案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行B中国人民银行C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A2 B5 C1 D 38、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定。
A1 B6 C2 D 39、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案A中国人民银行B检察院C公安、司法机关D银行业监督管理机构10、各银行业金融机构开展处罚信息登记，建立从业人员（）制度。
A灰名单B黑名单C不良记录D违规行为11、冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的期限为（）。
A48小时B6个月C1年 D 3个月12、冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为（）A2年B6个月C1年 D 3个月13、公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在（）内对涉案财物依法作出处理。
A6个月B1年C2年 D 法定期限14、经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。
A继承证明B查询通知C存款查询函 D 公证书15、要树立（）的舆情处置观念，建立快速回应机制。
A公开透明B公开C公正明了 D 公平16、各银行业金融机构及其分支机构（）是网络舆情工作的第一责任人。
A会计B信息员C主要负责人 D 合规督导员17、商业银行应当认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。
A了解你的客户B大额交易C可疑交易 D 客户身份18、对于违规行为间接责任人，比照直接责任人的处罚档次下调。
（）。
A. 1级B. 2级C. 1-2级 D 3级19、违规积分达到（）或连续两个积分周期达到（）的，从次年起给予降低0.1个岗位工资系数的处理（期限一年）。
A、16分（含）10分（含）B、12分（含）10分（含）C、10分（含）8分（含）D、20分（含）16分（含）20、强化守法合规理念，建立员工（）档案，凡违反制度、不执行管理要求的行为，无论是否造成不良后果，一经发现必须严肃处理，并记录在案。
A.违规B. 违章C.违纪 D 合规三、多项选择题20分（每小题2分，每题至少有2个正确答案，错选、少选均不得分）1、案防管理体系至少应当包括以下基本要素（）A董事会、监事会职责B内部监督与检查C高级管理层职责D适当的组织架构E管理政策、制度和流程2、制定《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》的依据（）A中华人民共和国银行业监督管理法B刑法C金融违法行为处罚办法D中华人民共和国商业银行法3、存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）A涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的B性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的C银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件D违规开立、使用、变更、撤销账户4、银行业金融机构案件问责方式中的经济处理有（）。
A减绩效工资、B降低薪酬级次、C要求赔偿经济损失D罚款5、根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任（）A因不可抗力造成违法违规的B因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的C受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的E在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的6、下列哪些保单原则上不得冻结，确需冻结的，应当经省级以上公安机关负责人批准（）A分红险B人寿险C养老险D交强险E机动车第三者责任险7、在侦查过程中需要冻结财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，明确冻结财产的（）A账户名称B账户号码C冻结数额D冻结期限E冻结范围以及是否及于孽息。
8、核心一级资本包括（）A 实收资本或普通股B 资本公积盈余公积C 一般风险准备D 未分配利润E少数股东资本可计入部分。
9、计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目（）A 商誉B一般准备C其它无形资产（土地使用权除外）D 由经营亏损引起的净递延税资产E贷款损失准备缺口10、办理柜台业务中，给予罚款2000—5000元，降低薪酬系数、待岗处罚。
以下行为中正确的是（）A、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务的B、代客户签名、设置或重置、输入密码的C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银u盾或令牌、密码信封、支付密码器等)的D、代客户保管客户存单、卡、折、印、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品的四、简答题30分（每小题5分）1、简述银行业金融机构案防工作的目标。
2、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》的规定，银行业金融机构的监管评价等级有哪三级。
3、银行业金融机构案件问责应当遵循的原则。
4、商业银行总资本包括哪些。
5、柜员尾箱的主要风险点有哪些。
6、简述修改客户信息的操作流程及风险表现形式。
五、案例分析题20分基本事实：2014年2月，总行内部审计部对某支行进行信贷业务合规性检查时发现，某支行对胡某某申请易贷卡授信时，对胡某某提供的资料审查流于形式，且未严格执行贷款面谈和双人实地调查制度。
胡某某提供其配偶的身份证、户口簿、结婚证均只提供了复印件，未提供原件进行核对，但客户经理在复印件上加盖“与原件核对无误章”。
胡某某实际婚姻状况与调查报告陈述不符。
面谈记录上有胡某某配偶的签字，但通过调阅面签当天的监控录像发现，当天只有胡某某一人到场，而其配偶并未到场签字。
1、分析本案例存在的风险点（5分）2、根据风险点，如何进行风险防控（10分）3、从这个案例中，我们该汲取哪些教训（5分）答案：一、填空题：1、2013年1月1日2、最低资本要求、储备资本、系统重要性银行附加资本3、法人自我评估分支机构自我评估4、统一组织、分级实施5、相关岗位、业务条线、履职6、责任明确、逐级追究7、7X24 、零报告8、贷款损失准备9重大财务损失、声誉损失10、按季、合规与风险管理部二、单项选择题：1B2A3B4D5A6C7A8D 9C10A11B12A13D14C15A16C17A18C 19D20D三、1、ABCDE2A D3ABC4ABC5ABCDE6BCDE7 ABCDE8ABCDE9ACDE 10ABCD四、简答题：1、通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
2、综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”3、依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究4、核心一级资本、其它一级资本和二级资本5、现金、抵（质）押物品权证、重要空白凭证、印章、双人上锁。
6、操作流程：（1）流程：受理审核（审查证件）→修改信息（审核授权）→打印单证（登记留存相关记录）；（2）风险表现：①经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息，将存款人信息更改为他人信息，挪用、盗取存款人账户资金；②工作人员与外部人员内外相互勾结伪造、窃取客户资料，修改客户信息，侵吞客户资金。
，五、案例分析1、准入条件、借款人的婚姻状况、双人实地调查、贷款资料的审核、借款人及配偶的征信报告查询、借款合同的签订。
2、（1）严格核对借款人提供的贷款申请资料。
客户经理在受理借款人的贷款申请资料时，必须要求借款人提供原件进行核对，确保信贷资料的真实、合规、完整、有效。
（2）严格执行面谈、面签制度。
按照《个人贷款暂行管理办法》的规定，严格实行贷款面谈、借款合同面签制度。
（3）实行双人实地调查。
贷款调查要坚持双人实地调查，准确了解借款人的真实状况，真实反映借款人的情况，为贷款审查、审批提供可靠的依据。
（4）认真落实贷款审查。
贷款审查人员不仅要审查客户经理提供的贷款资料的齐全性，更要审查贷款资料之间的关联性，以确保贷款资料合法、完整、真实、有效。
3、贷款“三查”制度对保证贷款的质量、防范风险、具有重要的作用。
该案例虽然未造成损失，但凸显出信贷业务中贷款双人实地调查、贷款面谈、面签、贷款审查等制度流于形式的现状仍然存在，易导致发生“三名”贷款。