人民币夕卜债借款合同
编号：XD-2014-
借款人：有限公司
公司注册证书编号:
法定代表人/负责人:
住所地
开户金融机构及账号：
电话：传真：贷款人：中国银行分行
法定代表人/负责人：
住所地：-
屯话: 传真：
借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放人民币资金贷款（属于借款人与有限责任公司之前签署的编号为《融资租赁合同》项下的贷款）事宜达成一致意见，特订立本合同。
第一条借款货币及金额
借款货币：人民币（RMB）；
借款金额：（大写）整；
（小写）」
第二条借款期限
借款期限：每笔提款的借款期限自首笔提款之日起算不超过年。
借款人应按照约定提款时间提款，实际提款日晚于约定提款时间的，借款人仍应按照本合同约定的还款时间还款。
第三条用途
未经贷款人书面同意，借款人不得改变借款用途，包括但不限于借款人不得将贷款用于股票及其它证券投资，不得用于房地产投资，不得用于任何法律、法规、监管规定、国家政策禁止准入的项目或未经依法批准的项冃，以及禁止以银行贷款投入的项目、用途。
第四条借款息费率与计结息
1、借款息费率
借款利率为中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率下浮执行（中国国内利息預提税、营业税金及附加均全部由借款人负担）。
借款利率自第二年开始每年调整一次，调整原则为，视中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率是否变动而定，每年借款利率调整廿为首次提款廿的对应日期，如遇利率调整日中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率不变，则借款利率无需调整，如遇利率调整日中国人民银行公布的3-5年期基准贷款利率发生变动，则借款利率按新的同期基准贷款利率下浮（中国国内利息预提税、营业税金及附加均全部由借款人倒担）进行调整。如遇利率调整口为非银行营业日，则将利率调整日定为前一个银行营业日。如中国人民银行公布的基准贷款利率不再适用，则借贷双方按商业原则友好协商利率定价机制，协商不成借款人可以选择提前还款，如不能做到提前还款，借款人应按贷款人确定的定价机制执行。
在每次付息日另收取贷款手续费，年费率为（中国国内利息预提税、营业税金及附加均全部由借款人负担），与利息支付方式相同。
2、息费计算
息费从借款人实际提款日起算，按实际提款额和用款天数计算。息费计算公式：息费=本金X实际天数X日息费率。
LI息费率计算基数为一年360天，换算公式：I」利率=年利率/360 日费率二年费率/360。
3、结息费方式
每3个月付一次息费，提款后每年3月、6月、9月和12月的21日为结息付费日，如遇结息付费日为法定节假日或公休日，则该结息付费日提前至法定节假
U或公休廿前的最后一个工作U0
根据笫七条规定，贷款本金还款日若不在付息付费日，则该对应还款日被视为该期付息付费丨丨，借款人须在规定的还款I I支付该期所X寸应的息费。
4、罚息
罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。
逾期贷款罚息利率为本条第1款约定的借款息费率水平上加收耍些；
（2）若借款人未按约定用途使用贷款，就挪用部分，从挪用之日起按照挪用贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。
挪用贷款罚息利率为本条第1款约定的借款息费率水平上加收50.00 %；
（3）对既逾期又挪用的贷款，按照挪用贷款罚息利率计收利息；
（4）对借款人不能按期支付的利息和费用，以本条第3款约定的结息方式, 贷款期内按照本条第1款约定的借款利率计收复利，贷款逾期后改按本款约定的罚息利率计收复利。
（5）计收罚息和复利，遇合同约定的借款综合利率调整，自调整之日分段计算罚息和复利。
第五条提款前提条件
借款人提款须满足下列条件：
1、本合同及其附件己签字生效；
2、借款人与有限责任公司之冋的融资租赁合同己签字生效，并向贷款人提供经确认的复印件；
3、借款人、有限责任公司与贷款人之间的租金收益权转让合同已签字生效；
4、借款人、有限责任公司、中国银行分行和贷款人之间的资金监管协议已签字生效；
5、经有限责任公司己向中国银行股份有限公司分行申请，中国银行股份有限公司分行向贷款人切分了元人民币授信额度，用于贷款人向借款人提供本笔海外直贷；
6、借款人必须履行完备中国有关监管部门的人民币外债登记、或备案、或审批等手续；
7、借款人已向贷款人提供营业执照复印件、外商投资企业批准证书、法人身份证明复印件；
8、借款人和有限责任公司已按贷款人要求在中国银行股份有限公司分行或其下属分支行开立履行本合同所必需的账户；
9、借款人已向贷款人提交萤事会或其它有权部门同意签订和履行本合同的决议书或授权书，及签字样本和借款资金用途证明文件（该项可在提款后10个工作日
10、满足上述前提下，借款人需提款前卫个银行工作日，向贷款人提交书面提款申请；
11、本合同和其他上述相关文件应经中国银行有限公司分行或其下属支行相关经办人员签字见证；
12、法律规定及双方约定的其它提款条件。
上述提款条件未满足，贷款人有权拒绝借款人的提款申请，但贷款人同意放款的除外。
第六条提款时间及方式
1、借款人在满足第五条“提款条件”情况下，按下列时间和方式提款：
自借款人完成外债登记或相关监管机构备案之日起丄个月内提款完毕，提款必须以书面形式申请，经贷款人同意方可使用，但提款总金额不得超过本合同第一条所指借款金额。
2、超过上述时间未提用的部分，贷款人有权拒绝借款人的提款申请。
第七条还款
1、除双方另有约定外，借款人须于首次提款日5年后的对应日一次性偿还全部贷款本金,借款人须按照第七条第4款中的账户信息偿还贷款，如以上计划还款日为非银行营业日，则还款日提前至上一银行营业日。借款人还款需经当地监管部门核准（如需要）。
借款人如需变更上述还款计划，须在相应贷款到期旦个银行工作日前向贷款人提出书而申请，还款计划的变更须经双方共同书而确认。
2、除双方另有约定外，在借款人同时拖欠借款本金及利息的情况下，贷款人有权决定偿还本金或偿还利息的顺序；在分期还款情形下，若本合同项下存在多笔到期借款、逾期借款的，贷款人有权决定借款人某笔还款的清偿顺序；借款人与贷款人之间存在多笔已到期借款合同的，贷款人有权决定借款人毎笔还款所履行的合同顺序。
3、除双方另有约定外，借款人可以提前还款，但应提前丄个银行工作日书血通知贷款人，并获得贷款人同意。并就提前还款的部分，按0.5%支付给贷款人提前还款补偿费。提前还款的金额首先用来偿还最后到期的贷款，按照倒序还款。己提前还款部份，不可以重新提款。
4、借款人在到期日将本金及利息净额按照下列信息划至贷款人指定账户
账号：
Swift：
Reference： Credit Department/
借款人在办妥外债登记或备案后（如需要），须在中国银行股份有限公司分行或其下属支行开立用款、还本付息账户，借款人需书面通知贷款人账户资料。
第八条保险
借款人应将本合同项下项目或贸易有关的设备、工程建设、货物运输以及项目运营期间的风险在中国银行股份有限公司分行或其下属支行认可的保险公司投保，投保险种应符合贷款人的要求，保险金额不小于贷款本金。
在本合同项下贷款本金、利息和费用偿清之前，借款人不得以任何理由中断保险，如借款人中断保险，贷款人有权通过中国银行股份有限公司分行或其下属分支机构续保或代为投保，费用由借款人承担。借款人对贷款人因保险中断而蒙受的一切损失负全部责任。
借款人应在知道或应当知道保险事故发生之日起3日内以书面形式通知中国银行股份有限公司分行或其下属分支机构，并根据保险单的有关规定及时向承保人索赔；由于没有及时通知或及时索贿或未履行保险单项下义务给贷款人造成的损失由借款人承担。
除另有约定外，保险赔款应首先用于偿还贷款本息及其它应付费用。
第九条声明与承诺
1、借款人声明如下：
（1）借款人依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；
（2）签署和履行本合同系基于借款人的真实意思表示，己经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、冇效的授权，且不会违反对借款人有约束力的任何协议、介同和其它法律文件；借款人已经或将会取得签订和履行本介同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；
（3）借款人在本合同项下向贷款人提供的全部文件、单据（包括但不限丁?釆购、工程发票）、印鉴、相关人员名单、签字样本、财务报表、凭证及其它资料是真实、完整、准确和有效的；
交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法目的；
（5）借款人未向贷款人隐瞒可能影响其和担保人财务状况和履约能力的事件。
（6）借款人要枷保贷款项目及其借款事项符合国家的产业、土地、环保等法律、法规、监管规定及相关政策，并按规定履行了投资项目的合法管理及审批、报备等程序；符合国家有关投资项目资本金制度的规定。
2、借款人承诺如下：
（1）由中国银行股份有限公司省分行及其下属分支机构负责在本借款合同项下的用款实施监控，借款人将接受并确保有限责任公司接受中国银行股份有限公司分行及其下属分支机构对用款的监控。
（2）按照贷款人要求，定期或及时向贷款人报送借款人和有限责任公司财务报表（包括但不限于年报、季报和月报表）及其他相关资料；
（3）如果借款人已经或将与本合同保证人就其保证义务签订反担保协议或类似协议，该协议将不会损害贷款人在本合同项下的任何权利；
（4）接受贷款人或中国银行股份有限公司分行及其下属分支机构的信贷检査与监督，并给予足够的协助和配合；
（5）若发生可能影响借款人财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资木、进行重大资产或股权转让、承担重大负债，或在抵押物上设置新的重大负债、担保物被査封，解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，或经营出现困难和财务状况发生恶化，或借款人在其它合同项下发生违约事件，借款人应及时通知贷款人和中国恨行股份有限公司分行及其下属分支机构;如借款人采取上述任何一种行为将对借款人的偿债能力产生不利影响的（贷款人判断），须事先征得贷款人的同意：
（6）借款人对贷款人债务的清偿顺序优先于借款人股东对其的借款，并且不亜于其他债权人的同类债务；
（7）在有关会计年度的税后净利润为零或负数，或者税后利润不足以弥补以往会计年度累计亏损的情况下，或会税前利润未川于清偿借款人在该会计年度内应清偿的本金、利息和费用或者税前利润不足以清偿下一期本金、利息和费用时, 借款人不以任何形式向股东分配股息、红利；
（8）及时到监管部门办理外债登记或备案、还本付息核准及其他手续（如需要）;
下的信用风险转由有限责任公司承担；
（10）借款人承诺的其它事项。
第十条借款人所在集团内部关联交易披露
借款人如属于贷款人依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》确定的集团客户。借款人应及时向贷款人报告净资产10%以上关联交易的情况，包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易的金额或相应的比例、定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。
借款人有下列情形之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息：利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的；出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的；通过关联交易，有意逃废银行债权；《指引》第十八条规定的其它情形。
第十一条税项
关于本合同项下产生的在中国的利息预提所得税、营业税及附加等，均全部由借款人承担。所有支付与贷款人的利息与费用款项，如借款人需支付税项，借款人不可在相关利息费用款项内扣除，借款人需自行承担、缴付。
若根据中国与境外的税收协定等政策可享受优惠税率，贷款人有义务在申请优恵税率过程中予以配合及提供必耍的材料。
第十二条违约事件及处理
下列事项之一即构成或视为借款人在本合同项下违约事件：
1、借款人未按木合同的约定履行对贷款人的支付和清偿义务；
2、借款人未按本合同的约定将获得的资金用于约定用途；
3、借款人在本合同中所做的声明不真实，或违反其在本合同中所做的承诺；
4、发生本合同第九条第2款第4项等规定的情况，贷款人认为可能影响借款人或担保人的财务状况和履约能力，而借款人不按本合同的规定提供新的担保、更换保证人；
5、借款人违反本合同中关于当事人权利义务的其它约定；
6、借款人在与贷款人或中国银行股份有限公司其它机构之冋的其它合同项下发生违约事件；
机构之间的其它合同项下发生违约事件；
8、借款人终止营业或者发生解散、撤销或破产事件。
出现前款规定的违约事件时，贷款人右权视具体情形分别或同时采取下列措施：
1、要求借款人、担保人限期纠正其违约行为；
2、全部、部分调减、中止或终止对借款人的授信额度；
3、全部、部分中止或终止受理借款人在本合同、借款人与贷款人之间的其它合同项下的提款等业务申请；对于尚未发放的贷款，全部、部分中止或终止发放和办理；
4、宣布本合同、借款人与贷款人之间的其它合同项下尚未偿还的贷款本息和其它应付款项全部或部分立即到期；
5、终止或解除本合同，全部、部分终止或解除借款人与贷款人之间的其它合同；
6、要求借款人赔偿因其违约而给贷款人造成的损失；
7、在经有关监管部门核准后，贷款人可将借款人在贷款人及中国银行股份有限公司其它机构开立的账户内的款项扣划以清偿借款人在本合同项下对贷款人所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与贷款人业务计价货币不同的，按扣收时贷款人适用的结售汇牌价汇率折算；
8、行使担保物权；
9、要求保证人承担保证责任；
10、贷款人认为必要和可能的其他措施。
第十三条权利保留
一方若未行使本合同项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。
一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本合同项下的权利，均不影响其根据木合同及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。
第十四条变更、修改与终止
本合同经双方协商一致，可以书而形式进行变更或修改，任何变更或修改均构成本合同不可分割的组成部分。
除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同在其项下权利义务全部
履行完毕前不得终止。
其它条款的法律效力。
第十五条法律适用、争议解决
本合同适用中华人民共和国法律。
在本合同生效后，因订立、履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议, 双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以依法向有管辖权的人民法院起诉。
在争议解决期间，若该争议不影响本合同其它条款的履行，则该其它条款应继续履行。
第十六条手续费及其它费用
本借款须按第一条借款金额%年费率计收手续费（中国国内利息预提税、营业税金及附加均全部由借款人负担），手续费支付方式与利息结息方式相同。
除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括但不限于律师代理费等）由借款人承担。
第十七条附件
下列附件及经双方共同确认的其它附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力。
1、提款申请书
2、付息通知书
3、还款通知书
4、利息支付承诺书
第十八条其它约定
1、未经贷款人书面同意，借款人不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。
2、若贷款人因业务需要须委托中国银行股份有限公司其它机构履行本合同项下权利及义务，或将本合同项下借款业务划归中国银行股份有限公司其它机构或其他银行承接并管理，借款人对此表示认可。贷款人授权的中国银行股份有限公司其它机构、或承接本合同项下借款业务的中国银行股份冇限公司其它机构或其他银行有权行使本合同项下全部权利，有权就本合同项下纠纷以该机构名义向
法院提起诉讼、提交仲裁机构裁决或申请执行。
3、在不影响本合同其它约定的情形下，本合同对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。
4、除另有约定外，双方指定本合同载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。
5、本合同项下交易基于各自独立利益进行。如按相关法律、法规和监管要求,
交易其它各方构成贷款人的关联方或关联人士，各方均不谋求利用此种关联关系影响交易的公允性。
6、木合同中的标题和业务名称仅为指代的方便而使用，不得用于对条款内容及当事方权利义务的解释。
第十九条合同生效
本合同经借贷双方的法定代表人/负责人或其授权签字人签署、加盖公章、并在中国相关监管部门进行外债登记或备案后方可生效（如需要）。有效期至借款人还清本合同项下全部贷款本息及费用时终止。
本合同一式肆份,借贷双方各执份，相关登记或备案机构通-份，均具同等效力。
借款人:有限公司贷款人：中国银行分行
有权签字人: “权签字人:
日
见证人: 中国银行股份有限公司
（经办人员签字加盖部门业务专用章）
一、我方申请按以下第（）种方式进行该借款合同项下提款:
（-）一次性提款。
（二）提款期内第次提款。
提款金额总计为：人民币（币种）；
整（大写）；小写）。
二、请贵行将上述款项按下表所列金额及时间划入我方下列账户:
户名：
账号：
开户行：
SWTFT 号码：
CNAPS号码：
三、利息支付信息
我公司承诺将按照借款合同及下列信息，在利息到期日将利息支付到贵行指定的账户。
1、2014年月口至20年月日
2、适用利率：—%
3、利息：（确定放款日后，填写）
4、贷款手续费率：_%
5、贷款手续费金额：
四、我方谨向贵行确认：
1、该笔借款将用于借款合同约定的用途。
2、在该通知发岀之日至提款日，我方在借款合同屮所作的所有陈述、保证
一、我方申请按以下第（）种方式进行该借款合同项下提款:
（-）一次性提款。
（二）提款期内第次提款。
提款金额总计为：人民币（币种）；
整（大写）；小写）。
二、请贵行将上述款项按下表所列金额及时间划入我方下列账户:
户名：
账号：
开户行：
SWTFT 号码：
CNAPS号码：
三、利息支付信息
我公司承诺将按照借款合同及下列信息，在利息到期日将利息支付到贵行指定的账户。
1、2014年月口至20年月日
2、适用利率：—%
3、利息：（确定放款日后，填写）
4、贷款手续费率：_%
5、贷款手续费金额：
四、我方谨向贵行确认：
1、该笔借款将用于借款合同约定的用途。
2、在该通知发岀之日至提款日，我方在借款合同屮所作的所有陈述、保证
3、截至本通知发出之Fl,我方的生产经营和财务信用状况未发生重大不利
变化。
4、截至本通知发出之廿，不存在任何借款合同项下或与借款合同有关的违约或预期违约事件，我方进一步确认，在提款日也不会发生或存续任何违约事件。
5、本次提款申请是不可撤销的。我方保证已经全部满足借款合同中的所有提款前提条件；此笔提款一经划入我方账户即构成我方在上述借款合同项下对贵行的负债。
申请人（盖章）：有限公司
有权签字人：
年—月—日
利息支付通知书
致：有限公司
同编号XD-2014-），第I四条、第七条和第十六条中的有关规定，我行特通知贵
公司还款本金、利息及贷款手续费金额如下:
1、利息期间：20 年月日至20 年月曰
2、利率： %
3、支付利息金额：
4、利息支付日：
5、贷款手续费率：%
6、贷款手续费金额：
7、贷款手续费支付日：年月日
8、账户信息:
账户户名：—
账号：
Swift：
Reference: Credit Department/
贷款人：中国银行分行
2014年月日
利息支付承诺书
致：中国银行股份冇限公司分行
XD-2014-，下称“借款合同”），及贵行年月日通知我司的利息支付通知书，我方向贵行承诺支付利息金额如下：
1、利息期间：20年月日至20 年月日
2、贷款利率：％年率
3、支付利息金额：
4、手续费费率：％年率
5、手续费金额：
6、贷款本金：
7、贷款期限：20年月曰
以上利息支付承诺，不可撤销。
申请人（盖章）：
有权签字人：
______ 年—月—日
还款通知书
根据贵公司与我行2014年月日签署的《人民币外债借款合同》（合同编号XD-2014-）,第七条中的内容，我行特通知贵公司本金偿还信息如下：
1、本金金额：RMB
2、本金偿还Fl：年月Fl
3、账户信息：
账户户名：—账号：
Swift：
Reference： Credit Dcpailment/
贷款人：中国银行分行
20 年月廿