金融行业应用软件知识点归纳
三、成果转化和运营创新(1/4)
以运营模型为例关注研发和成果转化的有关（介绍中科软
研发工程中心管理设想）问题。
1.合理的绩效标准；
2.有效地价值链融合；
3.有效的创新机制；
4.“助推”式管理方法； 5.配套的体系规模.
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三、成果转化和运营创新(2/4)
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二、金融行业应用软件的知识创新(4/12)
为什么说是侧重？这主要是因为它们实际上是关联的，而且是循环迭代发展的。
我在“第四届中国软件技术大会”上做了题目为“行业应用软件——社会科学和自 然科学的结合”的演讲，说明行业应用软件是社会科学和自然科学融合的产物。 行业应用软件课程体系清单： • 写作基础、语言学、管理学、行业学（保险学）、会计学、领域术语标准化及 翻译学、管理文件写作、领域概念数据模型、数据库技术、对象及过程技术、 界面综合技术、开发工具和环境、软件体系结构、软件工程、励志文选、沟通 表达技术及心理学、操作系统、数据和算法的运用分析、经济学原理和行业市 场分析、行业应用软件（综合）。
3.软件体系结构：
• 软件体系结构是对应用软件整体功能划分的讨论，体系架构本身有两 层含义，一是企业架构，二是软件体系架构。企业的架构反映企业和
单位的功能划分，有的甚至把政府机构也做这种功能划分，其发展方
向是“外包”，由于架构规划使功能明确、边界清晰，从而便于各种 资源的整合，其主要参考资料为《企业总体架构》。 • 创新关注点，近年来各种体系结构的方法论，如：TOGAF、FEA等也十 分活跃，我们也提出“面向组装的系统建模”ABM方法论（对照IBM 的CBM方法论）。 • 体系结构也是高级人才认证的主要内容（中日韩） 。
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二、金融行业应用软件的知识创新(10/12)
5.经济学原理和行业市场分析：
• 行业应用软件发展到了高级阶段，往往涉及一定的经济学原理，我们要想从一个技术背景 转向业务背景，经济学原理是一个基础。 • 行业应用软件的高级阶段一定包括很多主动的建议和咨询服务，归纳的说，经济学理论既 可以用于客户管理的建议，又可以用于软件开发的项目管理。如：张五常教授的《中国的 经济制度》 • 行业市场分析是制定行业应用软件开发战略的重要工具，是行业应用软件发展的指南性文
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二、金融行业应用软件的知识创新(9/12)
4.软件工程
行业应用软件在已有软件工程课的基础上更强调工程，这是因为传 统的软件工程课程重点是怎样把软件开发出来，而行业应用软件要 解决的不只是把软件开发出来，而且包括这个软件是如何被测试的, 如何被使用的，如何被维护的，我们需要更多的工程化内容（看一 份行业应用软件的开发合同就知道我们的任务是什么了）. 如：如何组织联合开发团队及分工，如何大规模迁移数据，如何开 各种会议，如何进行试点和推广活动，如何进行大规模的培训和上 线的保障，如何进行复杂系统的升级、维护、保驾，如何规划外接 软件和系统。 为什么关注戚继光的作战创新（明星加群众演员的团队）
我们认为：成果转化与运营管理密切相关
— 企业运营管理问题是一个综合问题，研发是重要环节， 但要学会价值链分析，理解平衡价值观的重要性 — 在介绍当前的管理创新的同时，研发和成果转化也有可 借鉴的地方，也谈谈自身的理解和实践
— 讨论成果转化的机制问题及一般性解决方法
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二、金融行业应用软件的知识创新(1/12)
•
通俗的讲，这是一门企业或单位在管理文件方面的“立法委员”所拥有的知
识。简单地说，可操作管理文件就是要能完整的描述本单位所有表单及数据 的“来龙去脉”。可操作管理文件的分类和目录是与企业/软件的体系结构对 应的（学习麦当劳的操作文档）。
参考《可操作型管理文件写作》
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二、金融行业应用软件的知识创新(7/12)
册》。关注标准对商业的控制力。（HL7,CMMI）
• • 领域模型是由专业术语（词根）动态构成的 创新的内容主要反映在“蓝图数据库”（比喻：大词典和写作构思）
参考《关于选择国外保险业务软件包的探讨》、《行业应用软件中的词根表和库结构》
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二、金融行业应用软件的知识创新(8/12)
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二、金融行业应用软件的知识创新(11/12)
6.行业应用软件（综合）：
• 行业应用软件作为课程是一门集成性的课程。 • 我们渐渐的看到行业应用软件是上天给我们国家软件复兴的机会，通 过加入WTO我们了解了国外相应软件发展的水平，我们历经了国内客 户、国外在华企业客户和国际客户的发展过程，与国际著名的行业应 用软件开发商也有大量的接触，通过大量的工程实践，发现我们在综 合实力上并不落后. • 在战略层面，我们在中国科学院“两个面向”的办院方针指导下，即： “面向国家战略需求，面向世界科学前沿”，形成我们具体的两个面 向，即：面向国家行业信息化战略需求 面向世界行业信息化科学前沿
行业很多，我们重点关注哪一个？ 参考IDC和CCID报告，从行业投资规模看，金融、电信总是在所有行业的 前列，所以它们最值得关注。
基 础 保 险 核心业务,再保, 展业,绩效 核心业务,卡业务, 中间业务,支付与清算 综合计费,采集 财务管理,审计 CRM/CC 扩 展 电子商务 渠道管理 后 端 数据仓库, BI 报表 决策支持, 风险管理 数据仓库, 经营分析
件。行业分析报告是行业分析的主要成果物，它告诉我们本行业的市场容量，主要业务内
容，主要竞争对手分析，重大事件和热点问题。“知彼知己，百战不殆” • 行业分析报告是具体行业中，行业应用软件发展状况的最权威报告（重视“专业”、 “中立”第三方报告）。如：我们要进入北美市场市场就应买CELENT报告，并知道我们的 对手是CSC、SUNGARD、TATA…… 如：IDC报告，CCID行业报告。举例：数据挖掘和DBA需求，信息的保护和加工运用标准。
课程关系示意图
参考《行业应用软件的课程设计》
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二、金融行业应用软件的知识创新(6/12)
相关课程和知识创新点举例： 1.管理文件写作
• 这是一门新课，也是前几门课的综合。我们提到行业应用软件主要是管理软
件，但是管理学只介绍基本原理，而对各项管理“规定”还要做进一步说明。
比如：企业财务管理规定、员工守则、资产的管理规定……，很多学生进入工 作岗位，面对这样的写作总是十分着急，很多程序员面对这样的规定，一时 不知如何组织应用程序结构。 • 这门课的作用就是使我们如何更好的表达这类管理文件，并有效的把这类的 规定变成模型框架，它是在业务层面形成的完整的可操作模型，为编写行业 应用软件打下基础。
（最接近客户一端，也是一个 制高点）。
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二、金融行业应用软件的知识创新(2/12)
行业应用软件阶段目标说明（课程规则）：
●从图上我们分了三个可循环的阶段和四个课程（知识点）目标。
下面我们会针对这四个课程目标进行展开，特别是关联上目前已有的专业通用 教学课程，并对这些已有课程做简单的归纳，强调与我们培养目标的关系。
1.合理的绩效标准
——明确管理目标（举例）：
基础研发： 高质量和数量的论文，基础项目的获得金额，科普宣传文章数量
产品研发：
产品销售额度，市场地位排名，产品相关的新技术展望文章和书 应用软件： 应用软件收入，人员及利润规模，行业排名，方法论创新文章和书
——建立管理平台，用业绩说话，避免任人唯亲
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二、金融行业应用软件的知识创新(12/12)
• 在国民经济发展的重要行业，以核心业务系统为重点建立本行业的信 息化基础，再从战术层面过渡到战略层面。 • 在行业信息化优势领域创建新的模型和知识库体系，针对复杂性系统 的研究，在新的复合学科的融合基础上占领世界相应学科的前沿。 • 如果我们在行业应用软件上有很大的突破，我们再沿软件分类的通用 技术方向带动所有国产软件的发展。 行业应用软件 统支撑软件 总之，行业应用软件在软件创新方面有巨大空间。 参考《核心业务系统的内容讨论（管理篇）》 跨行业（通用软件） 工具软件/中间件软件 系
银 行
总 帐 , 审 计 , CRM/ 呼 稽核，资源管理 叫中心 帐务,ERP CRM/CC
电子银行
渠道管理
电 信
门 户
合作管理
从表中我们可以看出一个具体行业的应用软件系统的主要组成。 行业应用软件的简单定义：具有该行业独立特征领域知识的应用管理软件。
行业应用软件是面向客户集成应用的管理软件
构建指导 计 算 指 导
工具环境
经济学原理和行业市场分析
竞争 指导
语言学 写 作
基础指导
附表和单证 各种管理文档
功能 组件 界面 数据库结构
操作系统 行业应用软件 工程文件
支持指导
行业学 领域术语标准化
框 导 架指
中间结果 阶段文档 阶段成果
行业应用软件生成环
过程控制过程指导软件Fra bibliotek程励志文选
沟通表达及心理学
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二、金融行业应用软件的知识创新(3/12)
概括的讲，行业应用软件的主要内容可以归纳为如下图：
领域知识 领域知识
过程管理 过程管理
行业应用软件 行业应用软件
技 术 技 术
对应上图中四个课程目标分别有自己的侧重： •课程目标Ⅰ：侧重领域知识； •课程目标Ⅱ：侧重支撑技术； •课程目标Ⅲ：侧重过程管理； •课程目标Ⅳ：侧重整体的归纳和发展方向。
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三、成果转化和运营创新(3/4)
2.有效地价值链融合 ——参考业内的价值链行业值 （如：销售、工程、研发、管理、资本等的比值） 结合具体情况，制定定价原则和划分缺省值（减少内部交易成本） ——克服高估自己价值的趋向 建立彼此依存的关系文化，理解上下同欲者胜。 —纳