反洗钱工作操作指引关闭
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单选题
1. 客户身份识别方面，综合柜员需要关注什么系统自动弹出的需进行客户身份识别的对话框。

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A 反洗钱系统
B 业务系统（正确选项）
C OA系统
D 邮件系统
2. 客户信息除了由综合柜员在系统中录入，哪些人员还需在反洗钱系统中审核、补录、修改？√
A 综合管理部经理
B 业务经办人员
C 反洗钱岗位人员
D 财务人员
3. 当大额或可疑交易发生时，反洗钱监控系统会发出___的通知？√
A 短信
B 提醒邮件
C 电话提醒
D 弹出提示框
多选题
4. 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是? √
A 培训对象应包括高级管理层
B 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E 培训的对象是金融机构的全体人员
5. 金融机构反洗钱工作三大核心义务是？√
A 客户身份识别、风险等级分类
B 客户交易的需求是否真实
C 客户身份资料和交易记录保存
D 大额交易和可疑交易报告
E 联系商业银行核实客户资金情况
6. 大地保险反洗钱系统对客户分类√
A 危险
B 重点
C 高
D 中
E 低
F 无风险
7. 以下哪些情形需要进行客户身份识别？√
A 财产保险合同：保险费金额在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳。

B 人身保险合同：单个被保险人保险费金额在人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳。

C 财产/人身保险合同：保险费金额在人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳。

D 客户申请解除保险合同时，退还的保险费或者保险单的现金价值金额在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。

E 被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，金额在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。

8. 015年公司共对三大产品线的除政策性或强制性保险产品外的所有110个保险产品进行了洗钱内部风险评分，除哪些产品属于中风险外，其余产品都属于低风险：√
A 远洋船舶建造保险
B 远洋船舶一切保险
C 远洋船东保赔保险
D 船舶污染责任保险
E 大地团体全球医疗保险
F 财产一切险
9. 根据《反洗钱管理办法》第57条、第60条规定，反洗钱监控系统内嵌的大额交易判断规则是：√
A 缴费为人民币现金实收金额总额大于等于20万元，或美元现金实收金额总额大于等于1万元。

B 赔款、退保为人民币现金实付金额总额大于等于20万元，或美元现金实付金额总额大于等于1万元。

C 财产/人身保险合同：保险费金额在人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳。

D 向第三方支付赔款为人民币转账实付金额总额大于等于20万元，或美元转账实付金额总额大于等于1万元。

10. 根据《反洗钱管理办法》第57条、第60条规定，反洗钱监控系统内嵌的可疑交易判断规则是：×
A 币别为人民币时现金实付金额总额大于等于5万时为大额，币别为美元时现金实付金额总额大于等于1万时为大额；
B 前一个月累计退保金额超过人民币20万元或美元1万元
C 单一客户一年内反复投保、退保、变换险种、保险金额这四种形式任一种次数超过3次。

D 保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

E 大额保单保险合同生效日后短期内退保(10天内全单退保)且领款人与交款人、投保人、被保险人名称不一致。