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201X年第X季度洗钱类型分析报告
根据总部反洗钱工作的安排，更好地履行金融机构反洗钱义务，
预防不法分子通过各种方式掩饰、隐瞒其洗钱活动，加强我行洗钱风险防控能力，特对进行洗钱类型分析工作。

现将分析工作汇报如下：
一、采取的措施
我支行以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，然后再根据洗钱类型和可疑交易的识别点对我支行账
户、客户进行分析。

二、工作开展情况
（一）根据疑似地下钱庄的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：
1、资金交易上的识别：未发现有资金交易频繁、交易金额巨大、资金分散转入、分散转出、资金快进快出、频繁混合使用多种业务、
个人账户跨地区、跨银行交易频繁、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天等类似情况的账户。

2、账户资料上的识别：未发现有同一人实际控制大量单位账户
和个人账户、多个账户资料有相同点、同一人代理多人/单位开户、开户资料显示无固定职业或收入不高，与交易规模不符等现象的账
户、客户。

（二）根据疑似毒品犯罪的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：。