(业务管理)D业务管理系统使用说明书《帝隆担保管理软件》用户手册目录1系统登录 (3)1.1登录前设置 (3)1.1.1登录 (5)2功能介绍 (6)2.1消息中心 (6)2.1.1系统短消息 (6)2.1.2站内公告 (9)2.1.3短消息管理 (10)2.2客户管理 (11)2.2.1个人客户 (11)2.2.2企业客户 (15)2.3项目办理 (18)2.4风险管理 (24)2.4.1保后管理 (24)2.4.2违约管理 (28)2.5财务管理 (32)2.5.1待办财务单据 (32)2.5.2收款管理 (34)2.6报表管理 (37)2.6.1财务报表 (38)2.7系统设置 (40)2.7.1权限管理 (40)2.7.2系统管理 (49)1系统登录1.1登录前设置在登录系统前,先要把系统网址加入到信任网站。
操作步骤如下:⏹打开IE,选择“工具”,选择“Internet选项”,⏹在打开的窗口中选择“安全”,然后选择“受信任的站点”,点击“站点”按钮。
⏹在打开的窗中,在“将该网站添加到区域中”,把本系统的网址输入到输入框中,例如:“http://192.168.1.250”,然后点击“添加”按钮,最好点击“确定”按钮。
并设置窗口阻止程序:1.1.1登录进入系统网址,在帐号处(如下图)输入登录人帐号,在密码处输入帐号相应密码,回车或者点击“登录”按钮,如何帐号和密码正确,将登录到系统操作界面。
2功能介绍2.1消息中心消息中心是系统信息交流的工具。
该模块主要有“系统短消息”、“邮件短消息”、“手机短消息”、“站内公告”和“短消息管理”。
2.1.1系统短消息本功能记录了登录人员进行的‘发送短信息’、‘收件箱’和‘发件箱’的操作,一般为后台人员使用。
本功能提供了查询和删除功能。
2.1.1.1发送短信息操作页面:点击“行政管理”—>“系统短消息”—>“发送短信息”,显示主操作页面,如下所示:1.填写标题:在标题栏填入短信息的标题(此处必需填写)2.填写短信息内容:在'内容'栏填入短信息的标题。
可以选择字体、颜色、对齐方式等样式。
3.选择收件人:点击'请选择'。
进入‘收件人’选择页面,如下:可以在‘按部门分类’选择部门,然后在用户列表中,选择发送人,按,可使选择人进入‘已选用户’中,选择用户,如下:点击选中了‘收件人’。
2.1.1.2收件箱1.操作页面:点击菜单”系统管理-系统短信息-收件箱”可以选中记录双击或者点击按钮,进行查看记录信息。
2.1.1.3发件箱1.操作页面:点击菜单”系统管理-系统短信息-发件箱”可以选中记录双击或者点击按钮,进行查看记录信息。
2.1.2站内公告本功能记录了站内的公告内容和添加公告功能,一般为后台人员使用。
本功能提供了查询和添加功能。
2.1.2.1公告管理点击“行政管理”—>“站内公告”—>“公告管理”,进入查询界面,如下图:可以选中记录双击或者点击“修改数据”按钮,进行查看或修改公告信息。
也可以点击“添加公告”按钮,进行添加填写相应的公告内容,最后点击‘保存’完成公告添加。
2.1.2.2公告查看点击“行政管理”—>“站内公告”—>“公告管理”,进入查询界面。
可以选中记录双击或者点击“查看公告”按钮,进行查看公告信息。
2.1.3短消息管理查询功能。
2.1.3.1消息管理2.2客户管理<客户管理>包括“机构”、“银行”、“个人客户”、“企业客户”、“中介”和“其他往来单位”等。
2.2.1个人客户记录个人客户的基本信息。
操作页面:点击“客户管理”—>“个人客户”,显示主操作页面,如下所示:然后点击打印或者导出页面的数据1.双击记录或选择记录后点击,可以修改或查看客户信息。
点击按钮可使其他信息展开或收缩:点击按钮保存‘个人客户’信息。
上标题栏的‘银行帐号’和‘联系人信息’可参考‘机构’。
“个人信用记录”可以点击“新增”按钮,上传记录。
2.2.2企业客户记录个人客户的基本信息。
操作页面:点击“客户管理”—>“企业客户”,显示主操作页面,如下所示:然后点击打印或者导出页面的数据2.双击记录或选择记录后点击,可以修改或查看客户信息。
点击按钮可使其他信息展开或收缩:对于股本结构的客户(股东个人和股东企业)点击按钮保存‘企业客户’信息。
上标题栏的‘银行帐号’和‘联系人信息’可参考‘机构’。
“个人信用记录”可以点击“新增”按钮,上传记录。
2.3项目办理2.3.1.1新建项目操作页面:点击“担保业务管理”—>“项目办理”—>“新建项目”,显示主操作页面,如下所示:点击按钮,会弹出‘选择产品’窗口,(如未见到任何产品,可能是没有产品的权限,可叫管理员配置权限)选择产品后进入信息页面:可点击展开功能模块,如、、、等。
填写信息后可点击,提交数据。
是跨级审批可以授权给另外用户受理需输入用户名和密码。
点击标题栏的进入:功能相似。
另外标题栏的、、也有相应的页面。
2.3.1.2待办项目操作页面:点击“担保业务”—>“项目办理”—>“待办项目”,显示主操作页面,如下所示:双击记录或点击操作列的可进入信息页面:功能类似“担保业务管理”—>“项目办理”—>“新建项目”,可参考。
点击记录条操作列的可进入流程图页面:查看流程信息。
该功能也在首页显示2.3.1.3已办项目功能类似“担保业务管理”—>“项目办理”—>“待办项目”,可参考。
2.3.1.4将来待办项目功能类似“担保业务管理”—>“项目办理”—>“待办项目”,可参考。
2.4风险管理该系统功能主要是风险业务的管理,包括“企业财务分析”、“定性评价设置”、“模版设置”、“保后管理”、“违约管理”、“资信评级”、“五级分类”等。
2.4.1保后管理2.4.1.1贷后首次跟踪调查操作页面:点击“风险管理”—>“保后管理”—>“保后首次跟踪调查”,显示主操作页面,如下所示:点击按钮,出现新增页面:首先点击,选择项目:选中记录点击按钮或选择记录后面操作列的,来选择项目。
(注:选择的项目要求有客户,否则出现以下提示)选择完项目后,填写相关数据保存后,上标题栏的的‘贷款使用明细’可选。
点击上标题栏的的‘贷款使用明细’出现:点击出现:进行数据填写。
2.4.1.2企业信息变动情况操作页面:点击“风险管理”—>“保后管理”—>“企业信息变动情况”,显示主操作页面,如下所示:功能类似“风险管理”—>“保后管理”—>“保后首次跟踪调查”,请参考。
2.4.1.3保后监管点击节点名称,可以查看当前节点位置。
点击数据查看:2.4.2违约管理2.4.2.1逾期未还款查询该功能用来查询所有逾期未还款的项目,可以在首页提醒中显示。
2.4.2.2将到期还款查询该功能是查询将到期还款的项目,可以在首页提醒中显示。
操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“到期未还款查询”,显示主操作页面,如下所示:可点击按钮,弹出页面:点击按钮,打印‘到期未还款单’,也可点击查看‘到期未还款单’的打印预览。
2.4.2.3担保违约本功能记录了一级违约、二级违约和三级违约的信息。
2.4.2.3.1一级违约操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”,显示主操作页面,如下所示:‘一级违约’不仅可查看‘一级违约’还可查看‘二级’和‘三级’违约,但不可修改‘二级’和‘三级’违约。
2.4.2.3.2二级违约操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“二级违约”,显示主操作页面,如下所示:(‘二级违约’可查看二、三级违约,但不可修改‘三级违约’且不可添加数据)‘二级违约’功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”,请参考。
2.4.2.3.3三级违约操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“三级违约”,显示主操作页面,如下所示:功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”,请参考。
2.4.2.4小额贷款违约2.4.2.4.1一级违约本功能是‘小额贷款’的一级违约。
操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“一级违约”,显示主操作页面,如下所示:功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”,请参考。
2.4.2.4.2二级违约本功能是‘小额贷款’的二级违约。
操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“二级违约”,显示主操作页面,如下所示:功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“二级违约”,请参考。
2.4.2.4.3三级违约本功能是‘小额贷款’的三级违约。
操作页面:点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“二级违约”,显示主操作页面,如下所示:功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“三级违约”,请参考。
2.5财务管理2.5.1待办财务单据该功能主要是待办财务单据的打印和导出。
操作页面:点击“财务管理”—>“待办财务单据”,显示主操作页面,如下所示:1.点击按钮,就会弹出打印页面:点击按钮,打印‘待办财务单据’,也可点击查看‘待办财务单据’的打印预览。
2.选择一条记录点击按钮,就会弹出打印页面:点击按钮,就可下载数据表单。
3.点击记录的单据编号,显示单据编号的具体信息页面,如下图所示:功能类似“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用收款”,请参考。
2.5.2收款管理该功能主要包含‘项目费用信息’、‘项目费用收款’.、‘小额贷款本息回收’模块。
2.5.2.1项目费用信息操作页面:点击“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用信息”,显示主操作页面,如下所示:输入:填写需要搜索的条件点击搜索按钮进行查找.点击记录操作列的,可查看相关明细:2.5.2.2项目费用收款操作页面:点击“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用收款”,显示主操作页面,如下所示:可按‘单号’、‘客户’、‘收款日期’查询数据。
1.点击按钮,显示操作页面:首先选择案件点击案件栏的按钮选择案件,填完相应数据后点击,保存数据。
保存后,‘审核’、‘作废’按钮可选,且‘收款单明细’栏出现相应的收款单明显。
操作人可点击修改、删除和保存。