信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。

（）A. 每天更换B. 不定期更换C. 每月更换D. 每周更换2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处B．制度、教育、监督、查罚C．制度、教育、监督、整改D．制度、教育、监督、整治3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。

（）A. 重大事故报告制度B. 重大事项报告制度C. 重大案件报告制度D. 重大事件报告制度4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。

（）A. 经济处罚B. 待岗C. 开除D. 警告5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（）A. 赔罚制度B. 走人制度C. 移送制度D. 免责制度6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（）A. 回头看整治情况B. 回头看制度落实情况C. 回头看排查情况D. 回头看违规和案件查处情况7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。

（）A．“行长（主任）负责制”B. “首问负责制”C. “客户经理负责制”D. “内勤主任负责制”8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（）A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。

B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。

C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。

D. 以上都是9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（）A. 规范B. 强化C. 提升D. 总结10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（）A. 有“黄赌毒”行为的B. 个人或家庭经商办企业的C. 小额资金购买彩票的D. 无故不能正常上班或经常旷工的11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。

（）A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D. 钱账分管12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。

（）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统13.·假1币·收缴后，要向客户出具（）A. 收款收据B. 多栏式收入传票C. 行政事业性收费凭证D. ·假1币·收缴凭证14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。

但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

（）A. 0B. 1C. 2D. 315.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（）A. 专用存款账户B. 一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（）A. 专用存款账户B. 一般存款账户C. 基本存款账户D. 临时存款账户17. 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

（）A. 0B. 1C. 2D. 318.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（）A. 密码挂失B. 活期存款C. 到期存单D. 口头挂失19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。

（）A．人民法院B．税务机关C．人民检察院D．海关20. 储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。

（）A．2B．3C．5D．721．对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（）A．报相关主管领导指示B．登记留存记录C．不予办理D．高于一般贷款办理标准办理22．不得受理贷款情形不包括（）A．提供虚假或者不全的贷款资料B．贷款用途不合法C．领导介绍（授意）的贷款D．具有不良信用记录23．信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项性质负责（）A．完整性B．合法性C．真实性D．合理性24．办理贷款业务的第一流程是（）A．统一授信B．信用等级评定C．贷前调查D．贷款审查与受理25．贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（）A．程序简化B．秉公无私C．集体审批D．责任落实26．信用类贷款要严格按照合同约定采取以下哪种形式发放。

（）A．现金B．转账C．依客户要求D．方便客户27．以下对办理抵押登记说法正确的是（）A．贷款机构派员与抵押人共同前往办理B．交与合法的中介结构办理C．办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D．由借款人全程办理抵押登记28．在贷款发放环节，为了与贷款调查、审查审批岗分开,信用社要专门设立以下哪项岗位（）A．放款岗B．出账审核岗位C．管理部D．风险管理岗29．对于按揭贷款，办理正式抵押手续的时间必须是在楼盘（）A．主体工程完工B．售罄C．销售达80％D．竣工30．对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（）A．申请回避B．借故拖延C．拒绝办理D．及时向上级或监管部门报告31. 伴随网络科技发展，同城票据交换方式逐步改进，进行跨系统实时清算的方式是（）A.以票据流代替电子流B.以电子流代替票据流C.以票据流代替数据流D.以电子流代替数据流32. 同城票据交换业务中，柜员遇到超限额业务或特殊业务必须（）A.拒绝办理B.自行审查后受理办理C.由授权人员审查、授权D.直接办理33. 同城票据交换业务中提出票据录入与交换环节中，要实现录入、复核与交换岗位分设，落实（）A.四项制度B.授权制约C.四双制度D.钱账分管34. 银行（信用社）工作人员在票据入账时，延迟入账、改变账号与户名，或故意错录信息，截留侵占资金属于同城票据交换以下哪个环节的风险表现（）A.本行票据入账B受理与审核C提出票据录入与交换D提入票据复核与入账35.余额对账单采取以下哪种输出方式（）A.手工填制B.手工填制或系统打印C.系统打印D.以上都不对36.股金业务不包括（）A.入（扩）股B.股金冻结C.转让D.退股37.销毁作废的股金证时，必须坚持以下哪项制度（）A.信息披露B.授权有限C.对帐检查D.监销38.对账实行“三双”，不包括（）A.双人对账B.双人签字C.双人承担责任D.双人值班39.金库指中小金融机构各营业机构为办理以下哪项业务设置的业务库（）A.中间B.出纳C.社内往来D.存款40.加强对**弹药的检查，各级管理机构合理规定检查频次，检查面要达到（）A.50%B.80%C.90%D.100%41.同一企事业单位或其他法人机构在同一营业机构可以开立多少个一般存款账户（）A.多B.2C.至多2D.142.根据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》，联行查询业务中查复书必须于次日几时之前处理完毕，否则给予有关责任人警告至开除处分。

（）A.10B.11C.15D.1743．各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员有私设小金库、以贷收息、账外经营等行为之一的，一律给予以下哪项处分，情节严重的，给予开除处分。

（）A.撤职B.警告C.留用察看D.记大过44．下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理（）A.初次或者过失违规且情节显著轻微的B.故意违规且情节严重的C.因违规受过纪律处分再次故意违规的D.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的45．各级负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，涉案金额不足多少万元的，给予记过至降级处分。

（）A.20B.50C.100D.20046.下列哪种行为符合《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的规定。

（）A.替班守库B.按时上岗C.一人守库D.以上都不对47.对于以下哪个场所不制定火灾、诈骗、抢劫、爆炸、自然灾害、群体性时间处置预案的，给予主管人员和其他责任人员通报批评，经济处罚。

（）A.营业场所B.办公楼C.金库D.以上都对48.在执行押运任务时，以下哪项属于违反《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的行为。

（）A.搭乘无关人员B.装载无关物品C.办理与押运无关事宜D.以上都对49. 根据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》第一百二十一条规定，执行以下哪项任务必须按照有关规定操作，确保安全。

（）A.中间业务B.代理业务C.上门收款D.以上都不对50.守护押运人员在执行守护押运任务时，必须按规定随身携带的物品不包括（）A.防护器械B.头盔C.防弹衣D.以上都不对（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）1. 2019年4月银行业案件专项治理工作第五次会议上提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（）A. 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。

B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

C. 加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。

D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。

2. 案件防控长效机制建设要求在公司治理机制方面实施以下内容（）A. 规范公司治理机制B. 完善风险管理构架C. 推进合规文化建设D. 强化业务流程管理3. 案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（）A. 加大违规处罚力度B. 提升全员素质C. 强化岗位流程制约D. 加强重点环节控制4. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（）A. 自查从宽、他查从严B. 尽职免责、失职重罚C. 教育惩罚相结合D. 处理要公平5. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（）A. 教育惩罚相结合B. 依据要充分C. 处理要公平D. 处理轻重要适度6. 突发事件的特征包括（）A. 公共性B. 危害的延展性C. 处置的紧迫性D. 变化发展的确定性7. 突发事件处置的基本原则包括（）A. 以人为本、全员参与B. 依法规范、预防为主C. 统一领导、分级负责D. 系统联动、资源整合8. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（）A. 发案必报不准隐实情B. 有责必惩不准留死角C. 按律问责不准留空间D. 依法治理不准讲人情9. 对于“四项制度”表述正确的是（）A. 干部交流制度B. 员工岗位轮换制度C. 近亲属回避制度D. 强制休假制度10. “三案件查处中必须坚持个必须”是指（）A. 不管涉及到那一级，案件都必须查清B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理C. 只要违规，不管是否发案都必须追究D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。