认识理财规划师观念篇
讲师：
内容提要
▪ 如何认识理财规划的观念篇(如何解读：学 习，理财，理财规划，理财规划师，IFP）
▪ 理财规划师的感悟
认识理财规划师观念篇
▪ 正确的解读学习 ▪ 正确的解读理财 ▪ 正确的解读理财规划 ▪ 正确的解读理财规划师 ▪ 正确的解读保险理财规划师IFP
如何正确的解读学习？
如何解读理财规划？
什么是理财规划
▪ FINANCIAL PLANNING IS THE PROCESS OF MEETING THE LIFE GOALS THROUGH THE PROPER MANAGEMENT OF YOUR FINANCES。
▪ 理财规划为实现人生目标的合理 管理个人财务的过程。
理财规划师改变了什么？
▪ 首先改变了观念 ▪ 其次改变了价值观 ▪ 最终改变了我们传统的销售思路
你的观念改变了吗？
▪ 一个人最难改变的是观念，一旦观念 改变了，一切都迎刃而解。
▪ 我们只有通过学习才可以慢慢的改变 观念，而我们也是一点一点改变着客 户的保险观念。
▪ 现在我们要把保险的观念改变成理财 的观念。
▪ 理财销售法就是为客户的资产进行合 理的理财规划，从规划客户的未来开 始，而保险是理财规划中的一部分而 已。即：我们将站在一个中立的角度 来为客户理财。我们不在是推销，而 是在规划。
理财规划师的业务流程
金融规划流程
建立客户与金融规划师的关系 收集客户资料、目标及期望
判断客户目前财政状況 设计及向客户演示客户财务计划
▪ 健康是人一生最大的财富，从某种角度来看健 康比保险更重要。
▪ 从理财的角度，保险到底是什么？如何实现有 效的规避遗产税，规避债务，实现财产的合法 转移。
▪ 其实储蓄，股票，基金，房地产等等都是理财 的一部分，也是保险的延伸。
我们体会了专业的价值
▪ 随着保险理财规划师的不断的应用，
我对“专业”的理解不断的在变化，
不断的加深。因为有两个词“专业， 价值”，我对他的理解是：未来只有 专业才能产生价值，只有专业真正创 造价值，自信源于实力，信任源于专 业，技巧源于知识，成功源于习惯。
保险理财规划的核心
▪ 随着保险理财师学习的不断的进行，
我对“规划”的理解又加深了，
理财的核心在于规划。只有真正理 解了规划的含义，才真正明白理财 在理什么？理财是有计划的有目标 的财务安排，并且自律的执行这个 计划。
正确的解读理财规划师
理财规划师
▪ 理财规划师是未来最热门的行业 ▪ 未来将有越来越多的人会请专业的理
财规划师为自己理财，因为市场经验 表明没有专业的知识，将越来越难赚 钱。而且，理财品种将越来越多，需 要有人来指导，这样的人懂理财，懂 保险，懂基金，懂股票，懂信托，懂 房产，他们就是理财规划师。
执行财务计划 监控与改善财务计划
基本内容
金融规划行业和金融规划师介绍
个人财务 状况分析
金融规划过程
客户态度及 行为特性
建立客户关系、 理财目标、期望
投资策划
收支预算策划
风险管理与 保险策划
退休策划 遗产策划 财务计划方案
向客户介紹、执行及 定时检讨财务计划
个人税收策划
学习理财规划师改变了 我们什么？
我们为什么要学习IFP
▪ 现在的市场都变了，你如何应对？ ▪ 现在的客户都在想什么，你知道吗？ ▪ 你们是否已经发现仅从保险的角度，
谈保单越来越难。
IFP是什么？
▪ IFP是人才的摇篮，未来理财精英的摇篮， 未来第一批真正全方位的理财精英的 摇篮。
▪ IFP是未来理财精英学习的职场，交流的平 台，人才汇聚的课堂。
▪ IFP是理财规划师培训的品牌，是专门为保
险精英成长打造的平台。
学习理财规划师的感悟
▪ 学习理财规划师，我们到底学了什 么？
▪ 学习理财规划师改变了我们什么？ ▪ 学习理财规划师我们将来是什么？ ▪ 未来的保险将何去何从？
理财规划师学习了什么？
我们到底学习了什么?
▪ 我们学习了专业的知识 ▪ 我们学习了专业的理念 ▪ 我们学习了专业的方法
学习是什么？
▪ 只有带来行为改变的学习才是真 正的学习。
▪ 只有用于实战的学习才是真正的 学习。
▪ 只有有计划的，有目标的，终身 的学习才是真正的学习。
如何正确的解读理财？
理财是什么？
▪ 你不理财，财不理你 ▪ 理财是很多人都关心的话题 ▪ 理财是对我们手中的财富：包括：房
产，现金，股票，基金，外币，债券 等等进行打理。 ▪ 但是很多人并不知道如何才是正确的 理财，合理的理财如何进行？
理财规划师未来是什么？
理财规划师的价值
▪ 理财规划师真正的价值何在？对自 己意味着什么？对客户意味着什么？
▪ 我们在学习如何运用专业为自己创 造价值，为客户创造价值。
帮助我们开发高端客户
▪ 专业的知识将帮助我们开发高端客户， 为高端客户服务，从而创造更大的价 值。
▪ 理财规划师未来将真正的帮助客户进 行全方位的理财，而且，未来保险公 司的产品即将以投资，理财，万能型 产品为主，这也需要更多的知识。
我们学习了什么专业的理念
▪ 我们从保险的单一销售变成理财规划 师的销售，销售理念有了很大的转变。
▪ 我们将跳出保险讲解保险，保险不在 是唯一的话题，我们将从客户全方位 的理财的角度来了解保险，为客户提 供保险的服务。
我们学习了什么样的方法
▪ 我们将运用保险理财师的销售方法来 销售保险，即：理财销售法。
我们对保险的观念改变了
▪ 学习理财规划师，我对保险的理解不一样 了。我开始从保险之外重新认识保险。
▪ 我开始明白为什么很多人不买保险，每个 人其实对保险的理解不一样。他们认为储 蓄，基金，股票，房子是保险，有钱就可 以了，其实不是太正确。
▪ 保险就是保险，没有什么可以代替。
保险的重新的一种财务安排。
我们学习了什么专业的知识
▪ 理财的基础:理财规划流程，现金规划与财务策划， 房地产投资与信托理财，宏观经济与股票理财
▪ 理财的技能：基金投资与基金理财，债券投资于 债券理财，外汇市场与外汇交易，风险管理与保 险策划，员工福利与退休策划
▪ 资产保值：员工福利与退休计划，税收策划与遗 产管理，财富管理与营销管理，理财产品应用与 营销实务