、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D
、银
监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依
据。
10
、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件
D A
、资
质
B
、经验
C
、专业技能
D
、个人关系网
11
、
商业银行以
A
为经营原则，
实行自主经营，
(
多选题
)
合规风险的基本特征主要有
ABCD
错
A.
违背业务发展要求的
B.
违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的
C.
可能给本行造成财务、声誉等不良影响
D.
违背本行章程及其他内部管理制度的
（判断题）
合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的
一部分
【对】
（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。
告
第
2
页
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4
页
D
、分管业务条线
4
、
在合规管理建设中，
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、
违反职业操守或可疑行为，
并充分保护举报人的制度是
C
。
A
、合规绩效的考核
B
、合规问责制度
C
、诚信举报制度
D
、独立管理制
度
5
、
商业银行在合规负责人离任后的
B
个工作日内，
应向银监会报告离任原因等有关情
况、
A
、五
B
、十
C
重大合规风险事项
1
、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用
风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2
、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3
、
董事会和高级管理层应确定合规的基调，
确立全员主动合规
、
合规创造价值等合规理念，
结
D
、合规工作手册
2
、商业银行各业务条线和分支机构的
B
应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要
责任。
A
、合规管理人员
B
、负责人
C
、高管人员
D
、全体员工
3
、合规负责
人的职责中，不包括
D
。
A
、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B
、监督合
规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C
、定期向高级管理层提交合规风险评估报
对
错
10.
(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。
A.领导签字
B.领导及分管行长签字
C.提出初步咨询意见
D.合规管理岗签字
11.
(多选题)重大合规风险事项专项报告非正式报告方式包括（）等形式。
A.传真
B.电子邮件
C.电话
D.相关人员签字确认的纸质报告
错
12.
(多选题)合规管理部门的主要职责：
在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，
提高全体员工的合规意识，
促进商业银行自
身合规与外部监管的有效互动。
4
、监事会应监督董事会
和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5
、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规
和惩处违规的价值观念。
6
、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法
包括
【
ADE
】
？
总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗
D.
总行合规管理部
E.
总行各条线部门合规管理岗
（判断题）
合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通，
无条件获取便于其履行职责所
需的任何记录或档案材料。
【对】
（判断题）
合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。
【错】
（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需
、违反职业操守或可疑的行为，并充
分保护举报人。
7
、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包
括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，
内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的
评估。
8
、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于
8%
。
9
、合
规员就合规风险工作向本单位
对
错
4.
（判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。
对
错
5.
（判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。
A.关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，实施制度合规管理
B.定期对合规风险管理部门履职情况进行独立评价
C.对各管理部门、各业务条线及其员工的合规咨询事项提供参考性意见或建议
D.识别、评估、监测和控制本行经营管理活动相关的合规风险
E.按规定的报告路线向高级管理层报告合规风险
13.
（判断题）如果，合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章制度存在合规风险的，应当立即向合规负责人书面汇报，并提出风险处置措施。
14
、
最
高额保证合同的不特定债权确定后，
保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生
的债权
A
承担保证责任。
A
、余额、
B
、累计发生额
C
、首笔发生额
D
、最后一笔发生额
15
、物权法规定
,
抵押权人应当在
A
期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。
A
、主债权诉讼时效
B
、抵押合同诉讼时效
C
、二年
D
、三年
三、多选题（共计
（部门）
负责人及合规管理部双线报告工作并负责；
对出现重
大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，
可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题（共计
15
题，每题
2
分）
1
、下列不属于合规员工作方式的是
D
。
A
、日常合规风险事项报告
B
、重大合规风险事项报告
C
、合规管理工作总
自担风险，
自负盈亏，
自我约束。
A
安
全性、
流动性、
效益性
B
安全性、
商业性、
效率性
C
稳定性、
流动性、
效益性
D
稳定
性、
商业性、
效率性
12
、
商业银行与客户的业务往来，
应当遵循
C
原则。
A
、
为客户的交易信息保密的原则
B
、
自愿、平等、诚实交易的原则
C
、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D
、平等、自愿、公
平的原则
第
3
ABCD A
、商业银行合规风险
管理体系的适当性和有效性
B
、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的
作用
C
、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D
、商业银行合规
管理职能的适当性和有效性
4
、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《.
(单选题)支行整理形成支行合规风险列表，应经（ ）审核后提交总行合规管理部
A.支行分管行长
B.支行行长
C.支行合规管理人员
D.支行风险管理部门负责人
2.
(多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）。
A.支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向部门负责人报告
B.总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险，同时向部门负责人报告
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页
13
、以下不属于法律风险的是
A
。
A
、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B
、
商业银行的业务活动违反法律或行政法规，
依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C
、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任
的风险
D
、
商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
【对】
（判断题）
合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出，
由
合规管理
人员予以口
头答复并做好电话记录或咨询记录。
相关人员
【错】
（判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落
实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。
【对】
(
多选题
)
在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【
总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。
对
(
多选题