联系方式变更可以通过95519申
请申，请是，唯是一唯不一必不提必交提保交险保合险同的 保合全同。的保全。
变姓更名姓变名更只能更正文字，不能更
换能人更。换如人果。更如名果与更原名姓与名原差姓异较 大名的差，异客较户大需的要，提客供户户需籍要部提门出 具供的户变籍更部证门明出或具提的交变主更管证安明排生 调或。安排生调。
3.
(2)个别的保全服务，申请时间有要求：
什
变更受益人要在保险事故发生前。
么
减额交清要在交费期内，且合同有现金价值以后。
时
保额增加权益应在保险合同每届满一定年期（如5
候 可
年）年生效对应日前60日内。
领取方式/领取年龄变更要在合同约定养老金领取
日之前。
以
生存金/满期给付、红利领取在合同约定的领取日
申
之后。
请
犹豫期解除合同在投保人签收保险合同之日起的十
日内。
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三、客户需要保全服务怎么办
4、需要提供哪些资料
（1）保单资料： 保险合同、最后一期交费凭证
（2）相应的保全申请书
（3）有效身份证明： 投保人、被保险人或受托人的身份证明（居 民身份证、护照、军官证等）、户籍证明
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三、客户需要保全服务怎么办
5、怎样正确填写申请书
客户申请的保全项目不同，要填写的申请书也 不同。
客户填写申请书要用签字笔或碳素墨水笔。 投保人、被保险人、委托人、受托人在签名处亲
笔签名；（被保险人是未成年人的由其法定监护 人代签。不会写字的客户可在签名处印上右手拇 指印，指印旁画上“+”“0”等可辨符号。
客户证件类别和号码发生变化
后应进行变更，但身份证号由 15位自然升至18位不必变更。
受益人出生日期/性别变更同更
正文字错误。
被保险人出生日期/性别变更:
如果保险期满、养老金领取或 发生了保险事故后，客户要求 变更被保险人出生日期，要做 为特殊业务提交柜面主管或上 级部门。
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人员的身份证明 ： ●需要留存身份证明复印件的，在复印件上签名或加盖印章，
原件退还客户。 ●无需留存身份证明复印件的，将证件类别、号码填在申请书
“保险公司意见”栏，原件退还客户。 ●超出自己处理权限的，留存申请资料，为客户出具《资料交
接凭证》。 5．在申请书“保险公司意见” 栏内签署意见并签名。
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1.通过什么途径向保险公司提出申请
(1)客户直接 到本公司服 务网点申请 办理
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(2)客户委托他 人如业务员 等，到本公 司服务网点 申请办理
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(3)客户通过信 函或客户服 务电话提出 申请
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三、客户需要保全服务怎么办
(1)一般的保全服 务，申请人是投 保人
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保险合同保全服务
1 正确理解保险合同保全 2 我们公司提供了哪些保全服务
目目录录 3 客户需要保全服务怎么办
4 柜员如何受理客户申请 5 保全服务注意事项
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一、正确理解保险合同保全
保险合同在保险期间内，客户的个人 信息、经济状况等发生变化后，需要对合 同内容进行变更；保险公司按照合同约定 履行生存金给付责任，提供权益保障。
为了维持合同效力，围绕上述活动开 展的服务就是保险合同保全，简称保全。
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目目录录 3 客户需要保全服务怎么办
4 柜员如何受理客户申请 5 保全服务注意事项
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二、我们公司提供了哪些保全服务
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四、保全服务注意事项
1.客户资料变更注意事项:
cbps7版如果更改了客户的性别、生日、职业，建会议引对起于已过生效日或
该还更客要，户做务号“必下保对所费其有批进保改行单申收的 请 、“ ” 付客 ， 费效 如 操” 果 作， 涉 ，故 及 否对 到 则这 保 其种 额 保在 单批 、 单，生改保将不效，费会做日一的一影前定变直响40保天费内的的批保改 处于“客效”状态，影响其以后的各项操作操，作包，括应无先法收取当期保费 收取续期保费，无法进行生存领取和理赔等后。，再做被保险人资料的
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1 正确理解保险合同保全
目目录录
2 我们公司提供了哪些保全服务 3 客户需要保全服务怎么办
4 柜员如何受理客户申请 5 保全服务注意事项
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四、保全服务注意事项
1.客户资料变更注意事项:
客户信息变更，都除要变留更存通被讯更地址
外正都人要身留份存证被明更和正相人关身证份明证复明和 相印关件证(除明变复更印通件讯。地址外)。
性别/年龄变更引起现金价值发生变化的，要变注更意。配发
新的现金价值表，加盖骑缝章。
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四、保全服务注意事项
1.客户资料变更注意事项:
被保险人出生日期/性别变更：若变更后的年龄/性别在承保
保全服务
客户资料 变更
合同内容 变更
生存领取
合同解除
其它类 保全
保全服务内容.ppt
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目目录录 3 客户需要保全服务怎么办
4 柜员如何受理客户申请 5 保全服务注意事项
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三、客户需要保全服务怎么办
2.谁可以申请
(3)特殊的保全服务： 投保人申请，被保险 人签名确认。如被保 险人信息变化、更换 投保人、受益人，借 款，保单质押等
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(2)受益人申请。 年金、生存金给付 申请人是受益人 （仅适用于条款中 有明确规定的）
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三、客户需要保全服务怎么办
(1)一般的保全服务,可在保险期间内任意时间来申请
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4 柜员如何受理客户申请 5 保全服务注意事项
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四、柜员如何受理客户申请
1．沟通了解客户的真实意图。 2．判断客户是否有申请权利。 3．判断申请时间、保险合同状态是否允许操作该项保全。 4．检查申请书填写是否完整、准确，资料是否齐全,查验相关