企业，因银行信贷额度紧张，而借道信托完成企业融资，
优势如下：
实质上银行、担保公司和信托公司分担了企业的融资风险。
因为有担保公司的全程担保，银行和信托公司承做项目有了保障；
以旧中国银行信托部 为基础，成立了中国 人民银行信托部
“信托两法”实施 信托管理资产规模迅 速扩张
发展势头强劲 横跨三个市场领域 与银行、证券、保险共 同发挥着重大作用
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内容提要
信托融资工具的分类和比较 信托融资业务流程及融资要素 信托公司和担保公司业务合作 房地产信托
研究交流互动，合作共赢，迈向辉煌 吉林信托
信保合作--融资项目合作
融资项目 合作内容
资金渠道
通过信托融资方式，满足担保公司以往积累的优 质客户和新客户的融资需求。
业务结构
通过信托融资方式，实现担保公司流贷担保的 传统业务向中长期担保业务的扩展，改善担保 公司的业务结构。
信托担保
通过担保公司连带责任担保，解决信托公司融资 客户的担保措施设定问题。
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信托融资业务流程及融资要素
信托融资业务流程和融资要素
信托融资业务流程 信托融资要素
7大步骤
项目筛选 项目初审 项目立项 项目尽调 项目过会 项目签约 项目发行
5大要素
借款主体 担保措施 资金投向 还款来源 信托收益
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信托融资业务流程及融资要素
投资者 需求
信托融资方式的选择与应用
融资企业
产业
股权
物权
债权
动产
资金
… 不动产
股权
贷款
…
权益类
上市
…
非上市
矿业
…
工商 房地产 企业
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信托融资工具的分类和比较
信托融资的功能优势和制度优势：
与银行相比
与证券公司相比
发行信托计划募集资金 接受委托定向投资 信托灵活独特性 可直接股权投资
私募发行 发行规模无限制 承担项目风险 信托产品安全性高
0.2%
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目录
信托公司和担保公司的业务合作
信保合作背景 融资项目合作 投资项目合作 信托计划理财产品发行合作
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信托公司和担保公司业务合作
信保合作背景
传统担保业务弊端制约了担保公司的协调发展。而参与 信托项目，与信托机构建立长期稳定的战略关系对担保公 司生存和发展具有重要的战略意义。
信托机构在投融资领域高度的灵活性和适应性必将会扮 演越来越重要的角色.寻求战略同盟的支持同样至关重要。
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
集合类信托 业务模式
合格 投资者
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
资金监管
推介信托计划
担保公司 商业银行
信托公司作为受托人，通过发行集合资金信托计划募集资金，资金实际投向于符合条件的优质企业客户， 为借款企业的发展提供资金支持；信托公司自主开展业务，承担业务中的主要风险； 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管银行可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行，有承担推介 信托产品的义务。银行帮助信托公司推介信托计划；作为资金监管人全程进行资金监管。
法规完善 风控严谨 人才积累 理财需求
长足发 展
吉林信托
信托融资工具的分类和比较
主要信托融资模式比较
信托贷款
投资对象 融资形式 投资限制
项目收益权 融资
成本核算
股权融资
风险控制
股权收益权 融资
股权受益权 融资
应收账款 信托融资
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目录
信托融资业务流程及融资要素
信托融资业务流程 信托融资要素 信托融资方式的选择与应用
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
单一类信托 业务模式
单一资金 委托人
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
担保公司
单个委托人资金包括但不限于银行自有营运资金、单个企业或机构资金。 信托公司作为受托人，接受单个委托人的资金委托，将资金实际投向于单一优质企业客户，为借款企业 的发展提供资金支持。 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管人可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行。 根据信托计划的存续时间，借款时间一般为1-3年；融资成本为15-22%。
贷款类 余额限制
融资方式 选择应用
项目方情况
融资类别 公租房廉租房类融资
风险资本系数 1%
其他房地产类融资
3%
其他类
1.5%
净资本
以财产受益权为标的的准资产证券化业 务
银信合作业务中信托贷款业务、受让信 贷/票据资产业务
1% 10.5%
股权投资类业务（非上市公司股权投资， 1.5% 包括PE）
公开市场交易的固定收益产品
信托公司与担保公司业 务合作
聪明出于勤奋，天才在于积累
信托公司与担保公司业务合作
2
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前言
吉林信省托信行托业有现限状责与任发公展司概简述介
五次信托全行业整顿 换发新金融牌照，完
善相关法律
信托业的产值占 GDP的比重已经达 到了6%，举足轻重
1949年
2005年
2007年
2010年
信托业在中国发展较 早，历史悠久
☆现实必要性 ☆长远双赢举措
无论是以信用担保为主要运作手段的担保公司，还是以信托投融资为经营模式的信托机 构，在本质上都是在经营信用， 二者在项目评审、决策、风险控制各个环节也都存在相近之处， 担保公司的资金效能放大作用和信托公司横跨货币市场、资本市场、进行实业投资的特 点，
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信托公司和担保公司业务合作
目录
信托融资工具的分类和比较
信托融资工具的角色定位 信托融资工具的分类 信托融资的优势分析 主要信托融资模式比较
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信托融资工具的分类和比较 信托融资工具的角色定位
协调银行 监管要求
满足企业 资金需求
兼顾高端 客户理财
吉林信托
信托融资工具的分类和比较
信托融资工具的分类
权利类型
信托客体
融资方式
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
银行+信托 业务模式
合格 投资者
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
担保公司
连带责任担保
借款企业
授信资金支持 资金监请银行和信托融资，担保公司同时向两家金融机构为借款企业提供担保。取得银行授信