[试题分类]:合规风险类\不良贷款责任追究实施细则有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.答案:错误题型:判断题本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和___人员.答案:贷后管理人员题型:填空题本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?A.全部责任B.主要责任C.次要责任D.同等责任答案:A|B|C题型:多选题本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?A.8:2B.7:3C.6:4答案:A题型:单选题本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的A.支行调查环节负主要责任B.总部业务发展部调查环节负主要责任C.支行调查环节负次要责任D. 总部业务发展部调查环节负次要责任答案:A|B题型:多选题信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在___内提出并说明理由.答案:三个月&3个月题型:填空题本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?A.稽核审计部B.业务发展部C.监察保卫部D.合规风险部答案:D题型:单选题本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?A.警告B.记过,记大过C.撤职D.降级E.解除劳动合同答案:A|B|C|D题型:多选题本行不良贷款责任追究时，根据责任人___,故意,失职,___等四种性质，给予相应的行政处理。
答案:蓄意|失误&失误|蓄意题型:填空题本行不良贷款责任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.答案:正确题型:判断题本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款A.50万元以下(含),扣款1000元B.50-100万元(含)，扣款2000元C.50万元以上的，扣款2000元D.100万元以下(含),扣款1000元答案:A|B题型:多选题本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少?A.100%B.80%C.60%D.50%答案:B题型:单选题凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的___予以赔偿.答案:3%&百分之三&百分之3题型:填空题本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施?A.2010年5月15日B.2010年5月29日C.2010年6月1日D.2010年7月1日答案:D题型:单选题[试题分类]:合规风险类\到期未收回贷款责任追究实施细则当年到期未收回贷款包括哪些贷款?A.当年新发放当年到期未收回贷款B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款答案:A|B|C题型:多选题按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为___%.答案:98题型:填空题[试题分类]:合规风险\贷款合规性和风险审查指导意见贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?A.借款人主体B.经营项目C.担保状况D.贷款手续答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?A.营业执照B.税务登记证C.组织机构代码证D.贷款卡答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。
答案:错误题型:判断题自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？A.驾照B.户口簿C.护照D.军官证E.警官证F.工作证答案:B|C|D|E题型:多选题借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。
答案:正确题型:判断题个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？A.承担有限责任B.以投资额为限承担有限责任C.与家庭成员承担无限责任D.以个人财产承担无限责任答案:D题型:单选题公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。
答案:错误题型:判断题某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?A.有抵押权B.没有抵押权C.与他人按比例享有抵押权答案:B题型:单选题公司董事、监事持有的本公司股份在( )内不得转让。
A.1年B.3年C.5年D.任职期答案:D题型:单选题商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。
答案:错误题型:判断题本行的关联人不包括( )A.董事B.监事C.高级管理人员D.持有本行5%以上股份的股东E.有权决定贷款的人员答案:B题型:单选题本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的___%.答案:10题型:填空题[试题分类]:合规风险类\抵债资产管理实施细则本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？A.协议B.购买C.法院裁决D.仲裁机构裁决答案:A|C|D题型:多选题下列哪些财产不能用于抵债？A.法律规定的禁止流通物B.权属不明或有争议的财产C.欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值D.已确定征收的房屋答案:A|B|C|D题型:多选题本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起___内予以处置。
答案:一年&1年题型:填空题本行抵债资产处置原则上应采用公开拍卖方式进行。
答案:正确题型:判断题本行抵债资产处置除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？A.协议处置B.招标处置C.内部处置D.打包出售E.委托销售答案:A|B|D|E题型:多选题[试题分类]:合规风险类已核销呆账和已置换不良贷款管理暂行办法本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分为___和___两类。
答案:有可能收回|无法收回&无法收回|有可能收回题型:填空题已核销呆账贷款实行___的原则进行管理。
答案:帐销案存题型:填空题已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。
答案:错误题型:判断题对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？A.申请支付令B.下催收通知C.起诉D.申报破产答案:A|B|C|D题型:多选题对已核销呆账贷款催收中，支行、直属分理处客户经理对借款人愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。
答案:错误题型:判断题[试题分类]:合规风险类\人民银行法中国人民银行在___领导下,制定和执行___,防范和化解金融风险,维护金融稳定.答案:国务院|货币政策题型:填空题货币政策目标是___,并以此促进经济增长.答案:保持货币币值的稳定题型:填空题中国人民银行就哪些重要事项作出的决定,必须报国务院批准后方可执行?A.年度货币供应量B.汇率C.利率D.国务院规定的其他重要事项答案:A|B|C|D题型:多选题中国人民银行应当向___提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.A.国务院B.国务院总理C.全国人民代表大会常务委员会D.全国人民代表大会答案:C题型:单选题中国人民银行行长的人选,根据___的提名,由全国人民代表大会决定;全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定,由___任免.答案:国务院总理&总理|中华人民共和国主席&国家主席题型:填空题中国人民银行副行长由国务院总理任免.答案:正确题型:判断题中国人民银行的工作人员不得在任何金融机构兼职,但可以在企业或基金会兼职.答案:错误题型:判断题人民币的单位为___,人民币辅币单位为___.答案:元|角\分&分\角题型:填空题人民币由统一发行，发行新版人民币，应当报批准。
A．人民银行;国务院B．银监会;国务院C．人民银行;全国人民代表大会D．人民银行;全国人大常委答案:A题型:单选题下列哪些行为违反了《人民银行法》?A.伪造\变造人民币B.持有\使用伪造\变造的人民币C.不小心毁损人民币D.在宣传品\出版物上使用人民币图样答案:A|B|D题型:多选题中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列哪些货币政策工具?A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B.确定中央银行基准利率C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D.向商业银行提供贷款E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇答案:A|B|C|D|E题型：多选题中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久?A.六个月B.一年C.两年D.三个月答案:B题型:单选题中国人民银行不得对政府财政透支,但可以直接认购、包销国债和其他政府债券.答案:错误题型:判断题中国人民银行不得向任何单位和个人提供___.答案:担保题型：填空题残缺\污损的人民币,由中国人民银行负责___.A.兑换B.收回C.销毁D.修复答案:B|C题型:多选题任何单位和个人不得印制\发售___,以代替人民币在市场上流通.答案:代币票券题型:填空题中国人民银行不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外.答案:正确题型：判断题中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?A.执行有关存款准备金管理规定的行为B.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C.执行三个办法一个指引的行为D.执行有关外汇管理规定的行为E.执行有关反洗钱规定的行为答案:A|B|D|E题型:多选题中国人民银行根据需要建议国务院银行业监督管理机构对金融机构进行检查监督的, 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起___日内予以答复.答案:三十&30题型:填空题中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表\利润表以及其他财务会计\统计报表和资料.答案:正确题型:判断题中国人民银行实行独立的财务预算制度,自负盈亏.答案:错误题型:判断题[试题分类]:合规风险类\商业银行法商业银行是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、___等业务的企业法人。
答案:办理结算题型:填空题商业银行可以经营以下的业务有哪些?A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.买卖政府债券D.保险业务E.提供保管箱服务答案:A|B|C|E题型:多选题商业银行的经营范围由中国人民银行批准。
答案:错误题型：判断题商业银行以___、___、___为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
答案:安全性|流动性|效益型题型:填空题商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些?A.平等B.自愿C.公平D.公开E.诚实信用答案:A|B|C|E题型:多选题设立商业银行，应当哪个机构审查批准?A.人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.工商行政管理机关答案:B题型:单选题设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案:D题型:单选题设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案:B题型:单选题设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案:A题型:单选题设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料?A.章程草案B.可行性研究报告C.法定验资机构出具的验资证明D.持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料答案:A|C|D|E题型:多选题商业银行根据业务需要按照行政区域在中华人民共和国境内设立分支机构.判断题:错误题型:判断题商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的___.答案:百分之六十&60%题型:填空题商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担.答案:正确题型:判断题商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多久未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?A.1个月B.15天C.3个月D.6个月答案:D题型:单选题商业银行变更下列哪些事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准?A.变更名称B.变更注册资本C.变更股东D.调整业务范围答案:A|B|D题型:多选题下列选项中的哪些选项不符合《商业银行法》的规定?A.商业银行发放贷款应以担保为主B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案:C题型:单选题商业银行贷款必须满足下列哪项内容?A．借款人必须提供担保B．必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率C．期限不能超过10年D．必须报县级以上人民银行批准答案:D题型:单选题任何单位和个人购买商业银行股份总额___以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准.答案:5%&百分之五&百分之5题型:填空题有下列哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的.B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的.C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的.D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的.答案:A|B|C|D题型:多选题根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理C.李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿答案:D题型:单选题商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、____的原则.答案:为存款人保密题型:填空题对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?A.法律\法规B.法律C.法律\法规\行政规章答案:B题型:单选题下列关于对单位存款查询、冻结、扣划的规定正确的说法有哪些?A.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划, 但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外C. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外答案:B|D题型:多选题下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些A．人民检察院B．公安机关C．审计机关D．海关答案:D题型:单选题有权查询客户银行资料的单位有哪些？A.法院B.检察院C.公安机关D.海关答案:A|B|C|D农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。