智盛商业银行案例操作手册对公业务一对公初始操作1)操作员密码修改对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料, 避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生及学号统计及查询实验成绩,避免其他人修改登录密码。
2)增加钱箱对公柜员个人钱箱号首位为除“0”以外的数字，五位数。
设置钱箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。
柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。
注:钱箱设置完成后,必须先退出系统后重新登录,方可生效二对公日初处理1)凭证领入对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001或“K+支行部门编号” ）到总行（部门编号：00 01）去操作：1、凭证领入“现金支票”50（领入支票数量为25的倍数），凭证为8位数；2、凭证领入“转帐支票”50（领入支票数量为25的倍数），凭证为8位数；3、凭证领入“银行承兑汇票”10，凭证为8位数；4、凭证领入“特约汇款证”10，凭证为8位数；5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10，凭证为8位数；6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10，凭证为8位数；7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10，凭证为8位数。
注意：凭证“开始”与“结束”不能与其它柜员领取的相同。
自已领入的凭证应记下，以便接下来的业务操作使用。
如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。
因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。
虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。
下面以现金支票领入为例2)凭证下发总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点。
注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。
因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。
虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。
总行（部门编号为0001）的对公柜员（编号为K0001或“K+支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888，请勿修改密码。
3)支行凭证领入支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网点编号），将上述已从总行（交易部门编号为0001）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。
4)凭证出库支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中,出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量。
例如从领入并下发的支票数量为50，则出库支票的数量只能为25或50。
注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示“余额不足”。
本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。
三对公存贷业务1)新开客户号对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户智达科技（客户名称及证件可由柜员自行设定）开客户号一个。
注意：一个证件只能在本支行开立一个对公客户号。
客户号由系统自动生成，并记录下来，开立对公基本或结算时需要填写系统生成的对公客户号。
本系统采用客户化管理理念设计，一个对公客户对应一个客户号，通过客户号可以查询该客户在本行发生的所有业务，极方便了银行对客户的全面管理。
注意:系统生成的客户号必须要记住,以免影响后面的操作(建议每做一步后得出的操作结果复制到记事本或者word文档里).2)开存款对公柜员为智达科技开对公存款“基本”一个（类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：000；标志：基本户。
其它项按默认容。
）为智达科技开对公存款“一年以定期存款”一个（类别：一年以定期存款；分析码：任意三个数字；存期：301；标志：专用户。
其它项按默认容。
）注意：一个企业只能有一个“基本”，此需在人民银行备案，可以提取现金。
操作完成后记录下以上系统自动生成的，以备接下来的业务操作使用。
3)支票出售智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的现金支票及转帐支票各一本（各25）出售给该公司。
支票出售时需输入智达公司基本的。
(现金支票出售)转帐支票的出售同上;4)现金存款智达公司出纳到本支行办理200000元现金存款业务，对公柜员为其存入现金200000元到其基本里。
操作结果现金存款数据已成功进入系统交易流水..11000019帐号..1018名称..市智达科技分析码..000业务品种..工业存款交易金额..20,000.00余额..20,000.005)现金取款智达公司出纳持本公司现金支票到银行对公业务柜台提取现金5000元，作为公司备用金用于公司日常现金支付。
对公柜员验证该支票真伪后，为其办理了现金提取业务。
注意: 对公活期只有做了支票出售业务,才可以取款.转帐(在进行此业务操作前应先为另一公司开立一个对公活期.)智达公司开出转帐支票一，用于支付往来货款1800元，收款方为在本支行开户的另一对公客户（转出为智达公司基本，转入为另一公司在本支行开设的对公一般结算）。
6)新开户金转帐存款智达公司基本中有部份资金长期闲置，为了获取更多的利息收入，决定从基本中取出50000元转存为定期存款。
对公柜员根据业务申请单从智达公司基本中转出50000元到智达公司之前开设的定期存款中。
注意：执行本操作后将可以激活之前预开定期。
证实书号为“单位定期存款开户证实书”凭证号。
新开户金现金存款(定期只能存一次款,这里需要同学们重新开立一个客户号及一年单位定期存款) 智达公司出纳到对公柜台办理现金存定期业务。
对公柜员为其办理了存入人民币100000元现金到智达公司新开的定期存款中。
7)部分提取转帐天河股份需从定期存款提前支取8000元，转出为定期存款，转入为公司基本。
提前支取定期存款需要更换证实书号。
8)销户转帐天河股份需将之前开设的定期存款进行销户处理，对公柜员为其办理该业务，将该定期存款余额全部转帐取出转入其基本中。
9)贷款借据录入智达公司在本行申请到一笔贷款，公司会计凭贷款合同前业办理借款手续。
对公柜员首先要为其新建借据。
（存款为智达公司的基本，贷款类别为“中期流动资金抵押质押贷款”，贷款金额为500000元，贷款利率为8‰，担保方式为抵押，贷款借据号为15位数）。
10)贷款发放对公柜员将智达公司的500000元贷款发放（借据号为上一步操作所用借据号），该笔款项将会转放到其基本中。
注意：在银行业务中，给企业发放贷款应经信贷部门的审批后才能发放。
本系统的贷款管理主要是处理贷款业务中的会计帐务处理，不作贷款审批。
11)部分还贷智达公司因资金周转出现问题，无法将到期贷款全额偿还，只能将上一笔贷款部分还贷200000元。
本行信贷部门工作人员经过走访调查，批准了其部分还贷的申请。
对公柜员为其办理了部分还贷200000元业务。
12)贷款展期确认智达公司要求将上一笔贷款的还款期限再延长三个月，经本行信贷部门批准同意。
对公柜员为其办理了贷款展期业务。
13)全部还贷智达公司会计前来银行柜台办理全部还贷业务，将上一笔贷款全部贷款还清。
14)商业汇票承兑智达公司出纳到本支行申请开出一票面金额为5000元的银行承兑商业汇票。
申请开出汇票后本行将按票面金额100%从其基本中扣除保证金，手续费为票面金额的万分之五，汇票到期兑付再将保证金退回给汇票申请人。
这里的汇票是只之前在总行领入的(商业承兑汇票)凭证号.15)汇票到期付款汇票持有人持智达公司所开出的银行承兑汇票到本行要求兑付票款。
对公柜员见票付款，按票面金额500元兑付给持票人。
注意：本操作完成后，系统将从智达公司基本中按票面金额扣除相应款项，同时将之前已扣除的保证金退回到智达公司基本里。
错误说明；不用填写四个人贷款业务1)新增消费贷款合同客户智民购买住户，到本行办理住房按揭贷款。
柜员为其新建消费贷款合同管理，贷款借据号为15位数，存款为智民在本支行开设的个人活期存款，贷款类别为“中长期住房按偈贷款”，贷款金额为80000元，贷款月利率为6.79‰，还款日期1年以上，贷款用途为楼房，经营商为房产商在本支行开立的对公活期存款，提保方式为抵押。
存款为本行个人活期存款，经营商为在本行开户的对公活期存款。
这里首先需要去储蓄业务开设个人活期存款，过程如下1）领入个人活期需用的凭证（储蓄业务的凭证领入直接在本支行领，凭证号为8位数）；2）将领入的凭证出库到钱箱3）开普通客户柜员为第一次来本行办理开户业务的个人客户（客户名称及可由柜员自行设定）开设一个普通客户号。
4）普通活期开户（用系统生成的客户号开立一个活期存款）5）接下来回到对公业务，我们就可以去做个人贷款业务个人消费贷款借据管理2)个人消费贷款发放银行发放黄晓明的个人消费贷款。
注意：经营商里必须要有足够存款方可发放贷款到个人里；3)个人消费贷款调息由于央行上调基准存贷款利率，银行柜员在年初（1月1日）将智民的个人消费贷款月利率由6.79‰调整到7.37‰这里只需要填入以上几项，才可以得分。
4)提前部分还贷客户黄晓明需提前部分偿还贷款本金1000元，柜员为其提前部分还贷。
注意：黄晓明的个人里也必须要有足够的存款，以便做此部分还贷，如果不够需要去储蓄业务办理个人活期存款业务，如下图：5)提前全部还贷客户黄晓明需提前全部还清所欠贷款余额7000元。
柜员为其完成“提前全部还贷”操作。
6)助学贷款单位合同录入本行与理工大学助学贷款合作为，现柜员为理工大学新建助学贷款合同。
助学贷款的借据生成及贷款发放均在“消费贷款”的相应模块中操作完成。
7)新增消费贷款合同柜员为理工大学新建助学贷款借据（贷款借据号为15位数，贷款类别为“短期助学贷款”，贷款金额为6000元，贷款月利率为5‰，贷款用途为“其它”。
错误更改提示：以上图片中收息必须为一般活期存款或者临时存款8)新增助学贷款合同柜员将上两步操作生成的贷款借据号及单位合同号录入，还款日期为1年以。
9)个人消费贷款发放柜员录入借据号及贷款金额，经营商为天虹商场对公活期存款，确认后将贷款发放到天虹商场单位上。
10)助学贷款提前全部还贷柜员录入理工大学的借据号及还款金额，将此笔助学贷款全部提前还清。
（问题：不管我用什么做为收息都提示“收息为一般活期或者临时存款”）五对公结算业务1)现金通存录入通用软件技术是在本分行的其它支行网点开户的对公存款客户，该公司出纳到本支行网点存入现金28000元。
柜员为其办理“现金通存录入”业务，操作完成后必须换柜员复核（现金通存复核）才能即时入帐，可登录对方支行网点查询交易记录及余额。
特别注意:结算业务柜员录入完成后,必须要换另一个柜员复核,否则将影响整个支行的场次切换1）此业务在做之前，需要去另一支行开设（通用软件技术）对公存款，如下图：1操作方法请参照对公初始操作2）将其它支行开设的对公活期到本支行存款，操作如下：3）换柜员复核（现金通存复核）进人页面后，写入录入日期，点击查询。