金融机构反洗钱知识题库第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错）1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。
2答案：X3答案：X4答案：X游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。
三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。
5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。
答案：X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。
6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。
答案：X将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的放置阶段，不是洗钱的离析阶段。
一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下三个阶段：首先是放置阶段，在此阶段，主要阶段，7阶段。
答案：X8、将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的放置阶段。
答案：X这是洗钱的融合阶段。
9、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。
答案：X试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，属于恐怖融资。
10、反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。
答案：X11、答案：X、《大额12机构。
答案：X总体上说，中国的反洗钱组织体系包括四部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织。
13、国务院办公厅不是反洗钱工作部际联席会议制度的成员单位。
答案：X国务院办公厅是反洗钱工作部际联席会议制度的23成员单位之一。
14、金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
答案：X金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
14据。
答案：X15答案：X15、答案：X16、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
答案：X金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。
17、我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。
答案：X 我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。
18、狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。
答案：X 狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
19答案：X20金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：X银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
21、银行在办理1000美元以上的汇款业务时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息。
答案：X 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客22答案：V23答案：X24、答案：X取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
25、按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：X商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
26、客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
答案：X政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户27答案：X28、答案：X29、件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
答案：X 代理他人存入5万人民币时，银行应首先采取客户合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
30、客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
答案：X 客户身份识别时一个过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以。
31、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报答案：X32、答案：X33答案：X34、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
答案：X客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。
35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
答案：X 只有《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了大额和可疑交易的报告程序。
36、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
答案：X 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。
37答案：X38答案：X39答案：X 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易。
40、中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于可免报的大额交易。
答案：X中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于大额交易，应该报告。
41、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构答案：X会。
424344答案：或答案：要点X 建立混合型金融情报机构的国家和地区有丹麦、泽西岛、根西岛和挪威。
45、金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
答案：或答案：要点X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。
46、金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
答案：或答案：要点X 金融情报机构可疑使用一些内部标准区分出所有报告的优先级，值处理那些最重要的报告。
47求。
答案：作本身。
48答案：X49答案：X化后的10工作日内将更新情况报告中国人民银行。
50、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
答案：或答案：要点X 反洗钱调查制度从本质上讲是出于保护国家利益和社会公众利益的需要。
法律授权司法机关和行政机关调查客户的交易纪律等信息，其最大的理由就在于：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公众利益发生冲突时，后者应当获得优先权。
反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。
51、《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
答案：或答案：要点X 《刑法》对洗钱犯罪的规定有第191条和第312条。
525354147、根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案：或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
55、洗钱行为一定要追究刑事责任。
答案：或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。
149、《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
答案：或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。
56、《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
57、外,5859、2007观察员。
答案：或答题要点：X 2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。
60、亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。
负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
答案：或答题要点：X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。
负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
61、金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
162、监测。
6263、主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案：或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
64、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
答案：或答题要点：X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
65、中国人民银行呼和浩特中支应当审查包头商业银行在呼市成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
答案：或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
66、保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方答案：6718568、为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
答案：或答题要点：X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。