③保险代理合同和客户关系管理形成 2
书面文件并有效执行。
17、分支机构 ①有严格规范分支机构管理制度并有
1
管理
效执行。
四、财务管理
①对会计及相关工作、货币资金收
支、各类财产接触建立授权批准制度 1 并有效执行。
②建立预算管理制度，明确预算的编
制、执行、分析、调整、考核等操作
18、会计制度 流程和作业要求，严格预算执行与调 1
会、董事(会)、监事(会)。明确股东
2
0
（大）会、董事会、监事会、经理层
的议事制度和决策程序、权利、义务
及其内部控制中的职责。 1、治理结构
③全国性保险代理机构、保险中介集
－
团建立独立董事制,以书面形式规定独
立董事的任职资格、产生程序、权利
4
0
义务，并聘请符合要求的独立董事。
43
－
建立外部监事制度，聘请符合要求的
③设立会计账簿，记载公司业务收支 情况，并根据自身业务情况设立二级
2 科目，确保经营信业中介机构银行 账户管理制度》（粤保监发[2011]67 号）要求开设和使用各类银行账户。
4 所有银行账户信息及用途应上报广东
保监局，并严格按上报用途进行账户
结算，规范银行账户使用管理。
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鉴及证照控制 制、存放、申领和发放、使用、核
销、作废、遗失的管理规范，并实行
系统管理。
②印鉴管理制度应明确各类印鉴刻
制、保管、使用范围、使用审批、使 2
用登记、作废和核销的管理规范，明
确各类印章的管理部门和责任人员。
③证照管理制度应明确证照申办、日
常保管、年审、使用范围、使用审批 2
登记、证照注销的管理规范。
④对伪造重要单证，仿制印鉴和违规
使用许可证等违法违规行为应明确责
任追究管理规定，严厉惩治假造单
2
证、印鉴和违规使用许可证违规行
为。
①建立反洗钱控制制度，明确反洗钱
的职能部门、岗位职责和报告路线。
制订客户身份识别、客户资料和交易 12、反洗钱控
记录保存、大额及可疑交易发现和报 2 制
是否已对控制措施制订明确 根据制度执行状况进行评分，满 评分
制度规定。“是”则得该评 分是该评估点评分 50%；若该评 小计
估点评分 50%，“否”则 0 估点健全性评分为 0，则有效性
分
评估也为 0
一、法人治理
①股东及拟任高管人员真实且符合监 4
管要求。
②根据《中华人民共和国公司法》等
法律法规及制度要求，建立股东大
21、资金控制 ②除工资、奖金等劳务性、报销性款 项外，公司账户与公司人员账户特别 是高管人员账户不得存在任何资金往 来，不得将员工及高管人员个人账户 3
作为公司银行账户进行结算使用，坚 决杜绝账户滥用和“小金库”等违法 违规行为。
－
全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
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③严格实行收支两条线，对分支机构
资金实行监控，确保资金及时足额上 2
划集中。
④实行业务活动“零现金”管理，明
确现金、有价证券、银行票据、密
押、印鉴等保管要求和职责权限，合 2
理设置资金使用权限，建立票据购
买、使用审批、登记、日常盘点的管
理规范。
五、计算机系
统管理
①具备能支持网络化的业务管理信息
系统，并实现财务处理系统与业务处 2
告等反洗钱内部操作规程，并通过宣
传培训、定期检查等方式，确保严格
履行反洗钱职责。
①根据不同岗位及其性质，建立严格
13、权限控制
2
的授权授信审批制度。
①从业人员符合保监会规定的条件
2
②岗位人员配置应明确标准，除临时
性岗位外，不允许使用劳务派遣人
1
14、人员控制 员，人员应与公司签订合同。
－
③岗位人员发生变动，应实行工作交
重点风险的防范和应急处置预案。
④按要求上报风险指标数据。
1
①建立并完善内部审计制度，设置专
门部门或岗位实施内部审计，明确审
计的范围、方式、频率覆盖率，公司
7、内部审计
2
高级管理人员和重要岗位人员离任审
计的方式与要求，向审计对象和管理
层反馈和报告的路线与要求。
①按照《保险中介机构外部审计指
引》要求，聘请具有合格资质的外部 2 8、外部审计
接制度，明确交接的时效、方式、监 1
46
督及交接记录的要求。
－
全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
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全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
④业务人员职级设置及考核应明确、 合理。未以购买产品入职、逐层抽取
1 佣金等方式设置业务人员职级和进行 考核。
①制订档案管理制度，明确档案的标
0
整的审批权限，控制费用支出和预算
偏差，确保预算切实执行。
③制订收付费管理制度，明确规定收
付费的管理流程、作业要求和岗位职 1
0
责。
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①在收取保险公司支付的手续费、劳
务费等中介费用时，应据实向保险公
司开具发票，不得使用其他发票、临
19、税务控制
4
时收据、自制凭证、外部购买凭证和
0
办法，明确案件责任追究的范围、对
象、标准、
程序，以及对于应追究责任而未追究 责任或者责任追究不到位等情况的处 理措施等。
①内部控制缺陷由总经理负责整改跟
踪监督，按要求时效内完成整改，并
10、后续整改
1
0
以书面形式向公司董事会、监事会、
经理层或监管部门报告整改情况。
三、业务管理
11、单证、印 ①单证制度应明确各项单证设计、印 2
规定，制订重大事项报告制度，明确 处理
重大事项报告范围、报告流程、方式 1
和时效要求。对于重大、突发事项明
确处理责任人及应急措施，防范重
大、突发性风险。
③根据《广东保险中介市场风险防范 2
和应急处置预案》（粤保监发
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全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
[2012]141 号）有关要求，制定四类
5
0
识别及控制 励、制售假保单、实行假招聘等风
险。
4、组织架构 ①制订组织架构管理手册。明确组织
－
架构设置，说明部门、岗位职责和报 2
0
告关系,明确关键岗位、特殊岗位、不
44
相容岗位及其控制要求。
－
①每年至少进行 1 次内控风险评估与
监测并保留书面记录，形成风险评估
1
0
报告及应对方案向公司董事会、监事
④建立系统数据定期备份制度，明确 备份范围、频度、方法、责任人、存 1 放地点、有效性检查等内容。
合计
100
--
--
--
--
公司负责人签名：
检查人员签名：
--
0
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全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
附表 1-1：
全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
公司名称：
负责人：
检查人员：
检查日期：
控制措施（评估点）
评估 分值
自查自纠（全国性代理公司及保险中介集团填写)
健全性（制度名 合理性（制度内容 有效性（控制措施执
存在缺陷及整改措施
称）
描述）
行状况描述）
识、生成、存储、保护、检索、保存 1
期限和处置的管理要求，确保业务档 15、档案管理 案的完整性及可查询性。
②妥善保管业务档案、会计账簿、业 务台账以及佣金收入的原始凭证等有 1
关资料。保管期限符合要求。
①业务数据及资料真实、完整。
2
②业务人员与保险专业代理机构签订 2
16、业务行为 劳动或代理合同，并取得职业证。
易和数据，应当设计由系统自动报告
并设置跟踪处理机制。
①建立信息系统变更流程，信息系统
变更应当严格遵照管理流程进行操
1
作。信息系统操作人员不得擅自进行 24、数据操作
系统软件的删除、修改等操作；不得
擅自升级、改变系统软件版本；不得
擅自改变软件系统环境配置。
全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表
检查结果（监管部门检查人员填写）
健全性评估（50%）
有效性评估（50%）
控制措施是否被明确评分 控制措施是否被有效执行评分
内控要素
填写说明
结合公司制度，检
查对应控制措施是 公司制订的制度中 说明制度规定在实际
否已制订的明确规 对应控制措施的具 经营过程中如何被执
定，列示相关制度 体描述
行。
名称。
对应评估点存在问题 描述，并说明采取了 哪些整改措施。
理系统的数据共享与无缝对接。 22、系统配备
②设立专门的信息系统管理部门，对
－
信息系统的开发、测试、运行和维护 2
进行管理。
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①将代理业务管理流程、关键风险控
－
制点和处理规则嵌入所开发的系统程 1
序，实现手工环境下难以实现的控制
功能。 23、系统开发
②在信息系统中设置操作日志功能，
对异常的或者违背内部控制要求的交 1
5、风险控制 会、经理层汇报。
②设置专门部门或岗位负责数据信息
统计及报送，明确工作流程，并设立 1
考核机制。
①建立风险排查制度，明确风险排查
组织实施、内容、工作方法与程序、 2
后续整改及责任追究等管理要求。按
要求开展风险排查及报送排查报告