人民币夕卜债借款合同编号：XD-2014-借款人：有限公司公司注册证书编号:法定代表人/负责人:住所地开户金融机构及账号：电话：传真：贷款人：中国银行分行法定代表人/负责人：住所地：-屯话: 传真：借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放人民币资金贷款（属于借款人与有限责任公司之前签署的编号为《融资租赁合同》项下的贷款）事宜达成一致意见，特订立本合同。
第一条借款货币及金额借款货币：人民币（RMB）；借款金额：（大写）整；（小写）」第二条借款期限借款期限：每笔提款的借款期限自首笔提款之日起算不超过年。
借款人应按照约定提款时间提款，实际提款日晚于约定提款时间的，借款人仍应按照本合同约定的还款时间还款。
第三条用途借款用途:二未经贷款人书面同意，借款人不得改变借款用途，包括但不限于借款人不得将贷款用于股票及其它证券投资，不得用于房地产投资，不得用于任何法律、法规、监管规定、国家政策禁止准入的项目或未经依法批准的项冃，以及禁止以银行贷款投入的项目、用途。
第四条借款息费率与计结息1、借款息费率借款利率为中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率下浮执行（中国国内利息預提税、营业税金及附加均全部由借款人负担）。
借款利率自第二年开始每年调整一次，调整原则为，视中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率是否变动而定，每年借款利率调整廿为首次提款廿的对应日期，如遇利率调整日中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率不变，则借款利率无需调整，如遇利率调整日中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率发生变动，则借款利率按新的同期基准贷款利率下浮（中国国内利息预提税、营业税金及附加均全部由借款人倒担）进行调整。
如遇利率调整口为非银行营业日，则将利率调整日定为前一个银行营业日。
如中国人民银行公布的基准贷款利率不再适用，则借贷双方按商业原则友好协商利率定价机制，协商不成借款人可以选择提前还款，如不能做到提前还款，借款人应按贷款人确定的定价机制执行。
在每次付息日另收取贷款手续费，年费率为（中国国内利息预提税、营业税金及附加均全部由借款人负担），与利息支付方式相同。
2、息费计算息费从借款人实际提款日起算，按实际提款额和用款天数计算。
息费计算公式：息费=本金X实际天数X日息费率。
LI息费率计算基数为一年360天，换算公式：I」利率=年利率/360 日费率二年费率/360。
3、结息费方式每3个月付一次息费，提款后每年3月、6月、9月和12月的21日为结息付费日，如遇结息付费日为法定节假日或公休日，则该结息付费日提前至法定节假U或公休廿前的最后一个工作U0根据笫七条规定，贷款本金还款日若不在付息付费日，则该对应还款日被视为该期付息付费丨丨，借款人须在规定的还款I I支付该期所X寸应的息费。
4、罚息（1）若借款人未按约定期限还款，就逾期部分，从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。
逾期贷款罚息利率为本条第1款约定的借款息费率水平上加收耍些；（2）若借款人未按约定用途使用贷款，就挪用部分，从挪用之日起按照挪用贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。
挪用贷款罚息利率为本条第1款约定的借款息费率水平上加收50.00 %；（3）对既逾期又挪用的贷款，按照挪用贷款罚息利率计收利息；（4）对借款人不能按期支付的利息和费用，以本条第3款约定的结息方式, 贷款期内按照本条第1款约定的借款利率计收复利，贷款逾期后改按本款约定的罚息利率计收复利。
（5）计收罚息和复利，遇合同约定的借款综合利率调整，自调整之日分段计算罚息和复利。
第五条提款前提条件借款人提款须满足下列条件：1、本合同及其附件己签字生效；2、借款人与有限责任公司之冋的融资租赁合同己签字生效，并向贷款人提供经确认的复印件；3、借款人、有限责任公司与贷款人之间的租金收益权转让合同已签字生效；4、借款人、有限责任公司、中国银行分行和贷款人之间的资金监管协议已签字生效；5、经有限责任公司己向中国银行股份有限公司分行申请，中国银行股份有限公司分行向贷款人切分了元人民币授信额度，用于贷款人向借款人提供本笔海外直贷；6、借款人必须履行完备中国有关监管部门的人民币外债登记、或备案、或审批等手续；7、借款人已向贷款人提供营业执照复印件、外商投资企业批准证书、法人身份证明复印件；8、借款人和有限责任公司已按贷款人要求在中国银行股份有限公司分行或其下属分支行开立履行本合同所必需的账户；9、借款人已向贷款人提交萤事会或其它有权部门同意签订和履行本合同的决议书或授权书，及签字样本和借款资金用途证明文件（该项可在提款后10个工作日内补齐）；10、满足上述前提下，借款人需提款前卫个银行工作日，向贷款人提交书面提款申请；11、本合同和其他上述相关文件应经中国银行有限公司分行或其下属支行相关经办人员签字见证；12、法律规定及双方约定的其它提款条件。
上述提款条件未满足，贷款人有权拒绝借款人的提款申请，但贷款人同意放款的除外。
第六条提款时间及方式1、借款人在满足第五条“提款条件”情况下，按下列时间和方式提款：自借款人完成外债登记或相关监管机构备案之日起丄个月内提款完毕，提款必须以书面形式申请，经贷款人同意方可使用，但提款总金额不得超过本合同第一条所指借款金额。
2、超过上述时间未提用的部分，贷款人有权拒绝借款人的提款申请。
第七条还款1、除双方另有约定外，借款人须于首次提款日5年后的对应日一次性偿还全部贷款本金,借款人须按照第七条第4款中的账户信息偿还贷款，如以上计划还款日为非银行营业日，则还款日提前至上一银行营业日。
借款人还款需经当地监管部门核准（如需要）。
借款人如需变更上述还款计划，须在相应贷款到期旦个银行工作日前向贷款人提出书而申请，还款计划的变更须经双方共同书而确认。
2、除双方另有约定外，在借款人同时拖欠借款本金及利息的情况下，贷款人有权决定偿还本金或偿还利息的顺序；在分期还款情形下，若本合同项下存在多笔到期借款、逾期借款的，贷款人有权决定借款人某笔还款的清偿顺序；借款人与贷款人之间存在多笔已到期借款合同的，贷款人有权决定借款人毎笔还款所履行的合同顺序。
3、除双方另有约定外，借款人可以提前还款，但应提前丄个银行工作日书血通知贷款人，并获得贷款人同意。
并就提前还款的部分，按0.5%支付给贷款人提前还款补偿费。
提前还款的金额首先用来偿还最后到期的贷款，按照倒序还款。
己提前还款部份，不可以重新提款。
4、借款人在到期日将本金及利息净额按照下列信息划至贷款人指定账户还款账户户名:Bank of China Limited,账号：Swift：Reference： Credit Department/借款人在办妥外债登记或备案后（如需要），须在中国银行股份有限公司分行或其下属支行开立用款、还本付息账户，借款人需书面通知贷款人账户资料。
第八条保险借款人应将本合同项下项目或贸易有关的设备、工程建设、货物运输以及项目运营期间的风险在中国银行股份有限公司分行或其下属支行认可的保险公司投保，投保险种应符合贷款人的要求，保险金额不小于贷款本金。
在本合同项下贷款本金、利息和费用偿清之前，借款人不得以任何理由中断保险，如借款人中断保险，贷款人有权通过中国银行股份有限公司分行或其下属分支机构续保或代为投保，费用由借款人承担。
借款人对贷款人因保险中断而蒙受的一切损失负全部责任。
借款人应在知道或应当知道保险事故发生之日起3日内以书面形式通知中国银行股份有限公司分行或其下属分支机构，并根据保险单的有关规定及时向承保人索赔；由于没有及时通知或及时索贿或未履行保险单项下义务给贷款人造成的损失由借款人承担。
除另有约定外，保险赔款应首先用于偿还贷款本息及其它应付费用。
第九条声明与承诺1、借款人声明如下：（1）借款人依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；（2）签署和履行本合同系基于借款人的真实意思表示，己经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、冇效的授权，且不会违反对借款人有约束力的任何协议、介同和其它法律文件；借款人已经或将会取得签订和履行本介同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；（3）借款人在本合同项下向贷款人提供的全部文件、单据（包括但不限丁•釆购、工程发票）、印鉴、相关人员名单、签字样本、财务报表、凭证及其它资料是真实、完整、准确和有效的；（4）借款人不涉及任何反社会势力活动。
且借款人申请向贷款人叙做业务的交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法目的；（5）借款人未向贷款人隐瞒可能影响其和担保人财务状况和履约能力的事件。
（6）借款人要枷保贷款项目及其借款事项符合国家的产业、土地、环保等法律、法规、监管规定及相关政策，并按规定履行了投资项目的合法管理及审批、报备等程序；符合国家有关投资项目资本金制度的规定。
2、借款人承诺如下：（1）由中国银行股份有限公司省分行及其下属分支机构负责在本借款合同项下的用款实施监控，借款人将接受并确保有限责任公司接受中国银行股份有限公司分行及其下属分支机构对用款的监控。
（2）按照贷款人要求，定期或及时向贷款人报送借款人和有限责任公司财务报表（包括但不限于年报、季报和月报表）及其他相关资料；（3）如果借款人已经或将与本合同保证人就其保证义务签订反担保协议或类似协议，该协议将不会损害贷款人在本合同项下的任何权利；（4）接受贷款人或中国银行股份有限公司分行及其下属分支机构的信贷检査与监督，并给予足够的协助和配合；（5）若发生可能影响借款人财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资木、进行重大资产或股权转让、承担重大负债，或在抵押物上设置新的重大负债、担保物被査封，解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，或经营出现困难和财务状况发生恶化，或借款人在其它合同项下发生违约事件，借款人应及时通知贷款人和中国恨行股份有限公司分行及其下属分支机构;如借款人采取上述任何一种行为将对借款人的偿债能力产生不利影响的（贷款人判断），须事先征得贷款人的同意：（6）借款人对贷款人债务的清偿顺序优先于借款人股东对其的借款，并且不亜于其他债权人的同类债务；（7）在有关会计年度的税后净利润为零或负数，或者税后利润不足以弥补以往会计年度累计亏损的情况下，或会税前利润未川于清偿借款人在该会计年度内应清偿的本金、利息和费用或者税前利润不足以清偿下一期本金、利息和费用时, 借款人不以任何形式向股东分配股息、红利；（8）及时到监管部门办理外债登记或备案、还本付息核准及其他手续（如需要）;（9）借款人承诺确保通过与有限责任公司签订融资租赁协议将该笔贷款项下的信用风险转由有限责任公司承担；（10）借款人承诺的其它事项。