随缘获客
滴滴 2 随送合同，选择打滴滴 的方式。
按照流程
严格按照邀约到回访函的流 程
车险切入 找话题和司机寒暄。
加温
加微信第二天聊天
开口逻辑： ①和司机分享几件近期交通事故的新闻；②引入车险的话题 ③询问车险到期时间；④表明身份； ⑤加微信并告知司机会发一些咨询给他，如果有需要也可以找自己帮忙。
客户 开拓
PAC 系统
获客
线上
建立档案
线下
加温 PAC全景图
三饼+四饼 （观念）
社（保家切庭c入规，划阶需梯求图）
促成
见面
档案管理
客户分类
签单
未签单
归档
C客户打电话
P流程
自己打电话
C客户列名单 归档
面见C 客户
面见 C+P 客户
见面 转介绍流程
按照分类 组织个性化服务
档案 管理
自展
平台
不认 同
考虑
40-50岁
养老负担 投资理财 养老社区
50岁以上
资产规划 养老
增值避税 养老社区
年龄分析
公司客户
10W以下
10W – 20W
意外 住院医疗
卡单 车险
20W – 50W
重疾 车险 教育金
50W以上
投资理财 重疾 养老金
资产传承 保值避税
收入分析
P-A全景图
健康险标准销售流程
加温
能见
三饼+四饼 （观念）
国寿福、康宁至尊 ⑥ 养老金
社
康悦
长久呵护
⑤
教育金
保
卡单
重疾
解决高净值家庭无事情况下的财富规划和传承
体
团险
④
系
卡单
③
住院
意外医疗
②
意外 ① （车险） 10万以下的家庭
社保
最大化体现保险的意义与功用
（保而不包）
保险规划师
10万-150万的家庭
150万以上的家庭
体现保险强制储蓄、维护家庭 体现保险独有的财富指定、规
社保切入，阶梯图 （家庭规划需求）
促成
P客户
①
②③
⑤
准备 邀约 面见
加温
不见 面
返回P加温 c 再次见面
④
未见面，未签单客户返回P循环继续服务；
⑥
签单 未签单
归档 转介
绍
1.准备
线下准备
①.客户微信资料档案 整理
②.了解P客户 ： a，阅读朋友圈，生活 习惯，了解初步生活兴 趣（如运动，做饭，唱 歌等）；
签单
再服 务
转介 绍
服务
PART
1
客户开拓0→P
获客
武林秘籍：
线上两方法，线下三方法 见面四内容，不见三动作 即刻就记录，三天要归档 感情要加温，七天就见面
0-P全景图
①社交平台获客 ②个人网站获客
线上
线下
①平台合作 ②社区开拓 ③随缘获客
见过面信息收集
①保险观念 ②谈吐及学历 ③经济实力 ④性格色彩分析
档案 管理
自展
平台
不认 同
考虑
签单
再服 务
转介 绍
服务
客户分类
工作行业 餐饮、物流、银行、教师、医生、律师等
兴趣爱好
跳舞、摄影、游泳、瑜伽、高尔夫等
客户的家庭年收入 10万以下、10-50万、50万以上
性格色彩
红、蓝、黄、绿
个性化服务
A 价值经营
B 兴趣爱好经营
C 个性化服务
客户的需求也是有差别的，服务尽可能地满足客户的需求最重要的是 把握住客户的需求点，了解客户需求的多元化提供适合的服务。建立与客 户良好的信任关系，搭建一条和客之间的友谊桥梁！
a.谈保险意义和功用； b.了解客户基本保障（如 社保，公司保障）；
面见2：导入保险观念 02
说明： 1.可以一步到位； 2.也可以可以按照步骤来循序渐进
01 面见1：客户基本信息
a.先了解家庭情况，兴趣爱好 等基本信息情况；
b.让客户也了解我的信息和公 司情况（公司背景，地址）；
c.轻描淡写带过保险意义； d.面见客户后回归档案整理补 充信息；
客户新开业的文化公 司，主要承办儿童话 剧演出
协助活动流程的顺利 开展，包括宣传广告 等
团队参与到演出工作 人员担当，同时收集 P客户资料
一、价值经营
搜索我身边可以利用 的渠道资源，幼儿园 及婴幼儿用品店
双方客户方案对接， 资源整合落实
儿童剧P演A出C系统
得取客户同意洽谈此 推广渠道，并制定相 应方案
上门送票/台历 （二级人脉）
➢ 线下获客
社区开拓
爱心 书屋
十区
3场 获客 60个
随缘获客
平台合作
滴滴 司机
熊燃 经理
签单 赢家2
万
洗车店 合作
** 总监
3个月 获客 126个
社区开拓获客
与社区谈合作
工具准备
客户资料归档 约见送证书
捐赠 （登记信息）
面P谈AC讲系观统念
摆展台
面谈 （谈捐赠项目）
PPAACC系系统统
客户 经营
PAC
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P-A-C
1
2
3
PAC思维
PAC系统
PAC习惯
客户 开拓
PAC 思维
成功来自于85%的人脉关系，15%的专业知识 ---卡耐基
真正的人脉高手不是费尽心力让别人帮助自己的借力 者，而是真心实意的一直在想着不求回报的帮助别人的人。 世界是公平的，当你可以做到不求回报的帮助别人，当你需 要时，世界也会帮助你。
客户归档分类A客户
专业保险人的责任：为每一位客户构建个性化的保险保障体系
保本为先 资产增值
阶 梯 图
商业保险
消费型 善人型 （解决家庭的小事）
确诊给付型 不求人型 三高一低 （解决家庭的 大事）
安全保障型
家庭尊严型
强制储蓄型
（规划未来稳定的现金流）
盛世臻享 ⑦
⑧
投资理财
⑩
⑨ 资产传承
资产保值 避税
---马云
思考
我们如何建立属于自己的人脉？ 我们如何经营好属于自己的人脉？
P100 -A30 -C10
建立人脉和 经营人脉的系统
PAC思维
原接触到的人不一定能成为你的客户，
PAC客户经营系统
P100
C10
PAC思维 P工具 持续累积
A工具
A30
精准定位客户
定位依据：有基本信息，可联系上的
➢A30名单经营的方法
4.加温
（1）个人层面的经营（服务到客户绝望为止） 问候统一做：节日拜访、周末短信、微信祝福 礼物分层次：中高端客户：有特色、看不出实际价格的土特产； 一般客户：公司应景的 行销辅助品
（2）团队层面的经营（交流会） 水果沙龙；企业精英交流会；赏花交流会；摘水果交流会。
（3）公司层面的经营（讲座、体验服务） 确保一定参与频次，实现从陌生人到好朋友的转变
邀约平台 ①邀约吃饭并送邀请函
邀约见面
方式：
①周末群发配文字
②发节日祝福短信
①邀约电影嘉年华 ②邀约温泉游 ③邀约领奖会
借力平台
借力开门红签单送扫地机器 人做促成
签后细节
①包装机器人，并给客户礼 品很好的感觉 ②会后送楼下并发用心短信
持续经营 保持加温动作
PART
2
P→A
P→A持续经营
集团客户
理赔客户
客户夫P妻A到C系场统并享用
晚上发P送A祝C系福统短信
PART
4
C→C ＋
C C+ 私人定制的卓越客户体验
随手礼逻辑通关
02
草莓，星空棒棒糖，电影嘉年华；
层层履行责任： 日常管理功能组负责 征订随手礼 绩效功能组负责 追踪成效 辅导训练功能组 做出脚本
01 电话逻辑研发以及通关
3.三次面见锁定客户需求
03 面见3：客户需求
a.根据客户需求帮助客户 解决（如办理社保，生活 工作帮助）； b.根据客户需要规划初步 的基本保障；（如健康险 卡单和车险）；
尊严、规划品质未来的功用 划法律性资产的特殊功用
财务规划师
资产规划师
三 饼 图
PART
3
A→C
A30名单标准
认可你
1
有共同的兴趣爱好
能与对方持续愉快的 交流
3
5
2
4
你有的价值
你能掌握对方的需求 （非保险需求）
A→C 价值经营
P100
PAC思维 P工具 持续累积
A工具
A30
➢ 目的： 体现公司、个人 对客户的价值
①将P名单分类： 行业分类，（如销售，公 务员，教师等）；
线上准备
②.准备相对应的邀约 和面谈逻辑；
③，根据现有的资料了 解客户谈资，更具学历 等准备对应的话题；
2.邀约
案例一： 八区新人，入司第十天，购买了2000元的随手 礼，邀约产说会当天签了130000保费 原因：新人已经具备了很强的邀约逻辑和通关 逻辑了，所以买随手礼只是一个投入，而不是 纯粹的花钱了
A
有效体现销售方式及产品对客户的价值
产品的价值：
销售方式的价值：
C
协助客户规划子女教育
＋
协助客户规划品质养老
协助客户间接参与国家项目
健康服务类 客户答谢会
VIP私享会
协助客户做好家庭风险规划
名家讲坛
档案管理
A→C全景图