平顶山学院补考课程：个人理财规划原理与实务(专升本)总时长：120分钟1. (单选题) 以下哪项不属于税收的优惠性措施?()(本题2.0分)A. 减税B. 税收加成C. 加速折旧D. 建立保税区答案: C解析: 无2. (单选题) 关于银行开展个人理财业务的意义,不正确的是()。
(本题2.0分)A. 是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B. “入世”后银行业市场化,商业化的重要途径C. 银行自身竞争与开拓市场的需要D. 防范银行和个人的投资风险答案: B解析: 无3. (单选题) 以下不属于四金的是()。
(本题2.0分)A. 养老保险金B. 住房公积金C. 待业、失业保险金D. 企业基金答案: B解析: 无4. (单选题) 老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构,使用权继续保留居住到()为止。
(本题2.0分)A. 死亡B. 子女成年C. 子女婚嫁D. 10年答案: D解析: 无5. (单选题) 关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。
(本题2.0分)A. “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B. “窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C. “窗口指导”又称“道义劝告”D. “窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议答案: B6. (单选题) 关于房地产投资计划需要考虑的问题,不正确的是()。
(本题2.0分)A. 房地产是一种高级长期投资B. 购房与租房的选择、信贷期限利率把握C. 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力D. 金融机构关于房地产融资的各种规定答案: A解析: 无7. (单选题) 以下属于无形资源的是()(本题2.0分)A. 货币B. 设备C. 知识D. 房产答案: A解析: 无8. (单选题) 关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()。
(本题2.0分)A. 明确教育投资目标B. 确定教育花费额C. 分析子女基本情况D. 明确资金数额而非资金来源解析: 无9. (单选题) 占据家庭财富总量的半数的是()。
(本题2.0分)A. 汽车B. 货币金融资产C. 住宅资产D. 人力资产答案: D解析: 无10. (单选题) 下列说法错误的是()。
(本题2.0分)A. 积极的理财应该是有目标的理财。
B. 我们在设定理财目标时,必须与人生各阶段的需求配合,在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
C. 人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
D. 理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
答案: C解析: 无11. (单选题) 买房买车规划的内容一般不包括()。
(本题2.0分)A. 房车的需要状况B. 房车性能、价值、质量标准C. 房、车的目前价位D. 身边人的房车情况答案: D解析: 无12. (单选题) 到期收益率是指()。
(本题2.0分)A. 投资者在二级市场上买入已经发行的债券,并持有到到期满为止的这个期限内的年平均收益率B. 投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率C、C. 投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率D. 投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率答案: D解析: 无13. (单选题) 理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()(本题2.0分)A. 主观原则和实际原则B. 公开原则和具体原则C. 一般原则和具体规范D. 专业原则和公开原则答案: A14. (单选题) 以下哪项不属于容易操作的模式?()(本题2.0分)A. 房产置换大房换小房B. 房产反置换小房换大房C. 出售住房+养老寿险D. 住房捐赠+政府养老答案: B解析: 无15. (单选题) 被誉为中国“铁娘子”的是()。
(本题2.0分)A. 沈力B. 杨澜C. 吴仪D. 宋美龄答案: A解析: 无16. (单选题) 关于买房租房取舍的说法错误的是()。
(本题2.0分)A. 年轻人一般一辈子租房B. 买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房C. 租房每月要交房租D. 合租负担低,但是生活质量差。
解析: 无17. (单选题) 以下哪项不属于债务计划的内容?()(本题2.0分)A. 总体债务规模B. 债务成本C. 还债时间D. 债务体系答案: C解析: 无18. (单选题) 以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式?()(本题2.0分)A. 金融保险机构B. 理财事务所C. 技术开发D. 个人持家理财答案: D解析: 无19. (单选题) 90年代后期,澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速,平均年增长率超过()。
(本题2.0分)A. 0.4B. 0.5D. 0.7答案: C解析: 无20. (单选题) 责任保险的实质是()(本题2.0分)A. 财产保险B. 人身保险C. 信用保证保险D. 以上都不对答案: A解析: 无21. (单选题) ()是指促成某一特定风险事故发生,或增加其发生的可能性,或扩大其损失程度的原因和条件。
(本题2.0分)A. 风险事故B. 风险载体C. 风险损失D. 风险因素答案: D解析: 无22. (单选题) 当今我国个人所得税的起征点是()(本题2.0分)A. 800元B. 2000元C. 3500元D. 以上都不对答案: C解析: 无23. (单选题) 一下选项中,哪个属于免税项目()(本题2.0分)A. 工资B. B股息C. 抚恤金D. 偶然所得答案: C解析: 无24. (单选题) 保险的直接功能是()(本题2.0分)A. 众人协力B. 损失赔偿C. 危险事故D. 风险因素答案: A解析: 无25. (单选题) 人寿保险是以()为保险标的,当事件发生时,保险人履行给付保险金责任的一种保险。
(本题2.0分)A. 人的生死B. 人的生命C. 人的身体D. D人的健康答案: B解析: 无26. (单选题) 不属于个人贷款融资工具的是（）(本题1.0分)A. 信用卡融资B. 典当融资C. 存单质押D. 股票答案: D解析: 无27. (单选题) 下列不属于风险的构成要素的是（）(本题1.0分)A. 风险因素B. 风险事故C. 损失D. 风险管理解析: 无28. (单选题) 家庭理财规划的步骤不包括（）(本题1.0分)A. 建立和界定与理财对象的关系B. 收集理财对象的数据C. 分析理财对象的风险特征D. 控制风险答案: D解析: 无29. (单选题) 普通观点认为，保持相当于（）个月税后收入的流动资金是最佳的。
(本题1.0分)A. 3至6B. 1至2C. 4至7D. 6个月以上答案: A解析: 无30. (单选题) 下列选项中属于现金等价物的是（）(本题1.0分)A. 股票B. 期货D. 货币市场基金答案: A解析: 无31. (判断题) 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: B解析: 无32. (判断题) 市场经济社会,个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产,还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: B解析: 无33. (判断题) 理财对象的财性是一样的。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: A解析: 无34. (判断题) 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析,确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: B解析: 无35. (判断题) 国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的,觉得这是很自然。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: A解析: 无36. (判断题) 存款期越长,就越划算。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: A解析: 无37. (判断题) 一般来说,政府提高税率,会对民间经济起收缩作用,意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: A解析: 无38. (判断题) 未来“四二一”家庭,老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房,并不为中年夫妇看重;中年夫妇同时养度四位老人,经济能力难支持。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: B解析: 无39. (判断题) 依法纳税是每个公民应尽的责任。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: B解析: 无40. (判断题) 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
()(本题3.0分)A. 正确B. 错误答案: A解析: 无41. (问答题) 家庭理财规划的步骤有哪些？(本题15.0分)。