《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】 [单选题] *A、东北证券股份有限公司B、XX资产管理计划C、近十年内年收入100万，从事金融行业20年的某基金公司分析师D、月收入2000的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为普通投资者。
D选项月收入2000的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于普通投资者。
2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。
【单选题】[单选题] *A、最近1年末净资产2000 万元，金融资产500万元的法人B、金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人C、金融资产300 万元且具有1年以上外汇投资经历的自然人(正确答案)D、具有2年金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。
3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。
【单选题】 [单选题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当采用电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。
4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。
【单选题】 [单选题] *A、委托销售机构B、受托销售机构C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。
5、证券公司应当开展适当性自查，发现违反管理办法规定的问题，应当及时处理并主动向（）报告。
【单选题】 [单选题] *A、中国证监会B、住所地中国证监会派出机构(正确答案)C、地方人民政府D、中国银监会答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。
发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。
6、证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。
【单选题】 [单选题] *A、15B、20(正确答案)C、30D、50答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条规定，经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。
7、投资者应当在了解产品或者服务情况，听取证券公司适当性意见的基础上，根据自身能力（）。
【单选题】 [单选题] *A、独立决策，与证券公司共同承担风险B、审慎决策，与证券公司共同承担风险C、独立决策，独立承担风险D、审慎决策，独立承担风险(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第四条规定，投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
8、证券公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息不包括（）。
【单选题】 [单选题] *A、自然人的姓名、住址、职业B、诚信记录C、收入来源和数额、资产、债务等财务状况D、社会关系和家庭成员(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息:（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况;（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验;（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标;（五）风险偏好及可承受的损失;（六）诚信记录;（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;（九）其他必要信息。
9、证券公司应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，（）。
【单选题】 [单选题] *A、避免重复采集，提高评估效率(正确答案)B、避免重复采集C、提高评估效率D、避免时滞造成信息失误答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十三条规定，经营机构应当告知投资者，其根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。
经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。
10、投资者不提供信息或提供的信息不完整的，公司应当告知无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由（）承担。
【单选题】 [单选题] *A、证券公司B、经办业务的人员C、所属营业部D、投资者(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十三条1、经营机构可以根据专业投资者的（）等因素，对其进行细化分类和管理。
*A、业务资格(正确答案)B、投资实力(正确答案)C、投资经历(正确答案)D、投资时间答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第九条规定，经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
2、证券公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息包括（）*A、姓名、住址、职业、年龄、联系方式(正确答案)B、收入来源和数额、资产、债务等财务状况(正确答案)C、投资相关的学习、工作经历及投资经验(正确答案)D、风险偏好及可承受的损失(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息:（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况;（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验;（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标;（五）风险偏好及可承受的损失;（六）诚信记录;（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;（九）其他必要信息。
3、投资者分为普通投资者与专业投资者。
普通投资者在（）等方面享有特别保护。
*A、信息告知(正确答案)B、风险警示(正确答案)C、收益补偿D、适当性匹配(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第七条第二款规定，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
4、下列单位或者个人属于专业投资者的是（）*A、慈善基金等社会公益基金(正确答案)B、合格境外机构投资者（QFII）(正确答案)C、金融资产不低于 500 万元的自然人D、经行业协会备案的私募基金(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定，同时符合下列条件的自然人:1、金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
因此，C选项金融资产不低于 500 万元的自然人不选。
5、划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素包括（）。
*A、到期时限(正确答案)B、杠杆情况(正确答案)C、同类产品或者服务过往业绩(正确答案)D、投资方向和投资范围(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条规定，划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素:（一）流动性;（二）到期时限;（三）杠杆情况;（四）结构复杂性;（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额;（六）投资方向和投资范围;（七）募集方式;（八）发行人等相关主体的信用状况;（九）同类产品或者服务过往业绩;（十）其他因素。
涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。
6、证券公司销售产品或者提供服务的禁止行为包括（）。
*A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务(正确答案)B、向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)C、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)D、向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定，禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
7、证券公司应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的（）等风控制度，确保从业人员切实履行适当性义务。
*A、不匹配销售行为(正确答案)B、客户回访检查(正确答案)C、评估与销售隔离(正确答案)D、培训考核答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条第二款规定，经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。
8、证券公司违反《适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取（）等监督管理措施。
*A、责令改正(正确答案)B、监管谈话(正确答案)C、出具警示函(正确答案)D、责令参加培训(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定，经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。