品质、合规、风控测试题一、单选（每题2分，共20题，满分40分）1．新契约业务客户身份识别标准：单笔保单保费金额达到（B ）以现金形式缴纳；或达到（）以转账形式缴纳的人身保险合同个人业务、代理业务或团体业务的，必须对客户身份进行识别.A、人民币1万元以上；人民币10万元以上B、人民币2万元以上；人民币20万元以上C、人民币2万元以上；人民币30万元以上D、人民币5万元以上；人民币50万元以上2.保险营销人员可以通过什么形式单独招募保险营销人员（D ）A．网络B．自媒体C．招聘会D．都不可以3、对于新单回访出现代签名问题，自2019年6月1日起，一经发现，立即作退保处理。
每单扣款金额：个险渠道：业务员（A ）元A.500元B.400元C.300元D.200元4.通过保险兼业代理渠道以外其他销售渠道向多少年龄以上投保人销售保险期间超过一年的人身险产品需要对销售过程进行双录（ C ）A．50周岁（含）B．55周岁（含）C．60周岁（含）D．65周岁（含）5．金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作6．新契约投保，达到身份识别保费金额的计算方法为（B ）A、首期保费*保险期间B、首期保费*交费年限C、保额*保险期间D、保额*缴费年限7. 以下（D ）活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄B、购买保险后立即退保C、成立空壳公司D、以上都是8.哪个层级机构或个人可以设计、印刷或修改新型产品的信息披露材料（A ）A．总公司B．分公司C．中支公司D．个人代理人9.保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（ A ）A．伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报批评B．被保险公司辞退过的C．曾误导销售过的D．未详细介绍保险产品的10.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C ）身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人11．金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（A ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、交易目的和交易性质B、交易内容和交易状态C、个人信息和经济来源D、交易原因和交易方式12．保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与（B ）的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、被保险人；代理人B、被保险人；指定受益人C、受益人；代理人D、受益人；指定受益人13.针对万能险，保险公司应多长时间公布一次当月的日结算利率和年化结算利率（ B ）A．每日B．每15日C．每月D．每季度14.《保险从业人员行为准则实施细则》规定保险从业人员应（ D ），遵守与其签订的保密和竞业禁止协议A．尽量保护所在机构商业秘密B．选择性保护所在机构商业秘密C．无偿使用公司资料D．保护所在机构商业秘密15．（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理；A、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会16.凡经过审计、投诉或日常抽检发现如提供虚假电话、代客户接受回访、回访纸质资料代签名等处理结果不真实情况的，自2019年6月1日起每单扣款金额：个险渠道：业务员（ D ）元A.400元B.300元C.200元D.100元17. 大额交易判别标准：当日单笔或者累计交易人民币（ C ）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支时，金融机构应当报告大额交易。
A、2万元及以上1万美元及以上B、2万元及以上2万美元以及上C、5万元及以上1万美元及以上D、5万元及以上2万美元以及上18．金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ B ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A、五十万元以上一百万元以下；五万元以上十万元以下B、五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下；五万元以上十万元以下D、五十万元以上五百万元以下；十万元以上五十万元以下19. 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。
A、4种B、5种C、6种D、7种20．成立于1989年的（ A ）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
A.反洗钱金融行动特别工作组（FATF）B.埃格蒙特集团（Egmont Group）C.亚太反洗钱集团（APG）D.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）二、多选题（每题3分，共10题，满分30分）1. 金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ C ）罚款。
A、五万元以上十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下2. 向他人出租、出借自己的身份证件可能产生的不良后果有（ABCD ）A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑3.保险公司在产品说明书和其他宣传资料中演示保单利益时，应当采用（ABC ）演示新型产品未来的利益给付A．低档B．中档C．高档D．以上都不是4.万能险产品利益演示时，必须注明以下哪些内容（ACD ）A．用于演示的万能保险的假设结算利率B．同期银行定期存款利率C．最低保证利率之上的投资收益是不确定的D．实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平5．出现以下哪些情况时，应当重新识别客户：（ABCD ）。
A、客户要求变更姓名、证件号码的B、客户交易异常的C、客户要求变更注册资本的D、客户要求变更经营范围的6.《关于加强公司合规工作的若干意见》中所指的三道防线，下列叙述正确的是（ABC ）A．各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线B．各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线C．各级监督部门是合规经营的第三道防线D．各级合规部门是合规经营的第三道防线7．客户身份识别，是指金融机构在为客户提供金融产品或服务时，应当根据法定有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户（ABCD ）。
A、真实身份B、交易目的及交易性质C、资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人8.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（ABCD ）A．对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B．承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益C．阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D．欺骗投保人、被保险人或者受益人9. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照____，妥善保存客户身份资料和交易记录（ABCD ）A、安全性原则 B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则10.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD ）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。
A.反洗钱监管政策B.反洗钱内控要求C.反洗钱新方法D.反洗钱新技术三、填空题（每题4分，共5题，满分20分）1.我国的国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
2. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
3.各银行保险机构要结合新时期经济金融特点和转型发展要求，重点围绕新时期工作要求，构建道德、行为、服务、管理“四项”从业规范。
4. 客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性、持续性。
5.天安人寿山东分公司合规经营“十二字方针”是：人人有责如履薄冰警钟长鸣四、判断题（每题2分，共10分）1. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（×）2. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（√）3. 金融机构从管理层到一般业务员都应对反洗钱内部控制负有责任。
（√）。
4. 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）5. 某客户同一天内先后投保2份我公司年金险产品，2张保单均以现金方式缴纳保费1万元，该客户暂未达到身份识别标准，无需进行客户身份识别。
（×）。