柜员管理办法
第一章总则
第一条为加强xx银行股份有限公司温州分行（以下简称本行）柜员管理，准确及时处理柜面业务，保障客户和本行资金安全，提高柜面工作核算质量和管理水平，现根据《会计出纳基本制度》、《支付结算办法》、《xx银行柜员管理办法》等有关制度的规定，结合本行实际，特制定本办法。

第二条柜员制是按照综合业务系统规定的处理权限和操作流程，在严密监控和严格监督下，由单一柜员或多个柜员组合、办理储蓄、对公、中间业务等柜面业务及其会计核算的劳动方式。

第三条实施柜员制的营业网点按照相互制约、业务需求的原则合理设置岗位。

各岗位人员必须各司其职，密切配合，严格执行印、证、押分管、对账岗与记账岗相分离等制约制度及综合业务系统的权限管理规定。

第四条建立安全有效的监督、复核机制。

综合业务系统采取了实时授权机制下的滞后复核与实时复核相结合的方式，以加强对柜员业务操作的事前、事中、事后的安全控制。

第二章基本规定
第五条柜员管理的基本原则
（一）不相容岗位相分离原则。

各网点应合理设置柜员岗位，做到职责明确。

（二）安全、高效原则。

各网点应综合考虑营业机构业
务实际和内控要求，合理确定柜员劳动组合与操作权限，确保业务安全、高效运行。

（三）责权利相统一。

各网点应建立与柜员岗位职责对应的权利和责任匹配机制，充分发挥柜员的积极性与主动性。

（四）柜员实行准入管理，任职应符合相关条件。

（五）柜员实行分岗、分级管理。

柜员分为五个基本岗位及四个权限等级。

（六）柜员号管理实行“一人一号”，柜员号的使用应保持相对稳定。

柜员应按规定管理密码和指纹信息。

（七）柜员轮岗换岗、休假、离职应履行有关审批手续，并按要求办理交接。

（八）分支行要建立柜员培训制度。

柜员的培训包括岗前培训与在岗持续培训。

柜员岗前培训由人力资源部门负责；操作技能及临柜业务公共部分培训由运营管理部门负责，运营管理部门同时牵头负责柜员持续培训的管理；产品和业务部门负责本条线业务、产品培训，运营管理部门参与、配合。

第三章柜员职责与权限
第六条柜员的主要职责包括：
（一）受理客户业务办理申请，正确、高效的办理各项业务。

（二）按要求处理错账、挂账等特殊交易，配合做好查询、冻结、扣划等业务，积极配合各项内外部检查。

（三）按要求领用、保管、上缴现金、重要空白凭证、
有价单证、印章、机具等物品。

（四）营业期间，按要求保管相关原始凭证、记账凭证及各类纸质表格等业务资料。

（五）负责办理职责权限范围内的其他业务。

第七条柜员应严禁下列行为：
（一）利用工作便利、贪污、挪用、截留、诈骗客户或银行资金和权利凭证。

（二）盗窃、套取、伪造、变造及擅自印刷、销毁重要空白凭证或有价单证。

（三）私自刻制、伪造或变造、盗用、销毁我行印章，及利用工作之便从事诈骗、非法融资等非法活动。

（四）伪造、变造支票等票据影像信息。

（五）为客户提供虚假对账单、虚假出资证明、存款证明或其他资信证明。

（六）其他严重违反规章制度的行为。

第四章柜员岗位管理
第八条柜员任职的基本条件：
（一）具有良好的职业道德，遵纪守法，尽职守则，无重大不良行为和违规记录。

（二）取得相关从业资格或任职资格，特殊岗位还应获得监管等相关部门要求的资格。

（三）具备岗位所要求的基本专业技能，熟悉综合业务系统的使用。

第九条柜员进入工作岗位前，必须经过专业、操作技
能测试，测试结果作为柜员初次定岗、定级的依据。

柜员的专业和技能测试由分行运营管理部门牵头负责。

测试内容应包括临柜业务知识、综合业务系统操作技能和其他专业能力。

第十条综合业务系统柜员分为一般柜员和系统柜员
（一）一般柜员按职责不同可分为：柜员管理岗、综合柜员岗、会计主管岗、授权岗、查询岗等岗位。

分行可根据实际工作中的需要申请新的岗位。

柜员管理岗：主要负责办理柜员管理相关交易，进行柜员新增、维护及注销的操作。

该岗位由总行及分行运营管理部门人员担任，分行该岗位人数不得超过两名。

综合柜员岗：主要负责办理柜面业务并可对其他经办柜员办理的业务进行复核授权。

会计主管岗：主要负责对综合业务系统中的特定操作交易进行操作复核授权。

该岗位必须由营业室主任或会计主管等主管级人员担任，每个营业网点人数不得超过两名。

授权岗：主要负责对综合业务系统中的交易进行复核授权。

该岗位必须由在我行工作满（含）一年以上的有经验、负责任的员工担任。

查询岗：主要负责查询综合业务系统中的报表。

一般柜员按权限不同可分为：三级柜员、二级柜员、一级柜员、零级柜员。

（二）系统柜员包括自助柜员机（ATM），查询终端等自助终端设备及批次交易处理柜员。

第五章柜员卡管理。