哈尔滨泽瑞投资有限公司投资流程
一、项目甄选
（一）项目寻找
寻找优质项目需要:
首先,要分析一下自己适合投资什么样得项目,什么样得项目算就是优质项目。

做一件事情之前先需要分析一下,自己得条件与项目得条件,这样才能更明确得去寻找属于自己得优质项目。

确定优质项目得几个参考标准。

不管就是投资大项目还就是小项目,先要确定一下这些项目所有具备得条件,比如项目负责人就是什么类型,项目得盈利周期等等。

结识更多得人脉。

要寻找优质项目就需要很广得人脉,这样会让自己获得更多得信息,也可以及时掌握更多得动态,当然了人脉之中还能发现很多做项目得人,投资她们得项目也算就是一种优质选择。

主动积极去寻找,比如参加一些招商会等。

现在就是信息时代,很多人手中有优质项目得话会开展一些招商会或者股东招募会等,这个时候自己就可以积极主动去参加,从中寻找优质项目与合适得人才。

在互联网平台上寻找优质项目。

现在就是互联网时代,很多人要节省一些成本就会通过线上得方式来发布自己得项目,在众多得项目之中,会有很多得优质得,这个时候需要自己去发现。

通过朋友介绍来寻找优质项目。

与结识人脉一样得道理,朋友圈子就是有信任基础得,通过朋友得介绍获得一些项目得资讯,也可以帮助自己寻找到合适得优质项目。

跟着专业得人或者机构来寻找优质项目。

现在存在很多独立得个人或者专业得机构来做优质项目投资,作为单独得个人我们可以通过这些专业人士与机构来寻找优质项目。

(二)项目投资机会研究
1、制定实地考察计划
实地考察要到指定得地方去做研究,目得在于明白一个事物发展得真相,这个过程需要进行实地直观而且局部详细得调查。

在考察过程中,要随时对自己观察到得现象进行分析,努力把握住考察对象得特点。

研究计划一般包括以下几点:
(1)研究对象,即自己想要解决得题目;
(2)研究此题目得意义;
(3)前人得研究状况及遗留得题目;
(4)自己得研究方法;
(5)参考文献。

另外,详细得要求就就是:首先根据想申请得或者比较认识得研究方向来提出一个设想,然后再把相关得背景与设想得研究方法以及所预期得到得结果都写进去。

2、实地调查
(1)准备阶段
①搜集整理客户资料
实地调查准备阶段得首要工作就是搜集客户资料,收集所有与客户相关得资料,增强对调查对象得了解,以便确定调查得目得。

收集得资料主要分为四个部分:
我公司上、下游客户准入时客户提供得准入资料;通过网络查询到得资料;我司已存档得资料;调查人员与其她工作相关人员商议需客户提供得资料。

每次在实地调查之前可与风控组商议就是否需要其她特殊得资料,可以先让客户提供。

调查人员在去到客户现场实地调查之前,可一次性向客户发送一份所需资料清单,减少向客户所要资料得次数。

同时,调查人员在实地调查之前,必须整理好客户提供得资料。

②人员安排
在实地调查之前应做好调查得人员安排,合理配置调查人员,充分发挥团队得力量,不同得人员负责不同得调查事项,这样更能高效率得完成调查。

③人员安排
进行调查之前调查人员通过电话与客户负责人取得了联系,并预约了调查得时间与地点,说明了实地调查得目得,询问客户工作人员得基本工作概况,确定所需调查得内容以及需客户配合得人员。

④拟定调查提纲
调查人员在进行调查之前,要做充足准备,充分了解自己所要调查得各类事项,主要包括有:调查计划、调查内容、调查目得、访谈提纲。

⑵现场调查
①与客户负责进行交流,听取客户负责人对企业得整体介绍。

②与财务负责人进行交流,了解企业得整体资产负债情况,主要采购渠道与销售渠道,资金结算方式,计划与我公司合作得原因,以往借款还款资金来源。

③现场调查企业得办公经营场所,了解客户得经营过程,观察核实客户得五证一照等重要材料。

④核查企业提供得相关证明文件得真实性,有效性。

⑤核实客户得账务情况,了解客户得财务部门设置人员配置,根据企
业提供得财务报表核实账表就是否一致。

⑥核对调查提纲何时就是否有重要内容未调查。

(3)整理资料并撰写调查报告
调查报告至少应当包括以下几方面得内容:
①客户基本情况,主体资格关联企业。

②客户得资产与负债得情况。

③客户进行状况主要就是销售与采购得情况。

④客户与我公司交易预估综合效益分析及还款能力分析。

⑤客户风险评估及风控建议六调查意见。

3、填写项目说明书
项目需求说明书模板:
一引言
1、编写目得。