活动方案之融资培训工作方案
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融资培训工作方案
【篇一：融资部工作计划】
融资部部门工作一、干什么？
引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性和创造性，完成公司既定目标。

1、树立风险意识
2、提升业务技能
3、拓展平台渠道
4、拓展业务来源
5、目标任务分解追踪
6、承保业务管理与维护
7、个贷业务经营
8、树立公司知名度与客户满意度二、怎么干！ 1、部门磨合（1）现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较大，因此必须短时间内经过内部培训，以老带新的方式让新人成长起来。

培训课程：
新老结对：
廖鑫——王胤吴金成——林玲张鹏程——文松
前期处理业务均为小组协作，新人经过多跑、多看、多问，结合培训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟练接单并快速判断业务质量。

（2）建立常态化的培训机制和朝会制度
每月不低于4次内部培训，每月30日经过部门会议确立下月培训主题及主讲人，每周1、3、5组织朝会，对部门事务、业务情况进行追踪分析，并形成朝会报告。

2、平台维护
平台按贡献程度分为4个档次，不同方式采取不同维护措施（b、c由专人维护，a、d档不设专人维护（商行翠屏支行除外），由渠道维护岗和部门经理负责维护）。

a :重点维护 b:积极维护 c:重点开拓 d:常规维护
重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3、梳理客户资源
（1）已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。

（2）梳理前期业务中的优质客户资源名单（排除公司股东及股东担保业务），定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。

（3）搜集银行客户名录（银行业务统计资料），电联贷款企业，主动营销，建立名录并将情况登记在案。

4、个贷业务发展
（1）以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建立覆盖市区中小车商的平台网络，落实维护责任人，适当加强与高档4s店的衔接，针对大额客户展开合作。

（2）发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，经过与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。

5、目标任务分解、追踪：
本年新增差额1.3亿，人均差额万元，余下4个月基本任务500为万元/月/人。

（1）业务拆分：
（2）业务追踪
经过交流群及时更新业务数据，经过部门朝会分享新单、展期续保业务的状况。

6、现当前存在的问题：（1）、建议分档收取保证金
受当前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。

而我公司当前收费政
策不利于拓展业务，建议经过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。

如分为3档：a档保证金20%、保费3.6-4%，b档保证金15%、保费5-6%，c档保证金10%、保费7-8%。

（2）、优化业务流程现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里，导致责任人单一，效率地下。

建议产品管理部参考相关意见后集中处理，（1）资料随流程层层上报，并规定时效。

（2）流程流转尽量精简，抓重点环节，落实责任人。

（3）、稳定业务团队
融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否则银行客户经理同样拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团队进行拆分。

【篇二：金融服务工作方案】
金融服务工作方案
一、总体要求
以科学发展观为指导，围绕支持实体经济发展，着力培育融资主体、完善融资条件，组织开展银团贷款，协调推进多渠道融资，加强金融生态建设，建立以融资对接信息系统平台为依托，融资服务和政策扶持为支撑，金融机构和融资主体常态、深度、可持续的对接工作机制，实现由一次性银企洽谈对接向全程式常态化融资服务转变；由单一的贷款对接向多种融资方式协调联动对接转变，促进金融产业加快壮大，增强对经济社会发展的支撑能力。

二、工作目标
围绕全区重点项目和重点工程、产业集聚区、商务中心区、先导产业、现代服务业等领域，经过融资对接做好金融服务，加快金融创新，强化金融支持，力争重点产业的骨干企业和产业链条上的中小企业融资需求满足率达到70%，重大基础设施融资需求满足率达到90%；。