基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案
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56.招募说明书的主要披露事项是( )。

A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式
【答案】B
【解析】招募说明书的主要披露事项：
(1)招募说明书摘要。

(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

(8)基金资产的估值。

(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金
运作费用的费率水平、收取方式。

(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

(12)风险警示内容。

(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露
57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。

A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项
【答案】D
【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

【考点】基金销售机构人员行为规范
58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。

A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
【答案】D
【解析】销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

基金管理人发售基金份额、募集基金，能够收取认购费。

基金管理人办理基金份额的申购，能够收取申购费。

【考点】基金销售费用规范
59.股票反映的是一种( )关系。

A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保
【答案】A
【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

【考点】证券投资基金的概念与特点
60.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。

A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则
【答案】D
【解析】基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：
①投资人利益优先原则。

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

②全面性原则。

基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

③客观性原则。

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

④及时性原则。

基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

【考点】基金销售适用性
61.下列关于投资基金的说法错误的是( )。

A.对冲基金即“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。