Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)
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单一平台, 处理所有现金管理和单证业务
单一平台, 满足您所 有结算业务
增值点:
1) 现金管理结 算
2) 贸易结算 3) 外汇买卖 4) 市场信息
5) 中英文界 面
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集团总部
离岸 资金中心
当地国家 现金管理
区域资金管理架构
中国集团公司
实时帐户信息监控
付款
离岸区域资金管理中心
美元子帐户(1 )
– 伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员 – 市值—100亿英镑 – 1853年成立 – 长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔)
▪ 独特的全球网络
– 在70个国家有1400多个分支机构
▪ 致力于新兴市场...
– 亚太地区 – 非洲 – 中东 – 印度
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阿根廷
巴哈马 巴西 哥伦比亚 福克兰群岛 墨西哥 秘鲁
交易结算服务 Transactional Services
适用性
Applicability
有效付款,收款,外汇买卖,信息管理
Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting
高效方式 – 规模效益 和 降低成本
A Holistic Approach - Scale up and cost down
• 增强内部控制 • 对本国法规税法的充分合规 • 提高资金运用及操作效率，降低成本 • 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 • 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 • 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展
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中资企业金字塔需求(海外资金管理)
美国
委内瑞拉
渣打全球网络
– 努泽西 巴勒斯坦 瑞士 英国
博茨瓦纳 喀麦隆 冈比亚 加纳 科特迪瓦 尼日利亚 塞拉利昂 南非
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
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环球营运资金管理服务
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高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势
于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国
10- July - 2008
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渣打银行简介
▪ 总部设立于英国的国际性银行
优惠延伸服务
Benefit
营运资金管理
Working Capital Management
流动资金管理/风险管理
Liquidity Management
有效供应链管理
Financial Supply Chain Management
高效的现金技术
Cash Concentration / liquidity management (Sweeping, Pooling)
在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？
30% 8% 7% 2%
0% 10% 20% 30% 40%
资料来源：安永/ ACT LDN 2005年度资金管理操作调查
52%
84% 68% 59%
50% 60% 70% 80% 90%
资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能
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海外资金管理的主要目标
L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
Sup供pl应y 链Ch融ai资n 方So案lution
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动机 – 海外资金集中管理潜在的因素
• 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 • 竞争加剧而需要降低成本的愿望 • 通过整合以取得规模效应并提高生产力 • 集团内部资金流动性管理的不平衡 • 资源运用不平衡及缺乏 • 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴
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建立区域资金管理的驱动因素
Chengdu (2 branches)
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主要议题
企业全球化:
▪ 资金管理的挑战及集中化之趋势 ▪ 科技在企业全球化过程中体现的优势 ▪ 案例分享
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中国企业业务拓展趋势
• 中国政府 推广“走出去战略” • 目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚) • 银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求) • 中资跨国公司对风险控制的需求在提升 • 有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一
分享企业海外资金管理 经验及银行科技趋势
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
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渣打银行在中国
在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务
Beijing (5 branches) Tianjin (3 branches) Qingdao (1 branch) Nanjing (2 branches) Shanghai (7 branches) Suzhou (1 branch) Hangzhou (1 branch) Xiamen (1 branch) Shenzhen (5 branches) Guangzhou (3 branches)