基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3）1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。
A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式答案:A2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案:D6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C.批准公司合规管理部门的设置及其职能D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。
中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A.中国银行保险监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.中国证券监督管理委员会答案:B8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则A.全面性B.独立性C.最高性D.权责匹配答案:C9. 关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是( )A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券答案:A10. 关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是( )A.不可以由基金管理人办理B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D.只可以由基金管理人办理答案:B11. 以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( )。
A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII基金答案:B12. 进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B.基金托管人的资本金规模C.基金的历史规模和持仓比例D.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例答案:B13. 以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。
A.内置和外置兼有的"混合"模式B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式答案:B14. 关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是( )A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者答案:B15. 关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是( )。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产答案:A16. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?A.及时性原则B.全面性原则C.投资人利益优先选择D.差异性原则答案:D17. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是( )。
A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求A.B.答案:D18. 下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是( )A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值.份额净值和份额累计净值D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值.份额净值和份额累计净值答案:B19. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A.基金的销售机构及基金承担的费用B.基金投资收益分配C.基金的资产负债表D.基金公司计提的风险准备金答案:D20. 保本基金将大部分资金投资于( )。
A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券答案:D21. 基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司( )A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则答案:D22. 销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有( )。
I可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由Ⅳ投资者适当性匹配意见A.I.III.ⅣB.I.II.IIIC.II.III.ⅣD.I.II.III.Ⅳ答案:D23. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是( )。
A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告C.不得在不同基金资产之间进行利益输送D.不得从事与投资人利益相冲突的业务答案:B24. 基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )I.产品销售前应对客户进行风险评估II.产品选择应主要满足客户的盈利需求III.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV.应向客户提供准确.完整的基金产品基本信息和特征A.I.III.IVB.II.IVD.I.II.III.IV答案:B25. 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。
A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司答案:C26. 某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是( )。
A公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略A.B.答案:B27. 某QDII基金披露的以下信息，错误的是( )A.临时公告变更境外托管人B.公告变更基金经理C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【10-12题】2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。
认为该基金销售公司的"XX号红包活动"存在以送现金红包方式销售基金的行为。
某地方证券局要求该基金销售机构严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。
提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。
该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。
Ⅰ采取申购费率打折的方式销售基金Ⅱ提示货币市场基金保本答案:D28. 证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。
A.管理人.托管人和持有人B.发起人.管理人和持有人C.受益人.管理人和持有人D.托管人.发起人和持有人答案:A29. 关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息答案:A30. 对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是( )。
A.基金注册登记机构B.基金反洗钱检测分析中心C.基金托管人D.基金销售机构答案:C解析:基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构31. 关于基金管理人的职责，以下说法正确的是( )。
A.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构B.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权D.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构答案:D32. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。
A.基金份额转换一般采用已知价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额答案:A33. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )A.投资人交付申购款项，申购成立B.投资人交付申购款项，申购确认C.投资人递交申购申请，申购确认D.投资人递交申购申请，申购成立答案:B34. 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为( )。