平衡型客户资产配置模型
刘先生为稳健型客户，投资本金100万元，投资周期两年，可承受最大亏损比例
一．基金筛选
二．股票基金筛选逻辑，选择沪深300指数型基金，较为稳健，该基金近一年收
三．债券型基金选择易方达纯债基金，仓位30%，年化收益率6.31%，回撤率0.5%，
四．货币类基金。

选择建信货币（530002），年化收益高，回撤率低，夏普比率
小，夏普比率较高，仓位10%，该基金近一年年化收益率32%，回撤率14%，夏
综上，在风险可控，收益率稳健的情况下，过去一年收益率约为9.14%，基本达到客户要求。