2020年反洗钱考试试题及答案（卷一）
一、判断（共 1 0 题， 20 分）
1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
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2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
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3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可
疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
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4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或
者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
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5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱
工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
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6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据
备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
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7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上
二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
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8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉
及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措
施。
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9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
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1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通
的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
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二、单选（共 1 0 题， 40 分）
1 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 2007 年 3 月 1 日起施行。
2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第 2 号）和
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第 3 号）同时废止。
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然
人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者
外币等值 1 0 万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
1 0、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）
√ A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D. 合格境外机构投资者在境内从事
证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇
管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11 、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√ A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时
机构的批文 B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设
主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地
工商行政管理部门的批文 D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
1 2、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√ A. 经营部门负责人
B. 拟开立账户的对公客户
C. 法定代表人
D.
开户经办人
1 3、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√ A. 配合调查义务。
B. 如实提供信息义务。
C. 保密义务。
D. 拒
绝调查义务。
1 4、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√ A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企
业基本信息登记情况 B. 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C. 审核组织机构代码
证和税务登记证 D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件
1 5、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√ A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查
需要的档案资料、电子数据。
B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。
C. 审核调
查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受
询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。
1 6、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√ A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”
和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权
证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组
织机构代码证和税务登记证等
1 7、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客
户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险
1 8、开立外汇经常项目账户时应注意（）√ A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或
影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管
理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客
户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
1 9、以下说法正确的是（）√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质。