90年代： 90年代：股票大幅扩张 年代
1990年 上海证券交易所成立， 1990年，上海证券交易所成立，股票逐渐为 城市居民所知。 城市居民所知。 1997年 1997年，《证券投资基金管理暂行办法》出 证券投资基金管理暂行办法》 台，由中国证监会替代中国人民银行作为基 金管理的主管机关。从此， 金管理的主管机关。从此，中国证券投资基 金业进入规范发展的崭新阶段。 金业进入规范发展的崭新阶段。
不做好理财规划 不做好财富管理 钱从何来？ 钱从何来？ 财富如何留下来？ 财富如何留下来？
赚
钱
财富管理
（美好的生活） 美好的生活）
工作 投资
什么是财富管理? 什么是财富管理?
分配财富 增加财富
累积财富
保障财富
今天，中国的现状是什么？ 今天，中国的现状是什么？
炒房产 炒黄金 炒股票 炒基金 炒古董
什么才是
拥有完善的财富管理计划， 拥有完善的财富管理计划， 让自己和家庭的生活美满 并让财富代代相传， 并让财富代代相传， 又能对社会有贡献的人生！ 又能对社会有贡献的人生！
？
个人及家庭财富管理计划
保 障 计 划 退 休 计 划 教 育 计 划 投 资 计 划 资 产 传 承
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
总之，多数国人的眼里 总之，
只有一个字 两个字
三个字
中国家庭的财富 是怎么累积起来的？ 是怎么累积起来的？
中国家庭财富是如何累积的
前30年 30年 后30年 30年
工资 (货币） 货币）
工资+ 工资+投资理财
房子、车子、股票、 房子、车子、股票、 基金、保险、银行…… 基金、保险、银行……
50-60年代 50-60年代 居民 无钱 可存
80岁晒晒太阳； 90岁躺在床上； 100岁挂在墙上...
1、什么是富贵？ 什么是富贵？
今生有钱叫富 下代有钱叫贵 代代有钱叫富贵
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
《富爸爸.穷爸爸》 富爸爸.穷爸爸》 对财商的定义： 对财商的定义：
财商不是你能赚多少钱 ，而 是你能保有多少钱， 是你能保有多少钱，钱为你工 作的努力程度， 作的努力程度，以及这笔钱能 维持多少代 。
正确答案： 正确答案：C
抢答二
• 奥运会旗是 五色环"旗,其中黄色环代表 奥运会旗是:"五色环 旗 其中黄色环代表 其中黄色环代表: 五色环 A.亚洲 亚洲 C 非洲 B欧洲 欧洲 D大洋洲 大洋洲
正确答案： 正确答案：A
抢答三
• 跳竹杆是我国哪个少数民族的传统体育运动 跳竹杆是我国哪个少数民族的传统体育运动? A. 壮族 C. 傣族 B. 苗族 D. 黎族
70年代： 70年代：银行储蓄复苏 年代
1977年以后 1977年以后,银行以支付利息的方式 吸收百姓存款. 年以后, 吸收百姓存款. 1978年 我国城乡居民储蓄存款上升到平均每人21 1978年,我国城乡居民储蓄存款上升到平均每人21元, 21元 只有一家中国人民银行,办理的业务:存钱、汇款、 只有一家中国人民银行,办理的业务:存钱、汇款、特殊时期代卖国库券
70年代 70年代 银行 储蓄 复苏
80年代 80年代 国债 投资 兴起
90年代 90年代 股票 大幅 扩张
21世纪 21世纪 你不理财 财不理你
展开这卷“胶片”，共同回顾60年的居民理财简 展开这卷“胶片” 共同回顾60 60年的居民理财简 史……
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
李嘉诚谈“富贵” 李嘉诚谈“富贵”
‘富贵’两个字，它们不是连 富贵’两个字， 在一起的。其实有不少人， 在一起的。其实有不少人，‘富’而 真正的‘富贵’ 不‘贵’。真正的‘富贵’，是作为 社会的一分子，能用你的金钱， 社会的一分子，能用你的金钱，让这 个社会更好、更进步、 个社会更好、更进步、更多的人受到 关怀。内心的富贵才是财富。 关怀。内心的富贵才是财富。
正确答案： 正确答案：C
抢答四
• “打蛇打七寸”的七寸是指蛇的： 打蛇打七寸”的七寸是指蛇的： A C 咽喉 颈椎 B 心脏 D 神经中枢
正确答案： 正确答案：B
抢答五
• 人的五感中那个感觉反应最快？ 人的五感中那个感觉反应最快？
A C
嗅觉 听觉
B 视觉 D 味觉
正确答案 D
抢答六
• 味精的鲜味来自谷氨酸，它最早发现于什么汤 味精的鲜味来自谷氨酸， 中？ ：
A C
ห้องสมุดไป่ตู้
鸡汤 竹笋汤
B D
海带汤 鱼汤
正确答案： 正确答案：B
×××人寿保险股份有限公司 ×××人寿保险股份有限公司 财富专家
× ×女士
做好财富管理 尊享富贵人生
——新经济形势下的家庭财富管理 ——新经济形势下的家庭财富管理
先从一个例子说起
六成NBA球员退役五年内破产 六成NBA球员退役五年内破产 NBA 职业球员难解理财难题
（2004年3月8日）香港报道
为什么拥有超级赚钱能力的王菲给女儿 买高额的保险？ 买高额的保险？ 强迫储蓄 体现关爱
保险理财
获得保障
财产转移 防止流失
财产保全
看了以上两个案例,各位有些什么体会? 看了以上两个案例,各位有些什么体会?
赚钱
拥有财富吗？ 拥有财富吗？
有钱人 一般的人
需要理财 需要理财吗？ 需要理财吗？
21世纪：你不理财， 21世纪：你不理财，财不理你 世纪
2003年 上海金交所恢复交易，为中国黄金市场的发展树立了一块新的里程碑。 2003年，上海金交所恢复交易，为中国黄金市场的发展树立了一块新的里程碑。 它的出现标志着我国黄金市场已经全面开放， 它的出现标志着我国黄金市场已经全面开放，黄金成为一种可以自由买卖的商 品。 银行：3家政策性银行、5家国有商业银行、12家股份制商业银行、110余城市商业银行 家股份制商业银行、 银行： 家政策性银行、 家国有商业银行、12家股份制商业银行 110余城市商业银行 股票：1800家挂牌上市企业 股票：1800家挂牌上市企业 基金：60家基金公司、超过500 500只各类基金 基金：60家基金公司、超过500只各类基金 家基金公司 银行卡：19亿张，人均拥有信用卡1.4张 1.4张 银行卡：19亿张，人均拥有信用卡1.4 亿张
祸害六：让熟人和亲戚理财
（山寨顾问坑掉大量资产）
王菲给女儿的2000 王菲给女儿的2000万保单 2000万保单
王菲与窦唯离婚后，便独力供 养女儿窦靖童，与童童互相依靠，为 了令女儿在18岁成年后生活可以有绝 对保障，最近王菲为7岁的童童购下
2000万的巨额人寿保险，虽然所
供保费不菲，但为了女儿幸福在所不 惜。
合理配置
富贵人生 富贵人生
基本生活 支出
社保+ 社保+人寿保险 +银行活期存款
稳健保本 安全、 安全、保本
风险投资 高收益 高风险
日常开支
基本保障
目标（梦想）：养老、子女教育、资产传承…… 目标（梦想）：养老、子女教育、资产传承…… ）：养老
财险 寿险 健康险 养老险
风险 管理
资产 管理
××公司 ××公司
80年代： 80年代：国债投资兴起 年代
1981年我国开始发行 1981年我国开始发行“中华人民共和国 年我国开始发行“ 国库券”实物券， 国库券”实物券，并借鉴了美国国债的 名字，正式定名为“国库券” 名字，正式定名为“国库券”。 国债的发展经历了从层层摊派到大幅抢购 的过程： 的过程： *国债实物券（1998年正式取消）---国债实物券（1998年正式取消） 年正式取消 无纸化的记账式国债（1995年发行）、凭 无纸化的记账式国债（1995年发行）、凭 年发行）、 证式国债 *不能出售转让---1988年场外交易市场： 不能出售转让---1988年场外交易市场： ---1988年场外交易市场 杨怀定成了杨百万！ 杨怀定成了杨百万！
新经济形势下， 新经济形势下， ××如何帮助中国人民做好家庭财富管理呢？ ××如何帮助中国人民做好家庭财富管理呢？ 如何帮助中国人民做好家庭财富管理呢
让××管理您的财富！ ××管理您的财富！ 管理您的财富 让××帮您创造财富！ ××帮您创造财富！ 帮您创造财富
××公司产品 ××公司产品 案例讲解
让我们先讨论一个问题
什么才是
？
1、什么是人生？ 什么是人生？
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
人生的写照 人生的写
人生，0岁出场，
10岁快乐成长 10岁快乐成长； 20岁为情彷徨； 30岁基本定向； 30岁基本定向；
40岁拼命打拼； 50岁回头望望； 60岁告老还乡； 70岁搓搓麻将；
金融危机对美国家庭财富的影响
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富商腰包缩水 普通民众生活拮据 失业率急剧增加 越来越多美国老年人加入 救济行列，靠救济果腹
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美国要向中国学习的五大方面
中国人永远不停歇地正在设立目标，制定计划， 目标远大 中国人永远不停歇地正在设立目标，制定计划，并积极实现
重视教育 中国人对教育的重视是让很多西方人瞠目结舌的
50-60年代： 50-60年代：居民无钱可存 年代
1952年我国城乡居民储蓄存款平均每人仅1.6元 1952年我国城乡居民储蓄存款平均每人仅1.6元，如何让家里人吃饱成头等大事 年我国城乡居民储蓄存款平均每人仅1.6 1955年是中国票证经济的开端。 1955年是中国票证经济的开端。 年是中国票证经济的开端 国务院8 25日下达 关于市镇粮食定量供应暂行办法》 国务院8月25日下达《关于市镇粮食定量供应暂行办法》，粮票从此成为人们的 日下达《 生活必需品。[票证才硬通] 生活必需品。 票证才硬通]