Step Ⅰ
诚信释义
诚，指诚实、真诚和不弄虚作假 信，指守信、信任和信用，诚恳待人，以 信用取信于人 诚信，是指以诚恳待人的态度和行为取信 于他人和社会
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“诚信我为先”活动
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保险诚信的基本内涵
四个结构层次
心理层次：人们的契约精神、守信观念等 行为层次：从一言一行一事做起 制度层次：反映诚信关系的规则和约定 技术层次：负担商业关系的产品
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保的具体表现
对投保人的约束
如如实告知和履行保证
对保险人的约束
如如实告知、弃权和禁止反言
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诚信建设的意义（1/4）
• 影响国家的长治久安
Step Ⅰ
诚信建设的意义（2/4）
影响行业的健康发展
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诚信建设的意义（3/4）
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（3/7）
• 专业胜任
– 执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与 能力。 – 在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技 能。 – 参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属 机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断 适应保险市场的发展。
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寿险从业人员的职业道德（4/7）
Step Ⅰ
保险职业道德的内涵
• 保险的职业道德
– 是指在长期的保险职业活动中逐渐形成的并适 应保险职业活动需要的，从事保险行业的工作 者在其职业活动中应当遵循的行为规范和行为 准则。
Step Ⅰ
职业道德的基本理念
以人为本 以诚取信 以和为贵
Step Ⅰ
职业道德的特征
• 从业人员的专业性 • 诚信为本的服务性 • “知”与“行”的一致性
• 客户至上
– 为客户提供热情、周到和优质的专业服务。 – 不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明 礼貌，时刻维护职业形象。 – 在执业活动中主动避免利益冲突。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（5/7）
• 勤勉尽责
– 秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的 失误。 – 忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对 所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理 。 – 不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代 理权限或所属机构授权。
马云《给青年创业者的建议》视频 由商道诚信引入保险诚信 是监管机构和公司的要求也是行业立足的根本
• 授课重点和要点：
1、通过社会热点案例，与学员互动，引发思考 2、通过公司诚信我为先活动作为思想行为的引导 3、诚信的影响可以和学员展开互动进行总结 4、强调职业内涵的知”与“行”的一致性 5、职业道德内涵7原则21条 Step Ⅰ
诚信与职业道德
6、通过练习和案例分析进一步加深
• 随堂讲义：《营销员行为规范》
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诚信与职业道德
2018/11/16
课程大纲
保险诚信的内涵与意义 职业道德的内涵与作用 职业道德的核心
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社会热点透析
Step Ⅰ
孔子曰：“人而无信，不知其可也”。 孟子曰：“诚者，天之道也；思诚者，人 之道也”。 “言必行，行必果”、“精诚所至，金石 为开”、“一言既出，驷马难追”、“一 诺千金” ……
• 影响公司的持续稳健经营
– 国内外监管环境 – 公司良好品牌形象
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诚信建设的意义（4/4）
影响保险从业人员的职业生涯
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企业理念
企业 使命 经营 理念 人才 战略
以人为本、关爱生命、创 造价值、服务社会
用心经营、诚信服务
核心价值观
机制引才、制度用才、培 训育才、环境留才
Step Ⅰ
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（1/5）
1.保险营销员根据保险公司的授权从事的所 有保险营销活动的行为，均由保险公司承 担责任。
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销售行为规范知识测试（2/5）
Step Ⅰ
职业道德的作用
调整保险当事人之间的关系 促进保险业健康发展 推动市场经济健康发展 构建和谐社会
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课程大纲
保险诚信的内涵与意义 职业道德的内涵与作用 职业道德的核心
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Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（1/7）
• 守法遵规
– 以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵 守有关法律和行政法规，遵守社会公德。 – 遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件， 服从保险监管部门的监督与管理。 – 遵守保险行业自律组织的规则。 – 遵守所属机构的管理规定。
•诚信与职业道德-ppt
诚信与职业道德
• 授课时间： 1课时 • 课程目标：
学习诚信、职业道德的含义与意义，特别是寿险营销员的 职业道德要求，做到合规展业，专业制胜。
• 授课方法：讲授 • 教学工具：视频（马云《给青年创业者的建议》、 《中国人
寿诚信活动》） Step Ⅰ
诚信与职业道德
• 课程导入：
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寿险从业人员的职业道德（6/7）
• 公平竞争
– 尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价保险 公司、其他保险中介机构及其从业人员。 – 依靠专业技能和服务质量展开竞争。 – 加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补 、共同进步。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（7/7）
• 保守秘密
– 对客户和所属机构负有保密义务。
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寿险从业人员的职业道德（2/7）
• 诚实信用
– 寿险从业人员职业道德的核心。 – 诚实信用原则应贯穿于保险销售从业人员执业 活动的各个方面和各个环节。 – 在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人 或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。 – 客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务 的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投 保有关的客户信息。 – 向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不 强迫或诱骗客户购买保险产品。
积 会极 责承 任担 社
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课程大纲
保险诚信的内涵与意义 职业道德的内涵与作用 职业道德的核心
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职业道德的内涵
道德
是人们为了调整各种社会关系的利益冲突制定 的，依靠内心信念、社会舆论和传统习惯所维 系的行为规范的总和。
职业道德
道德的特殊形式，是一定社会的道德原则和道 德规范在各种职业活动中的体现和延伸，是人 们在所从事的职业活动中应该遵循的行为规范 的总和。