银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
2.7.5关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7自定义关注群.................................................. - 51 -2.7.8关注群维护.................................................... - 53 -2.7.9关注群分析.................................................... - 56 -2.7.10公共关注群浏览............................................... - 59 -3 疑难解答................................................... - 60 -1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金融机构提前发现风险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。
1.3 模块银监会客户风险预警系统主要完成数据采集、固定报表生成、关联管理、单一客户查询、系统管理的功能。
如下表所示：功能名称功能描述固定报表根据客户指定的批次自动生成固定格式的EXCEL格式报表关联管理面向全会的各级分析人员完成关联企业的识别与认定、认定结果的交流共享以及关联企业的查询、风险跟踪等功能数据采集实现与金融机构数据填报客户端的对接，方便银监会人员收集金融机构数据，并实现了银监会的三级报送工作单一客户查询对数据库内的所有数据进行多种条件的查询，并将查询结果导出到本地生成EXCEL表格系统管理用于系统管理员限定本机构采集数据的机构、本机构采集数据起点和本机构系统用户，以及该用户所拥有的数据权限和功能权限等功能1.4 环境本银监会客户风险预警系统适用于以下配置环境：配置说明测试客户机软件环境操作系统Microsoft Windows 2000和MicriosoftWindows XP Professional及以上版本（操作系统必须为中文）系统平台Microsoft .NET Framework 2.0（含中文语言包）及以上版本办公软件Microsoft Office 2000及以上版本，建议使用Microsoft Office 2003应用软件文本编辑软件其它解压软件硬件环CPU Intel P4 1.8GHz以上内存512MB境硬盘60GB分辨率1024*768网卡10/100M2 操作说明2.1 安装安装本系统之前请确认您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1和Microsoft .NET Framework 2.0或更高版本，具体安装步骤如下。
2.1.1 安装Windows Installer3.1如果您的计算机中没有安装过Windows Installer 3.1或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，来完成Windows Installer 3.1的安装（如图2.1.1所示）。
图2.1.1 安装Windows Installer 3.1点击，如图2.1.2所示。
图2.1.2许可协议点选我同意，然后点击，如图2.1.3所示。
图2.1.3是否继续的提示点击，如图2.1.4所示。
图2.1.4 安装完成点击，重新启动计算机后就完成安装。
如果您已经确认您的计算机中已经安装了Windows Installer 3.1，请直接安装Microsoft .NET Framework 2.0（参见2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0）。
安装Windows Installer 3.1的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。