员选择页面，如果选择“选定二级复核员”，则以下级别复核员都按照此页面方式设置；如果选择“结束订制”，页面显示如下：1.5.短信验证码开通1.5.1.功能介绍为复核员开通短信验证码功能，复核员复核时，需输入短信验证码。
1.5.2.适用对象企业网银中央财政授权支付主管。
1.5.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.5.4.业务规则复核员开通了短信验证码功能时，复核时需输入短信验证码；未开通短信验证码功能的复核员，复核时无需输入短信验证码。
1.5.5.客户操作流程主管进入“财政业务”-“中央财政授权支付”-“短信验证开关”，选择操作员，输入手机号，选择“开通”/“关闭”，输入交易密码后提交。
1.6.单笔支付1.6.1.功能介绍进行单笔授权支付信息的录入及复核。
1.6.2.适用对象企业网银中央财政授权支付操作员。
1.6.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.6.4.业务规则1.流程中的操作员输入支付信息，区分收款账户为建行还是他行：收款账户为建行录入信息包括：付款零余额账户、收款账号、附加信息（含项目编码, 共26位，含预算管理1位+功能分类7位+经济分类3位+支出类型1位+预算来源1位+项目编码13位）、用途、交易金额、备注。
收款账户为他行录入信息包括：付款零余额账户、收款单位名称、收款账号、开户行机构、附加信息（含项目编码，共26位，含预算管理1位+功能分类7位+经济分类3位+支出类型1位+预算来源1位+项目编码13位）、用途、交易金额、备注点击“附加信息”后的“查询可用额度”按钮，返回额度信息后，在进行下一步操作时，网银系统将完成“金额”和“可用额度”的校验，若“金额”超过“可用额度”将提示报错。
附加信息和用途提供“下拉菜单”＋“输入框”方式，进行下拉选择后将自动填入输入框，最终以输入框中的为准；同时提供附加信息和用途的维护。
客户可将收款账户加入“收款人名册”进行管理，可以维护收款人名册（含本行及他行）；客户在首次手工输入收款人账户后，提示客户是否将该收款人账户记入“收款人名册”；若客户已将某账户加入“收款人名册”，则下次制单时，客户可直接下拉选择收款人，并可对该账户进行维护。
2.单笔支付时间超过15：30（视后端具体时间而定）时提示“已超出15：30分当日人行清算时间，所产生垫付利息由财政部统一支付，无需预算单位承担，请确认是否继续支付？”；若选择是则继续提交，若选择否则终止交易。
3.制单时进行收付款账户同名校验，当收付款账户户名一样时，提示“财政资金同户名划转，请确认是否符合政策要求”，确认则继续提交，取消则终止提交。
4. 复核员复核支付信息时，客户主管设置是否进行短信验证功能维护（含是否验证及操作员手机号码维护）。
如果客户主管开通短信验证，复核员复核时将进行短信验证；否则，复核时不进行短信验证。
5. 银行系统自动验证附加信息（含项目信息）、金额等相关要素，若该支付信息符合规定且在额度控制范围内，则自动完成后续资金支付操作；如填写信息不准确或支用额度超出额度控制范围，网银将提示相应报错信息。
6. 对于银行系统未实时返回额度请领结果的情况，网银提示客户“额度请领中，请稍后通过交易流水查询菜单查询结果。
”7. 对于实时返回额度申领成功并实时返回交易成功的交易，客户可下载和打印网上银行电子支付凭证（预盖电子回单专用章）；对于实时返回额度申领成功但未实时返回结果的交易，提示客户“交易处理中，请稍后通过交易流水菜单查询结果。
”；对于额度请领失败的提示额度请领失败；对于交易处理失败的提示交易失败；对于额度请领成功支付失败的提示额度请领成功交易失败。
8.根据付款零余额账号在网银界面可展示“专用凭单号”，要求客户输入。
1.6.5.客户操作流程1.制单员选择“财政业务”—“中央财政授权支付”—“制单”—“单笔制单”，录入支付信息，可点击“查询可用额度”查询额度信息。
收款账号为建行：输入收款账号、附加信息、金额、用途、备注等信息。
收款账号为他行：输入收款单位名称、账号、选择开户机构，输入附加信息、金额、用途、备注等信息。
收款人名册快速制单：直接下拉选择收款账号，并可点击“账户维护”维护账户。
2.显示制单员录入信息，选择下级复核员，输入交易密码，可选择加入收款人名册后提交。
3.若制单时间超过15：30（视后端具体时间而定），将提示“已超出15：30分当日人行清算时间，所产生垫付利息由财政部统一支付，无需预算单位承担，请确认是否继续支付？”，点击“确定”则继续提交。
4. 制单时进行收付款账户同名校验，当收付款账户户名一样时，提示“财政资金同户名划转，请确认是否符合政策要求”，确认则继续提交，取消则终止提交。
5. 单笔复核。
（1）选择待复核记录。
（2）显示具体信息，选择“复核通过”或“复核不通过”，复核不通过的可输入不通过原因，输入短信验证码。
（3）若已经是最后一级操作员，则提交后返回交易结果；超过15：30（视后端具体时间而定），将提示“已超出15：30分当日人行清算时间，所产生垫付利息由财政部统一支付，无需预算单位承担，请确认是否继续支付？”，点击“确定”则继续提交。
6. 批量复核：（1）显示待复核记录。
（2）点击“网银流水号”可查看具体明细。
（3）批量勾选待复核的记录，可以选择下级复核员（若已是最后一级复核员，则下级复核员选择“无”）选择“复核通过”或“复核不通过”，复核不通过的可输入不通过原因，输入短信验证码。
超过15：30（视后端具体时间而定），将提示“已超出15：30分当日人行清算时间，所产生垫付利息由财政部统一支付，无需预算单位承担，请确认是否继续支付？”，点击“确定”则继续提交。
（4）显示处理中，提示稍后查询。
1.7.批量支付1.7.1.功能介绍进行批量授权支付信息的录入及复核。