2015年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(3)一、单选题（共100题，每题1分。
）(1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。
A: 增长型基金B: 收入型基金C: 平衡型基金D: 稳定型基金(2)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。
A: 从合同生效之日起计算的业绩B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C: 当年上半年的业绩D:自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。
A: 董事会B: 股东大会C: 公司经营层D: 总经理(4)关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。
A: 中国证监会B: 证券业协会C: 基金业协会D: 中国银监会(5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。
A: 董事会B: 股东大会C: 合规与风险管理委员会D: 监事会(6)基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。
A: 中国证监会B: 基金业协会C: 证券业协会D: 中国保监会(7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。
A: 1B: 2C: 3D: 5(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。
A: 兑付功能B: 支付功能C: 流通功能D: 储蓄功能(9)基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。
A: 证券业协会B: 中国证监会C: 基金业协会D: 中国银监会(10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。
A: 签订销售协议，明确权利与义务B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施C: 严格销售管理D: 禁止提前发行(11) 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A: 申请报告B: 合同草案C: 基金托管协议D: 招募说明书草案(12) 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( )，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为( )。
A: A类份额：B类份额B: B类份额；A类份额C: C类份额：A类份额D: D类份额；B类份额(13) 下列不属于封闭式基金认购特点的是( )。
A: 发售方式为网上发售和网下发售B: 认购价格按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C: 在资金账户存入足够资金D: 认购方式为现金认购和证券认购(14)基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向( )报告。
A: Ⅱ、ⅢB: I、ⅣC: I、Ⅱ、ⅣD: I、Ⅱ、Ⅲ(15) 职业道德的作用不包括( )。
A: 调整职业关系B: 提高社会素质C: 促进行业发展D: 提升职业素质(16) 以下不属于特殊类型的基金的是( )。
A: 系列基金B: 保本基金C: 基金中的基金D: 封闭式基金(17) 如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过( )人，就构成了公开募集基金。
A: 100B: 200C: 300D: 500(18)假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0．5%，该H基金份额净值为1．50元，则其获得的净赎回金额为( )元。
A: 1492．5B: 1493C: 1495D: 1500(19) 下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是( )。
A: 资金结算分清算和交收两个环节B: 清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C: 交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D: 资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的(20) 基金持有人与基金管理人之间是( )关系。
A: 投资B: 中介服务C: 信托D: 控股(21) 下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )。
A: 币种不同B: 申购和赎回登记不同C: 申购与赎回渠道不同D: 拒绝或暂停申购的情形不同(22) 对在( )内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A: 10日B: 30日C: 3个月D: 6个月(23) 伞形基金的优点不包括( )。
A: 简化管理B: 降低成本C: 风险较小D: 强大的扩张功能(24) 以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是( )。
A: 单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B: 基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C: 单一债券的信用风险比较集中D: 债券基金的平均到期日常常会相对固定(25)已发行的股票的转让流通市场叫股票的( )。
A: 一级市场B: 初级市场C: 二级市场D: 三级市场(26) 企业风险管理基本框架中，( )是其他所有风险管理要素的基础。
A: 事项识别B: 目标设定C: 内部环境D: 风险评估(27) 基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有( )。
A: 基金资产的保管B: 代理清算交割C: 会计核算D: 投资运作(28) 对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如( )，实现投资组合价值的保本与增值。
A: 股票B: 债券C: 股指期货D: 货币市场基金(29) ETF份额自基金合同生效日后不超过( )个月的时间起开始办理赎回。
A: 3B: 5C: 6D: 9(30) 基金客户个性化服务的基础是( )。
A: 深度挖掘客户需求B: 利用平时市场走访收集的客户营销资料C: 研究市场行情D: 揭示市场风险(31) 下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。
A: 分析基金走势B: 宣传推介基金C: 发售基金份额D: 办理基金份额申购和赎回(32) ()年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。
A: 2006B: 2007C: 2008D: 2009(33) 内部控制的目标是在一定范围内( )经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A: 避免B: 控制C: 降低或消除D: 转移(34)基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。
A: 1B: 2C: 3D: 5(35) 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括( )。
A: 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B: 对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C: 整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D: 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细(36) 职业关系具有( )的特点。
A: 规范性、高效性和连续性B: 复杂性、规范性和社会性C: 社会性、专业性和复合性D: 合规性、合法性和规范性(37) 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是( )。
A:中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B:管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C: 未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D:基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准(38) 投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是( )。
A: 另类投资基金B: 证券投资基金C: 对冲基金D: 私募股权基金(39) 在保本基金中，一般本金保证比例为( )，但也有低于或高于这一比例的情况。
A: 20%B: 50%C: 80%D: 100%(40) 世界上第一只公认的证券投资基金是( )。
A: 海外及殖民地政府信托B: 苏格兰美国投资信托C: 马萨诸塞投资信托基金D: 英国投资信托(41) 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，( )开始萌芽。
A: 法律B: 社会道德C: 职业道德D: 职业文化(42) 下列关于ETF份额的说法中，错误的是( )。
A: ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B: 在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C: ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D: ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化(43) ()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A: 基金销售适用性B: 基金销售收益性C: 基金销售风险性D: 基金销售搭配性(44) 下列属于外部风险的是( )。
A: 决策失误B: 经济文化C: 操作风险D: 执行不力(45) ( )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A: 债券基金B: 股票基金C: 保本基金D: 混合基金(46)私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。
A: 3B: 5C: 10D: 15(47)基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
这表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。
A: 投资人利益优先原则B: 全面性原则C: 及时性原则D: 客观性原则(48) 在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。
A: 不变B: 上升C: 下降D: 没有关系(49) 我国基金监管活动的主要依据是( )以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。
A: 《基金管理公司管理办法》B: 《证券投资基金法》C: 《基金运作管理办法》D: 《证券法》(50) 债券市场不包括( )。
A: 政府债券的发行市场B: 公司债券的流通市场C: 企业债券的发行市场D: 一级市场(51)基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
A: 100B: 150C: 200D: 300(52)基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A: 5B: 10C: 15D: 20(53) 按照债券信用等级的不同，可以将债券分为( )。