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《融资融券业务风险防控》100分答案

单选题(共2题,每题20分)
1 . 为了加强融资融券业务风险管理,需要加强客户尽职调查,以下哪一点不属于重点关注要点()。

∙ A.客户身份、职业和年龄
∙ B.客户征信报告
∙ C.客户投资风格和盈利能力
∙ D.客户兴趣爱好
我的答案: D
2 . 关于金融产品参加融资融券业务,在业务管理方面存在的风险,以下说法错误的是()。

∙ A.<p>金融产品本身无独立民事主体资格,投资人以认购份额为限承担有限责任如果是开放式基金,投资者可随时赎回,面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债
权追索风险</p>
∙ B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,在无故意或重大过失的情况下,基金管理人对投资造成的损失不承担责任,容易造成委托代理人风险∙ C.<p>追保和资不抵债后追索问题,与其一般法人等其他机构客户,基金产品无其他资产(如厂房、设备等不动产、动产)可供查封冻结</p>
∙ D.<p>金融产品具有独立民事主体资格</p>
我的答案: D
多选题(共1题,每题 20分)
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面?
∙ A.担保品管理
∙ B.账户集中度管理
∙ C.账户流动性管理
∙ D.客户适当性管理
我的答案: ABCD
判断题(共2题,每题 20分)
1 . 一般机构法人参与融资融券业务,不需要重点关注一般法人的偿债能力。

对错
我的答案:错
2 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。

对错
我的答案:对。

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