此系统功能对本行极为重 要，一旦系统出现灾难事件，将 会给交易操作带来巨大的冲击与 影响，主要是可能延时完成交易 清算，严重影响双方投资运作或 资金安排，甚至违约使对方或本 行产生较大损失
此系统功能对本行极为重 要，一旦系统出现灾难事件，将 会给交易资金清算带来巨大的冲 击与影响，主要是可能延时完成 收付款，影响双方投资运作或资 金安排，甚至使对方或本行产生 较大损失
互联网对本行比较重要，一 旦出现灾难事件，将严重影响双 方交易谈判和产品电子资料等邮 件的接收和发送
2、场外业务
场外业务
1、同业存 款； 2、场 外同业拆 借； 3、购 买商业银 行理财（包 括网上）； 4、购买信 托投资计 划； 5、购 买证券公 司资产管 理计划； 6、 购买基金 管理公司 及子公司 资产管理 计划； 7、 购买保险 业资产管 理机构资 产管理产 品； 8、其 他场外业
务
涉及系统 大额支付系统
互联网
所属部门
清算中心 科技保障部
业务影响分析评估 此系统功能对本行极为重 要，一旦系统出现严重安全事件 甚至重大安全事件，将会给交易 资金清算带来非常大的冲击与影 响，主要是不能实时完成收付款， 影响双方投资运作或资金安排， 甚至使对方或本行产生损失
科技保障部
互联网对本行比较重要，一 旦出现严重安全事件甚至重大安 全事件，将严重影响本行使用网 上银行购买理财产品，严重影响 交易谈判和电子合同等邮件的接 收和发送
2小
时，资金业务恢复点目标不得大于 10 分钟。
五、重要业务所需关键资源
资金业务所需关键资源为： 1、人员，主要是资金应急
业务交易人员、科技保障人员； 2、备用专线； 3、电脑、电
话、传真等设备； 4、全国银行间同业拆借中心、中央国债
登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等相关部门联
系人和联系方式。
借贷、利率 互换、远期
大额支付系统
利率协议、
信用风险
缓释凭证
等场内业
务）
互联网
所属部门
业务影响分析评估
资金营运中心 科技保障部
资金营运中心 科技保障部
清算中心 科技保障部
科技保障部
此系统功能对本行极为重 要，一旦系统出现灾难事件，将 会给交易操作带来巨大的冲击与 影响，主要是可能延时完成交易， 严重影响双方投资运作计划，甚 至违约使对方或本行产生较大损 失
互联网对本行比较重要，一 旦操作性能（效率）降低（一级 科技保障部 故障）或操作功能受损（二级故 障），将影响交易谈判和产品电子 资料等邮件的接收和发送
2、场外业务
场外业务
1、同业存 款； 2、场 外同业拆 借； 3、购 买商业银 行理财（包 括网上）； 4、购买信 托投资计 划； 5、购 买证券公 司资产管 理计划； 6、 购买基金 管理公司 及子公司 资产管理 计划； 7、 购买保险 业资产管 理机构资 产管理产 品； 8、其 他场外业
（二）安全事件情况分析评估 1、场内业务
场内业务
涉及系统
1 、质押式 全国银行间同业拆借
回购业务； 中心本币交易系统
2 、债券申
购和现券
买卖； 3、
场内同业
拆借； 4、
同业存单； 中央国债登记结算公
5 、资产支 司中央债券综合业务
持证券； 6、 系统交易系统
其他业务
（包括但
不限于预
发行、债券
远期、债券
2 、债券申
购和现券
买卖； 3、
场内同业 拆借； 4、 同业存单；
中央国债登记结算公 司中央债券综合业务
5 、资产支 持证券； 6、
系统交易系统
其他业务
（包括但
不限于预
发行、债券
远期Hale Waihona Puke 债券借贷、利率 互换、远期
大额支付系统
利率协议、
信用风险
缓释凭证
等场内业
务）
互联网
所属部门
业务影响分析评估
此系统功能对本行极为重 要，一旦系统的操作性能（效率） 资金营运中心 降低（一级故障）或系统操作功 科技保障部 能受损（二级故障），将会给交易 操作带来较大的冲击与影响，主 要是不能实时完成交易
借贷、利率
互换、远期
大额支付系统
利率协议、
信用风险
缓释凭证
等场内业
务）
互联网
所属部门
业务影响分析评估
资金营运中心 科技保障部
资金营运中心 科技保障部
清算中心 科技保障部
科技保障部
此系统功能对本行极为重 要，一旦系统出现严重安全事件 甚至重大安全事件，将会给交易 操作带来非常大的冲击与影响， 主要是不能按照交易对手的要求 按时完成交易，影响双方投资运 作计划，甚至使对方或本行产生 损失
互联网对本行比较重要，一 旦出现严重安全事件甚至重大安 全事件，将严重影响交易谈判和 产品电子资料等邮件的接收和发 送
2、场外业务
场外业务
1、同业存 款； 2、场 外同业拆 借； 3、购 买商业银 行理财（包 括网上）； 4、购买信 托投资计 划； 5、购 买证券公 司资产管 理计划； 6、 购买基金 管理公司 及子公司 资产管理 计划； 7、 购买保险 业资产管 理机构资 产管理产 品； 8、其 他场外业
银行资金营运中心业务连续性影响分析手册
一、重要业务及关键业务流程识别 资金业务主要分为场内业务和场外业务。场内业务为： 1、质押式回购业务； 2、债券申购和现券买卖； 3、场内同 业拆借； 4、同业存单； 5、资产支持证券； 6、其他业务（包 括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期 利率协议、 信用风险缓释凭证等场内业务） 。场外业务为： 1、 同业存款； 2、场外同业拆借； 3、购买商业银行理财（包括 网上）； 4、购买信托投资计划； 5、购买证券公司资产管理 计划； 6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划； 7、购 买保险业资产管理机构资产管理产品； 8、其他场外业务。 业务识别原则为重要性原则、 制衡性原则、 适应性原则、 成本效益原则。 基本流程为：资金营运中心负责资金投资运作；计划财 务部负责头寸管理和业务划款；清算中心负责会计结算；风 险管理部负责业务风险管理；合规管理部负责业务合规审 查；稽核审计部负责业务检查稽核及事后监督；科技保障部 负责相关数据系统维护。具体见下表：
务
涉及系统 大额支付系统
互联网
所属部门
清算中心 科技保障部
业务影响分析评估 此系统功能对本行极为重 要，一旦系统的操作性能（效率） 降低（一级故障）或系统操作功 能受损（二级故障），将会给交易 资金清算带来较大的冲击与影 响，主要是不能实时完成收付款
科技保障部
互联网对本行比较重要，一 旦操作性能（效率）降低（一级 故障）或操作功能受损（二级故 障），将影响本行使用网上银行购 买理财产品，影响交易谈判和电 子合同等邮件的接收和发送
此系统功能对本行极为重 要，一旦系统的操作性能（效率） 资金营运中心 降低（一级故障）或系统操作功 科技保障部 能受损（二级故障），将会给交易 完成带来较大的冲击与影响，主 要是不能实时完成交易结算
此系统功能对本行极为重 要，一旦系统的操作性能（效率） 清算中心 降低（一级故障）或系统操作功 科技保障部 能受损（二级故障），将会给交易 资金清算带来较大的冲击与影 响，主要是不能实时完成收付款
六、资源所面临风险
主要是： 1、交易人员备份不足，如遇相关人员请病事
假或被强制休假，可能无人替代操作； 2、因市级以上大范
围内线路故障，备用专线可能同样不能正常使用；
3、电脑、
电话、传真等设备的日常维护与保养非常重要， 如果不及时，
可能影响关键时刻正常使用； 4、全国银行间同业拆借中心、
中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等相
总之，故障、安全事件、灾难三类事件会对我行资金业 务产生递进式的不利影响。其中，灾难事故最为可怕，可能 造成本行违约，引发仲裁、诉讼甚至给本行商誉造成负面影 响。
三、业务关联关系 资金业务为资金营运中心专营，具有独立性和专营性， 一般不和本行的其他业务 /系统发生关系。 如果业务中断， 仅
关联到全行的流动性管理，体现在有闲置资金没有运作出去
（三）灾难情况分析评估 1、场内业务
场内业务
涉及系统
1 、质押式
回购业务； 全国银行间同业拆借
2 、债券申 中心本币交易系统
购和现券
买卖； 3、
场内同业
拆借； 4、
同业存单； 中央国债登记结算公
5 、资产支 司中央债券综合业务
持证券； 6、 系统交易系统
其他业务
（包括但
不限于预
发行、债券
远期、债券
关部门联系人和联系方式发生变更而没有及时更改记载。
资金 投资运作
资金营运中心
头寸 管理和划款
计划财务部
会计核算
风险管理
合规审查
检查稽核 及事后监督
相关数据 系统维护
清算中心 风险管理部 合规管理部 稽核审计部 科技保障部
二、业务中断影响评估 （一）故障情况分析评估 1、场内业务
场内业务
涉及系统
全国银行间同业拆借
中心本币交易系统
1 、质押式
回购业务；
或是资金短缺没有及时借入。
四、业务 /系统恢复优先级及恢复指标
资金业务涉及到的系统，全部为非本行研发的外部系
统，涉及到的公司和单位为全国银行间同业拆借中心、中央
国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等。一旦
出现问题， 业务 /系统恢复优先级及恢复指标由这些公司和单
位予以确认。我行希望资金业务恢复时间目标不得大于
务
涉及系统 大额支付系统
互联网
所属部门
清算中心 科技保障部
业务影响分析评估 此系统功能对本行极为重 要，一旦系统出现灾难事件，将 会给交易资金清算带来巨大的冲 击与影响，主要是可能延时完成 收付款，影响双方投资运作或资 金安排，甚至使对方或本行产生 较大损失