保险计划书的制作要求
主讲 李ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ华
前言
• 保险计划书，是指保险从业人员根据客户 自身的财务状况和理财要求，为客户推荐 合适的保险产品，设计最佳的投保方案， 为客户谋求最大保险利益，同时又有助于 客户理解和接受保险产品的一种文字材料。 它是说明保险产品所能提供保障的有力依 据，旨在使客户明白，它能以最少的投入 取得所期望的最大利益。
首先
• 保险推销员在设计保险计划书前，应对客 户的具体情况有清楚的了解，这样才能找 准客户的需求，并确定其所能负担的保费， 所需的保额。
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第一 节 计划书的制定原则
• 一份完整的计划书，需要细心了解客户的财务状 况和理财要求后，运用专业知识周密的分析与计 算。每一份保险计划都是量身定做的，这是保险 计划的个性体现。但是，根据人的生命周期分析， 人在不同的阶段都有着共性的需求，所以我们在 制定保险计划的时候，一定要在共性的基础上分 析个性问题。