竭诚为您提供优质文档/双击可除保险公司员工培训计划篇一：保险行业员工培训体系怎么做？保险行业员工培训体系怎么做？引言：人才是企业发展的第一动力，而培训是挖掘人才潜能的重要手段之一。

保险行业企业看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，甚至出现人才流失的现象。

因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了日程。

针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以有效发挥员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。

由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。

本文是专业的人力资源顾问专家——华恒智信为某保险公司搭建企业员工培训体系的项目纪实。

【客户行业】保险行业【问题类型】培训体系改善【客户背景】m人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司合资组建，通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。

在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时，m人寿保险公司也不断地向全国扩展，在国内许多主要城市设立了分公司。

为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步，m人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系，主要包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段，分别针对员工在不同阶段的不同需求，对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。

但是，其实际管理过程中，看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，于此同时，也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。

面对一系列的管理问题，m人寿保险公司的管理者百思不得其解，因此，邀请人力资源专家——华恒智信进驻企业，帮助企业诊断员工培训体系的问题，并搭建能够对企业发展真正起到作用的员工培训体系。

【现状问题及分析】经过对m公司管理现状的深入调研和分析，华恒智信专家团队认为m公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题：1.缺乏有效的需求调查与分析。

公司在制定培训计划时，单纯地按照国外营销行业的惯例来进行相应的培训，而没有深入基层进行培训需求调研，更谈不上对员工的培训需求进行科学、细致的分析，导致培训工作带有很大的盲目性和随意性，更没有针对性。

由于缺少培训需求调查，公司培训内容设置并不合理，针对基层管理人员管理技能提升的培训太少，也缺乏必要的销售技巧等培训内容，使管理人员和代理人在工作中走了很多弯路。

2.一些培训内容与我国法律、道德准则有冲突。

在m人寿保险公司的培训内容中，存在一些与我国法律、道德准则相违背的内容。

例如在除外责任中，被保险人非法驾驶机动交通工具，服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外伤害，在保险法中规定是免赔的。

但是m人寿处于吸引客户的考虑，在对代理人的培训中，代理人宣传本公司是可赔付的，这无疑成为m人寿保险公司的一个卖点。

但这是对投保人的不负责，是在变相鼓励这类违法行为。

3.培训的机械性与创造性工作相矛盾。

由于保险商品是具有无形性、非渴求性、复杂性的隐性消费商品，这就要求代理人具有一定的创造性。

但是，在公司现有的培训体系中，培训内容多采用固化的话术来应对市场，与我国的国情并不符合。

这样的培训导致很多代理人只会机械地模仿，而不能创造性地面对不同的客户及其多样化的需求，培训远未达到预期的效果。

4.公司在培训中急功近利，追求短期利益最大化。

在新人培训阶段中，公司采取了一些比较偏激的方法，希望通过集训使代理人早出成果、快出成果，给代理人造成了不小的压力，甚至导致代理人的不满情绪进而离开公司。

这违背了公司对员工进行培训的初衷。

公司在利益驱使下对员工的“超强培训”，否定了中国人的传统价值观念，使代理人过度追求保单数量和保费收入，对荣誉和成功的欲望极度膨胀，不利于公司长远的人才战略。

【华恒智信解决方案】针对m人寿保险公司人力资源管理存在的问题，华恒智信专家团队认为m公司的培训体系可以从以下几个方面进行改善：1.加强对代理人培训需求的调研及分析工作。

培训需求反应了员工工作过程中的短板所在以及对培训的期望，公司对培训的需求分析不仅要考虑培训需求是否和企业的战略目标、企业文化一致，还需要考虑通过培训业务水平可以提高的程度、培训对于组织目标的重要性等等，充分了解培训需求产生的原因，将培训真正与员工和企业的需求结合起来，真正达到提升员工工作技能、促进企业战略发展的目的。

基于此，华恒智信顾问团队针对m公司人员特点、工作特点等，设置了培训需求调查及分析工具，并针对不同培训项目、培训对象等，约定了培训需求调查的频次、要求等。

2.强化保险代理人的职业道德教育与法律法规教育培训。

保险代理人肩负着信托的重任，许多人不了解经济事务，特别是保险和养老金事宜。

他们依赖代理人的忠告并且相信代理人懂得他们的经济事务。

在任何情况下，代理人必须证明自己的专业素质和服务值得客户的信任和托付。

对于保险公司而言，以最高水准的诚信和公正的运行原则、最高道德行为准则下的服务是企业在众多保险公司中脱颖而出、赢得客户信任的关键所在。

保险代理人要不断增强法律和诚信意识，提高职业道德水准和专业技能，使自己能够适应不断发展与变化的保险业的需要。

3.代理人nbs理念的强化培训。

销售理念万变不离其宗，最终目的是要找到客户真正关心和急需解决的问题，而培训体系的“nbs”核心理念，即“顾客需求导向”的核心理念。

目前，m公司一味套用国外固有培训模式，显然不能适应中国目前的国情。

华恒智信顾问专家团队指出，m公司应加强现有的nbs销售理念的培训，能让代理人真正明白和合理运用人性化的销售方式，帮助客户找到真正的需求。

在培训方式上，应注重参与式教学，而不是单纯地采用培训师讲解、员工被动接受的模式。

同时，基于多年的咨询经验和管理实践经验，华恒智信顾问团队针对m公司不同的培训内容、不同培训学员的特点、工作特点等，设置了不同的培训方式，以进一步提升员工培训效果。

4.加大员工自我管理技能的培训。

员工自我管理技能的培训主要包括工作习惯的养成和时间管理两方面。

为了有效地培训代理人合理利用时间，每天计划优先顺序，养成良好的工作习惯，公司培训人员及业务主管不仅要给代理人示范、指导，同时要注意适当的督促并及时与代理人进行沟通和交流，对员工采取循序渐进地培养方式，而不是急于求成，与员工产生冲突。

【华恒智信总结】针对该保险行业员工培训体系中所存在的缺乏培训需求分析、针对性差、培训内容有偏差等问题，华恒智信顾问专家团队搭建的有针对性的保险行业员工培训体系，针对不同培训项目、培训对象等设置了不同的培训内容及培训方式及相关分析工具等。

该员工培训体系切实解决了该保险行业企业在员工培训方面遇到的问题，得到了客户方领导的高度认可。

科学有效的保险行业员工培训体系可以有效激发员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。

培训活动的实施可以帮助员工提升工作技能，而建立保险行业员工培训体系的最大作用在于形成优秀人才不断涌现的机制，以为企业的不断发展产生充足的马力。

由此可见，有针对性的搭建员工培训体系对于保险行业企业实现长远发展是至关重要的。

篇二：续保培训计划篇一：续保工作计划的开展。

不方便：那我下次再给您打电话，可以吗？您看什么时间，合适？要不还是明天这个时间，您看合适吗？注：电话之前利用dms系统查询客户的维修保养记录，便于拉近与客户之间的距离）步骤4-还可以/有问题（切入主题）还可以：谢谢您。

***先生/****女士，这次打电话给您主要是想温馨提醒您，您爱车的保险到期了针对本月续保的老客户我们推出了相应的优惠，想跟您沟通一下，看您何时有空来我店了解一下？有问题：请问您上次有人为您跟进过您反映的问题吗？如果没有，请您跟我说吧，我会把您的问题反映给业务部门负责人的，让他们尽快的给您回复，同时感谢您对我们提出宝贵的意见及建议。

这次打电话给您主要是想温馨提醒您，您爱车的保险到期了针对本月续保的老客户我们推出了相应的优惠，想跟您沟通一下，看您何时有空来我店了解一下？步骤4-沟通报价（考虑一下，你给我报个价吧。

）/（我最近比较的忙，等我有空再跟你们联系吧）考虑一下，你给我报个价吧：好的，我来给您介绍一下，你看需要购买那些险种。

/我按上一年您投保的险种给您报价，好吗？制作报价单（你看是通过短信、电话报价、传真那种方式给你报价呢？）我最近比较的忙，等我有空再跟你们联系吧：可以呀，但我怕你比较忙，抽不出时间给我电话，还是我致电给您方便一些，您看我何时给您电话，方便？传真：好的，询问客户的传真号，制作报价单，传真后确认是否收到，并电话致谢客户对我店得支持与信任。

祝您用车愉快，谢谢电话：好的，在电话里给客户报价。

短信:制作短信报价单，发送客户。

步骤5-说服客户我不想在你们那边购买：您方便告诉我什么原因吗？根据客户提出的原因实际应对。

1、找朋友购买：请问一下您朋友是保险公司的吗？是业务人员吗？找朋友当然可以，你的朋友是保险业务人员，每天的工作是负责跑单的，您可以了解一下。

保险公司是两个部门，一个是承保部门，一个是核损部门（理赔部门），关于后续理赔等业务他需要跟理赔部门的人员沟通，而不是自己负责的。

所以会出现很多的障碍，如果处理不好的话，到时候发了钱不说，而且还会影响到你们的关系，您也会因为情面不好意思向他抱怨什么，而如果您是在我店购买的保险，发生了这种情况，你大可到店里来投诉与抱怨，要求索赔或者赔偿的。

而且在店里投保的话，我们会提供一站式服务，从定损到理赔我们都会全程协办，让您省时又省心，而且我们又是保险公司的大客户，一年的保费都几千万，签订的有服务协议，遇到一些问题，我们可以跟保险公司进行很好的协商与沟通，万一车辆出险，您联系我们，我们会有专门的保险理赔人员负责您车辆的定损与理赔，定损享受的都是原厂配件，万一您到外边修理厂，保险公司出钱，您的爱车换了副厂件，那你好吃亏，对吧？为您节省了不必要的麻烦和时间，您看你是否再慎重的考虑一下？因为在我店投保会更加的省心方便。

价格太贵：您说的是与其他保险公司比较太贵了，是吗？您指的是哪家保险公司?是人保或者太平样、太平等大保险公司：如果是人保、太平洋、太平这些大保险公司，他们的报价应该都是差不多的，只有具体的险种不一样，您方便把投保金额与投保项目告诉我吗？太长了/不方便：要不这样子吧，按照你所投保的项目，我把我们公司的报价单传真一份给您看一下，您来比较一下，好吗？您注意看一下所投保的金额是否一致，还有投保的险种是否齐全。

为了保障您的权益，你看是以传真的方式合适还是电子邮件的方式合适？是天安、华安、大众等保险公司：**先生或者**女士，据我所知，您所说的那些保险公司都是一些小保险公司，在国内起步都比较晚，实力不怎么雄厚。