证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题一（共10套）一．单选题1：相当于在商业银行内部建立有效的“防火墙”的基金托管资格条件是（）。

A：净资产和资本充足率符合有关规定B：设有专门的基金托管部门C：取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D：有安全保管基金财产的条件2：投资组合管理中的核心环节是（）。

A：投资风险控制B：投资组合风险预测C：资产配置D：资产风险控制3：当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A：5％B：10％C：30％D：50％4：当作为基准的债券数目较大时，（）比较适用，但要求采用大量的历史数据。

A：分层抽样法B：优化法C：方差最小化法D：相关系数最大法5：采用（）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。

这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。

A：水平式B：垂直式C：综合式D：单一式6：对于个人投资者而言，（）是影响资产配置的最主要因素。

A：资产负债状况B：财务变动状况与趋势C：财富净值和风险偏好D：个人的生命周期7：风险溢价的影响因素不包括（）。

A：无风险的国债收益率B：发行人种类C：发行人的信用度D：提前赎回条款8：以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的（）原则，即基金评价过程和结果客观准确，不得使用虚假信息作为基金评价的依据，不得发布虚假的基金评价结果。

A：一致性B：客观性C：公正性D：长期性9：（）是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。

A：ETFB：LOFC：基金中的基金D：ETF联接基金10：1997年11月14日颁布的（）是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。

A：《中华人民共和国证券法》B：《开放式证券投资基金试点办法》C：《中华人民共和国证券投资基金法》D：《证券投资基金管理暂行办法》11：（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A：健全性原则B：有效性原则C：独立性原则D：相互制约原则12：（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A：后台管理系统B：前台业务系统C：监管系统信息报送D：信息管理平台应用系统13：当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（）。

A：买入并持有策略B：动态资产配置C：投资组合保险策略D：投资组合策略14：预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是可以（）的。

A：相互替代B：不能相互替代C：在一定条件下可以替代D：互换15：（）构成托管人内部控制的基础。

A：环境控制B：风险评估C：控制活动D：信息沟通16：（）是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。

A：消极的股票风格管理B：积极的股票风格管理C：稳定的股票风格管理D：稳健的股票风格管理17：一般买卖双方对价格的认同程度通过（）得到确认。

A：成交金额大小B：交易时间的早晚C：报价的高低D：成交量大小18：基金管理公司董事会每年应至少召开（）定期会议。

A：1次B：3次C：2次D：无限制19：根据股利贴现模型，应该（）。

A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买入被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买入被高估的股票20：（）应对（）所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的。

A：基金管理人，基金份额持有人B：基金管理人，基金托管人C：基金份额持有人，基金托管人D：基金托管人，管理人21：基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。

A：发售B：批准C：发行D：申购22：对于基金净收益率的计算，以下说法不正确的是（）。

A：简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B：时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响C：一般算术平均收益率要小于几何平均收益率D：算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计23：（）是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。

A：动态资产配置B：投资组合保险策略C：恒定混合策略D：买入并持有策略24：基金管理公司应当建立健全独立董事制度。

独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1／3。

A：3B：4C：5D：625：在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（）实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。

A：特雷诺指数B：夏普指数C：詹森指数D：道氏指数26：如基金运作发生的费用（）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A：大于B：小于C：等于D：大于等于27：下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。

A：管理费率B：认购费率C：申购费率D：赎回费率28：（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

A：明确责任B：权利制衡C：风险控制D：严格授权29：（）证券组合以资本升值为目标。

(即未来价格上升带来的价差收益)A：收入型B：避税型C：增长型D：货币市场型30：2006年之后，基金管理公司应按不低于基金管理费收入的（）计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的（）时可不再提取。

A：5％，2％B：10％，2％C：10％，l％D：5％，l％31：持续增长率和红利收益率对公司的增长前景进行预测时，这两个变量应该是互补的，同时还必须注意它们之间的（）关系。

A：正相关B：负相关C：不相关D：线性相关32：关于股票价值的估值，下面叙述正确的是（）。

A：最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B：对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C：对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值D：在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要33：（）是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A：资产配置B：股票投资组合管理C：债券投资组合管理D：基金绩效衡量34：根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。

A：1B：2C：3D：635：β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平的关系是（）。

A：正相关B：负相关C：线性D：凸性36：基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。

A：内部环境控制B：销售业务流程控制C：会计系统内部控制D：监察稽核控制37：我国开放式基金的估值频率是（）。

A：每一个交易日B：每两个交易日C：每周D：没有明确的规定38：相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。

A：更小B：更大C：平稳D：复杂39：从（）看，资产配置的主要类型可分为全球资产配置，股票、债券配置和行业风格资产配置。

A：范围上B：风险特征上C：资产性质上D：收益特征上40：如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A：5B：10C：15D：3041：我国基金托管人由（）批准的商业银行担任。

A：中国证监会B：中国人民银行C：中国证监会和中国人民银行D：中国证监会和中国银监会42：QDII基金份额净值应当在（）披露。

A：估值日前1个工作日B：估值日C：估值日后1个工作日内D：估值日后2个工作日内43：最优证券组合是指，相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的（）是使投资者最满意的有效组合。

A：位置最低B：位置最高C：曲度最大D：曲度最小44：给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A 与证券B不同的（）将决定A、B的不同形状的组合线。

A：收益性B：风险性C：关联性D：流动性45：任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果，可以（）。

A：对不同分类的基金进行合并评价B：对基金合同生效超过6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名C：对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名D：对特定客户资产管理计划进行评价46：N日的乖离率=（）。

A：（当日收盘价一N 日移动平均价）÷N日移动平均价×100％B：（当日开盘价一N日移动平均价）÷N 日移动平均价×100％C：（当日收盘价一N日移动总价）÷N日移动平均价×100％D：（当日收盘价一N日移动平均价）÷N日移动价×100％47：下列关于风险准备金的说法正确的是（）。

A：提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益B：2007年之后按照不低于基金管理费收入的l0％计提风险准备金C：风险准备金余额达到基金资产净值的2％时可不再提取D：风险准备金使用后余额低于基金资产净值1％的，基金管理公司应继续提取48：人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。

A：外在因素B：内在因素C：个人因素D：社会因素49：投资者申购基金成功后，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。

A：T+0B：T+1C：T+2D：T+350：（）是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A：资产保管B：资金清算C：资产核算D：投资运作监督51：开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当（）。

A：支付现金B：劝其转为基金份额C：协商支付D：不分配利润52：实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到（）的点估计值。

A：最大B：最小(最优)C：零D：等于153：（）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。

A：产品线的广度B：产品线的宽度C：产品线的深度D：产品线的长度54：（）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。

A：水平式B：垂直式C：综合式D：单一式55：董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经（）独立董事同意。

A：1／3以上B：1／4以上C：2／3以上D：1／2以上56：内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。