第一篇、合规自查工作报告2014年度--菏泽中支合规管理年度报告华夏人寿山东菏泽中心支公司关于2014年度合规自查工作报告分公司根据总、分公司下发的《关于评估2014 年度合规自查工作的通知》等文件要求，菏泽中支积极开展2014年度合规自查评估工作。

本次合规自查评估工作由人事行政部牵头，各机构、各部门全员参与，自查工作落实至每个业务条线及管理部门。

下面将有关情况汇报如下一、合规管理工作概况菏泽中支的内部成立了合规领导小组，由总经理室刘永胜总任组长，各部门负责人为成员的领导小组，负责日常合规管理、培训、宣传等工作，管理制度执行总、分公司的有关管理规定，结合菏泽当地实际情况并结合工作实际制定了《菏泽中支风险事件管理办法实施细则》、《华夏人寿菏泽中支内勤员工百分管理制度》等，基本可以满足日常管理工作的需求。

业务流程方面严格执行总公司的相关流程要求。

二、重要业务活动的合规情况在业务活动自查方面，一是发现个别个险客户在电话回访时表示权益不清，现已经要求个险部组织业务人员集中学习投保规则，加强产品学习，严格按照有关规定进行保单利益演示，防止类似情况的再次发生；二是个别课件存在扩大产品收益或片面强调保险收益的现象，现已经催促培训讲师修改其课件内容，并要求在以后的讲课中及课件中不得出现类似情况。

银保方面有电话回访成功率偏低、保单回执回销情况不及时等情况。

银保部组织内外勤人员召开会议，商定了整改措施:A)让客户经理提前同客户打电话沟通，及时了解客户购买保险时的动态，就客户不明确的事项做出详尽的解释，并同客户预约回访时间；B) 对营业部经理、客户经理就回执回销要求进行宣导,定期通报回销情况，及时同业务渠道的县域主管进行沟通，要求网点主动联系客户，补齐资料及时回销。

C）组织银保部经理和客户经理，对产品进行学习，要求对客户讲清楚保险收益的不确定性，及明确银保产品不得与银行存款和银行理财产品混淆。

银保部经理和客户经理现场签订承诺书，承诺不会违反公司规定的情况发生。

三、反洗钱工作开展情况在反洗钱方面，根据公司要求成立了反洗钱领导小组及执行小组，落实了工作职责，及时向当地人民银行进行了报备，按照要求向分公司合规部及当地人民银行反洗钱相关部门报送了业务报表。

反洗钱业务报表体现了中支反洗钱管理构架及职责、反洗钱培训、反洗钱宣传等基础信息，没有出现大额交易、可疑交易等重大情况。

定期开展反洗钱宣传、培训活动，通过对公众的反洗钱宣传活动的深入开展，进一步引导客户对反洗钱相关规定的了解，使广大市民深刻认识到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，及对反洗钱工作的理解、支持与配合，营造了“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进菏泽中支业务持续健康发展，为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础四、合规培训情况2014年度我们花费了大量精力对内勤员工进行相关法律法规知识培训，取得了良好效果。

2014年共组织4次大的培训会议，参与人数200余人次。

菏泽中支始终把合规经营作为基本的管理要求，利用早会、培训班等多种形式，向内外勤员工强调合规经营的重要性，灌输合规管理理念。

总体来说，菏泽中支各项工作绝大多数方面符合法律法规及总、分公司相关规定要求。

虽然在工作中出现少量不规范问题，通过本次自查也及时得到了纠正，没有出现重大的违规风险。

但是我们也认识到，随着菏泽中支业务的不断发展，各项工作环节中出现不合规风险的可能性随之增大。

我们只有加大宣传培训力度，组织员工学习相关管理规定，提高专业技术能力，做好思想意识及职业技能方面的准备，才能最大限度地避免违规风险，为菏泽中支业务健康发展奠定良好基础。

华夏人寿山东菏泽中支二○一五年二月十日附表12014年度行政处罚情况表附表22014年度收到监管函情况表附表32014年度合规培训情况表第二篇、合规管理年活动总结合规管理年度报告中国农业发展银行XXX支行“合规管理年”活动总结根据总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》(农发银发〔2011〕75号)要求和省分行的安排要求, 我行领导班子高度重视，结合本行实际,即刻在全行范围内开展活动。

活动以科学发展观为指导,全面贯彻落实全国分行及全省分支行行长会议精神。

在活动过程中，我行始终坚持以正面教育为主,大力宣传和倡导合规文化理念,重点梳理信贷管理和财务会计专业各层次、各环节的风险节点和案件隐患,在发现问题后，积极采取措施防范和化解风险,促进了我行各项业务健康发展。

现将我行具体活动情况报告如下一加强组织领导，完善合规管理组织架构支行成立“合规管理年”活动领导小组,领导小组组长由党支部书记XXX同志担任,小组成员由支行各部室主管担任。

领导小组下设“合规管理年”活动办公室,办公室设在支行办公室。

领导小组办公室主要负责传达贯彻总行和省分行及支行关于开展“合规管理年”活动有关要求,制定活动具体实施细则，做好“合规管理年”活动组织协调、宣传教育工作。

二强化制度建设，制定落实活动实施方案（一）完善制度。

领导小组梳理了总行与省分行关于合规管理的规章制度和监管要求，指定部门负责人核对本部门相关制度制定与执行情况，对于不符合总行与省分行要求的，及时进行了修正，同时，完善了各部门的岗位职责和工作流程。

（二）制定方案。

领导小组结合实际，从活动的组织实施、制度建设、合规检查、合规学习、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大了方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三积极动员职工、调动职工参与积极性支行领导小组根据活动安排，适时的在全行范围内召开了“合规管理年”动员大会。

动员大会传达了活动精神，阐述了“合规管理年”活动对于我行防控风险、有效经营、稳步发展的指导性，强调了本次活动对于行内职工规范操作、审慎办贷的重要性，使全行职工认识到此次活动是一次重新审视自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好机会。

动员大会部署安排了相关工作，并将活动具体实施方案印发行内每位职工，动员大会的召开为我行“合规管理年”活动顺利进行奠定了良好的群众基础。

四狠抓理论学习、增强规章制度执行力自开展“合规管理年”活动以来，我行为使合规管理活动取得实效，在规章制度学习上狠下功夫，确保各项活动顺利开展。

（一）落实学习计划。

领导小组及时制定《中国农业发展银行乐都县支行规章制度学习篇目及学习时间安排表》。

在学习计划中将省分行要求学习的规定篇目分为集中学习和自学两个部分，将学习篇目规定到具体日期，共安排了１３个学习工作日，其中集中学习工作日７个，自学工作日６个，做到了学习的计划性。

（二）收集整理学习篇目。

我行安排专人将学习篇目收集整理成盒，做到了学习内容的完整性。

（三）做好集中学习。

在集中学习时，支行领导克服工学矛盾，尽可能的在集中学习的时间不安排其他工作事务，保证学习时间不挤占，做到了学习的时间性。

（四）建立发放合规管理学习专用笔记本，定期检查学习情况。

我行规定对合规管理学习笔记本记载情况每１５天左右检查一次，并将检查情况及时向行领导汇报，做到了学习的严肃性。

合规管理年度报告（五）做好学习内容的考核工作。

在学习过程中，我行要求支行办公室定期不定期根据学习内容进行出题，组织考试，做到学习的有效性,通过强抓学习的计划性、完整性、时间性、严肃性、有效性，有力助推“合规管理年”活动的开展，为“合规管理年”活动打下了良好的理论基础。

五加强合规检查，提高合规风险防范能力合规管理年度报告（一）部门认真自查。

在集中学习与自学的基础上，我行各部门开展了自查自纠工作，并将自查自纠与各项业务检查结合起来,结合业务检查和审计发现的问题,进行整改。

我行信贷部门通过统计自查发现统计制度执行不到位的情况，在分行相关部门的工作指导下，在支行领导小组的监督下，我行信贷部门及时对所发现的问题进行了整改，完善了工作职责与流程，有利的消除了潜在的风险。

（二）职工认真自查。

通过集中学习与自学，行内每位职工对自己存在的问题与不足有了深刻的认识，并通过本次活动进行了深刻的自我剖析，将所发现的问题与整改措施形成书面材料上报领导小组，真正做到了“合规从我做起”、“合规人人有责”。

领导小组通过对自查材料的阅读与分析，梳理出了职工中普遍存在的问题，主要表现在以下几个方面对长期坚持理论学习重要性认识不足。

在工作中重业务，轻学习，冲淡了理论学习的意识，于是产生了以干代学的思想，没有把学习摆到重要的位置，学习缺乏持之以恒。

在学习过程中，缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源。

通过学习来指导实践不够，理论与实际相结合把握不够，对国家产业政策、企业经营管理和农发行改革与发展中存在的问题，把握不住发展的必然规律，对工作中遇到的困难和矛盾，抓不住问题的实质和根本，学习的前后紧密联系性不强，没有很好的把理论知识贯穿于实际工作当中去。

六活动成效显著，助推我行稳步经营发展我行通过多种途径的“合规管理年”活动,在全行范围内形成了浓厚的学习气氛,业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外,还注重岗位练兵活动,各项成绩较去年同期有了很大程度的提高。

行内每位职工形成了以行为家、爱岗敬业的企业精神，面对工作不叫苦、不叫难，努力解决业务中遇到的难题，很好的发扬了挤和钻的钉子精神。

全行范围内形成了主动合规文化理念，领导小组在活动检查中,一些员工主动就合规文化建设情况进行沟通、交流,将在实际工作中遇到的问题进行探讨,并就改进工作提出自己的建议,同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误,且认识到位及时自纠。

此次活动帮助我行领导及职工提高了合规意识和风险意识，增强了制度执行力，加强和完善了内控机制建设，为我行今后的各项工作顺利开展奠定了良好的基础。

第三篇、2014年度合规工作报告合规管理年度报告XXXXXXXX深圳分公司2014年度合规工作报告总公司2014年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。

深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司2014年合规工作总战略，贯彻落实总公司2014年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。

现就我公司2014年合规工作情况报告如下一、2014年合规工作面临的形势回顾近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。

但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。