关于申请筹建XX村镇银行股份有限公司的材料XX村镇银行筹建工件小组二00九年十二月XX村镇银行股份有限公司筹建申请材料目录（一）关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示关于设立XX村镇银行股份有限公司的可行性研究报告XX村镇银行股份有限公司筹建工作方案XX村镇银行股份有限公司发起人协议授权书及身份证明文件发起人人名录及简介发起人投资入股内部决议发起人营业执照复印件或其他证明文件（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证等）发起人入股声明书XX村镇银行股份有限公司发起人大会决议XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组成员名单及工作职责企业名称预先核准通知单XX村镇银行股份有限公司发起人大会律师见证书申请人联系方式（二）1、发起人近两年经审计的财务报表XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组文件XX银筹发[2009]1号签发：关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示中国银行业监督管理委员会呼和浩特分局：根据《中国银行业监督管理委员会〈关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见〉》（银监发[2006]90号）、《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村会镇银行管理暂行规定〉的通知》（银监发[2007] 5号）和《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村镇银行组建审批工作指引〉的通知》（银监发[2007]8号）等文件精神，经贵局准许，XX银行作为银行业金融机构主发起人，与其他9名自然人发起人拟在呼和浩特市新城区设立村镇银行。
在自治区银监局、呼和浩特银监局的指导帮助下，XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组经过一个阶段的筹建工作，已完成筹建准备，现提出筹建申请。
拟设立的XX村镇银行股份有限公司基本情况㈠注册名称：XX村镇银行股份有限公司（以下简称“XX村镇银行”）㈡注册地址：呼和浩特市新城区㈢机构性质：股份制㈣组织形式：股份有限公司㈤注册资本：2000万元㈥业务范围:吸收公众存款；发放短期、中期和长期货款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
㈦发起人（出资人）基本情况及出资比例XX村镇银行股份有限公司由XX银行作为金融机构主发起人，会同自然人张文耀、万文亮、张如会、白瑞刚、吴一春、陈林源、徐锐出资组建。
各发起人出资情况及比例如下表：㈠主要发起人XX银行符合发下条件：⑴资本充足率不低8%，主要审慎监管指标符合监管要求；⑵财务状况良好，2007---2008年2个会计年度连续盈利；⑶入股资金来源合法；⑷公司治理良好，内部控制健全有效；⑸中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎条件。
㈡张文耀、万文亮、张如会、吴一春、徐锐、陈林源、李新岗、王立忠8名自然人符合以下条件：⑴有完全民事行为能力；⑵有良好的社会声誉和诚信记录；⑶入股资金来源合法，未以借贷资金入股，未以他人委托资金入股；⑷中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
三筹建工作准备情况为发挥XX银行金融机构主发起的协调优势，国家XX银行成立了以XXX为组长、XXX为副组长、各相关处室负责人为成员的“XX村镇银行股份有限公司筹建工作领导小组”。
领导小组下设办公室，设在XX银行金融合作处。
在筹建工作领导小组领导下，各发起人的共同努力下，积极有序开展了以下工作：㈠对各发起人入股资格进行了初步审查，并于2009年12月日在XX会议室召开了发起人大会，签订了发起人协议书。
㈡选举成立了“XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组”，并由发起人大会授权筹建工作小组履行具体筹建职责。
筹建工作小组构成为：组长：副组长：成员：㈢进行了可行性研究分。
根据银监发[2007]8号文件规定，筹建工作小组在呼和浩特市新城区经济、金融现状进行调研的基础上，起草了《关于设立XX村镇银行的可行性研究报告》，对组建XX村镇银行的必要性、可行性、市场前景以及未来三年发展规划进行了客观分析。
㈣经发起人大会表决通过。
制订了《XX村镇银行筹建工作方案》，方案对XX村镇银行的股本金、股权结构、工作计划等进行了明确。
㈤筹建工作小组共同向呼和浩特市工商行政管理局申请了企业名称预先核准，并取得了《企业名称预先核准通知书》。
XX村镇银行筹建工作小组认为，相关筹建工作准备工作已完成，有关事实符合法要求，有关程序合乎法律规定，有关材料收集整理齐全，具备XX村镇银行股份有限公司的条件，特此申请予以批复。
XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组二00九年十二月日主题词：XX 村镇银行筹建请示内部发送：XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组各成员，存档联系人：联系电话：XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组二00九年十二月日印发（共印10份）——————————————————————————————————————关于设立XX村镇银行股份有限公司的可行性研究报告为了解决呼和浩特市新城区银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分的问题，加强金融支持新城区“三农”力度，根据中国银行业监督管理委员会《关于调整放宽农村地区银行金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干谒见》（银监发[2007]90号）和《关于印发〈村镇银行管理暂行规定〉的通知》（银监发[2007]5号）的文件精神，结合新城区经济和金融发展状况，现就组建XX村镇银行股份有限公司（以下简称“XX村镇银行”）的可行性研究情况提出如下报告。
一、新城区区情及经济、金融状况㈠新城区基本情况新城是内蒙古自治区首府呼和浩特市的一个区，㈡经济发展情况㈢金融发发展情况二、设立XX村镇银行的必要性㈠设立村镇银行是国家调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策试点的需要根据中国银监会关于放宽农村地区银行业金融机构准入政策的意见，内蒙古自治区被纳入首批试点省份之一。
新城区设立村镇银行，对改进和加强当地农村金融服务，支持社会主义新农村建设具有极为重要的意义。
㈡设立村镇银行是完善农村金融服务体系、强化国家XX银行支农力度需要在2007年全国金融工作会议上，温家宝总理指出要“完善农村金融体系”，“加快建立健全适应‘三农’特点的多层次、广覆盖、可持续的农村金融体系”，“加强对农村的金融服务，为建设社会主义新农村提供有力的金融支持”。
因此XX村镇银行是按照党中央要求，完善新城区农村金融体系的需要。
四、设立ＸＸ村镇银行的市场前景村镇银行是在农村地区设立的主要为农民、农村经济发展提供金融服务的社区型金融机构。
由于近几年商业银行在农村地区的经营网点不断收缩，造成农村牧区金融不断“失血”，村镇银行的设立将对完善农村金融服务体系发挥十分重要的作用。
㈠设立后的村镇银行主要面对新城区农村牧区，这些地区（尤其是乡镇）金融服务不足，金融市场竞争不充分。
从新城区的金融机构布局来看，全区Ｘ个苏木镇大多只设有农信社和邮政储蓄机构，所以无论机构数量、业务功能，还是服务手段、融资能力，都远远满足不了乡镇金融服务的需求。
ＸＸ村镇银行及分支机构或合作平台的设立，有利于解决农村地区金融服务不足或竞争不充分的问题。
㈡服务品牌优势ＸＸ村镇银行的主发起人ＸＸ银行，坚持用市场化方式实现国家及地方的发展战略与政策，努力保持和发展先进的市场业绩，提升核心竞争力，以实现改善民生、强区富民的历史使命。
ＸＸ村镇银行将秉承国家ＸＸ银行服务民生和富民的理念。
除利用传统的金融产品外，还将引入受托业务、银团贷款、微小贷款、规划合作、投融资及财务顾问等业务品种，从而树立村镇银行服务于农民、农村和农村经济发展的特色服务品牌，成为农村金融服务体系的新生力量和重要支柱。
㈢业务发展优势ＸＸ村镇银行设立后，将根据农村金融服务的特点和业务发展的需要，建立符合市场需求的经营机制，不断推出新的金融服务产品，增设分支机构或合作平台，扩大银行卡发行和ATM 机设置，适当提供流动式金融服务，以满足农村地区多元化的服务需求。
㈣管理体制优势新设立的ＸＸ村镇银行，由金融机构和自然人共同出资组建，法人注册地在当，经营决策链条短，信息传导反馈灵敏，管理服务快捷简便，营运成本较低。
同时，其他非金融机构发起人均为诚实守信，实力较强、信用良好、专业素质强的自然人，可以充分发挥各股东地缘优势，共同参与管理，做好村镇银行经营。
村镇银行将按照现代金融企业制度的要求，建立股东会、董事会、监事会、高管层的法人治理架构，实行民主决策管理和权力制衡机制，为业务发展提供制度和机制保障。
㈤金融合作优势ＸＸ村镇银行除主要面对农村地区提供金融服务外，还将发挥自身贴近基层、贴近客户的优势，加强与其它金融机构的合作。
一是代理ＸＸ银行等金融机构在该地区的中小企业贷款、微贷款、城镇及农村基础设施贷款、农业资源开发贷款、农业产业化贷款和社会事业贷款等业务；二是代理保险公司、证券公司等金融机构在该地区的业务。
从而提高村镇银行的市场竞争力及盈利能力。
五、完善公司治理结构的工作思路和措施ＸＸ村镇银行是严格按照《公司法》、《商业银行法》和《村镇银行管理暂行规定》等法律法规组建的股份有限公司，公司将严格按照国家法律法规和《公司章程》开展工作，并通过机构、机制建设，不断完善公司法人治理结构，规范经营，严格控制信贷风险，确保经营目标的实现。
㈠完善董事会架构待整体业务发展起来后，逐步在董事会下设立专门委员会，如发展战略委员会、审计委员会、关联交易委员会、薪酬委员会、提名委员会等。
㈡推动三条线管理在经营管理活动中推动业务发展、风险控制和后勤保障三条线管理。
设立贷款委员会、风险控制委员会，建设全面风险管理体系。
㈢逐步建立完善独立董事制度严格按照公司法要求，逐步建立完善独立董事制度，保障投资者利益。
六、ＸＸ村镇银行业务发展规划㈠业务经营目标１、经营机制ＸＸ村镇银行是ＸＸ银行联合其他自然人共同出资组建的具有独立法人资格的银行业金融机构，主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务。
ＸＸ村镇银行严格按照国家的法律法规的要求开展业务，以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，并接受当地银监局和人民银行的监管。
2资金投向ＸＸ村镇银行吸收在存款在按规定缴足存款准备金后将优先用于满足辖区内的农户、农业和农村经济发展。
富余资金将投向当地其他产业、购买涉农债券或向其他金融机构融资。
4目标市场2010年是XX村镇银行的试4、发展战略XX村镇银行首期注册资本2000万元，随着业务发展需要，将逐步增加注册资本，增设服务网点，以满足当地经济金融发展的需要。
㈡财务管理指标1、盈利能力分析2、利润分配预案㈢风险控制指标XX村镇银行成立之初就要树立“抓内控促规范，以规范示发展”的经营管理理念，不断增强经营风险的防范能力。
根据监管部门的要求，结合工作实际狠抓制度建设，为ＸＸ村镇银行依法稳健经营提供强人力的制度保障；加强内控机构建设，健全内部监督机制，建立起相互制约、上下一体、严密高效的监督防范体系，不断提高经营管理水平。