2013年8月 2013年7月 2013年6月 2013年5月 2013年4月 2013年3月 2013年2月 2013年1月 2012年12月 2012年11月 2012年10月 2012年9月
102.6
102.7
102.7
102.1
102.4
102.1
103.2
102
102.5
102
101.7
101.9
黑龙江省分行营业部 2013年三季度业务经营分析报告
内容提要
宏观经济金融形势及重要数据通报
省行营业部关键绩效指标情况及业 务发展特点
发展中存在的问题及下一步工作建议
第一部分 宏观经济金融形势及 重要统计信息通报
宏观经济金融形势
国际形势 •关注发达经济体货币政 策走向 •发达经济体贸易保护主 义抬头，使得新兴主要 经济体的出口大幅萎缩， 倒逼其进行经济结构转 型
50.6
50.9
50.1
50.4
50.6
50.6
50.2
49.8
制造业采购经理指数（%）
51.5
51
51.1 51
50.9 50.8
50.6
50.6
50.6
50.5
50.4
50.3
50.2
50.1
50.1
50
49.8
49.5
49 41518 2013年8月 2013年7月 2013年6月 2013年5月 2013年4月 2013年3月 2013年2月 2013年1月 2012年12月 2012年11月 2012年10月 2012年9月
重要统计信息通报
指标
2013年9月 2013年8月 2013年7月 2013年6月 2013年5月 2013年4月 2013年3月 2013年2月 2013年1月 2012年12月 2012年11月 2012年10月 2012年9月
制造业采购经 理指数（%）
51.1
51.0
50.3
50.1
50.8
一、关键绩效指标（KPI）完成情况
三农主要指标完成情况
计划指标 拨备前利润（分摊前） 拨备后利润（分摊前）
人民币贷款 人民币日均存款（含同业日均存款）
不良贷款余额
实际完成 6,488 4,038 84,905
110,027 3,653
计划完成率
ห้องสมุดไป่ตู้
40.23%
28.34% 95.94%
2项指标未完成 序时计划
102.4
102.1
98.1
98.4
98.4
98.1
97.4
97.1
102.7 97.3
102.7 97.7
104
102.6
102 100
98.4 98
96
94
92 2012年9月 2012年10月2012年11月2012年12月2013年1月 2013年2月 2013年3月 2013年4月 2013年5月 2013年6月 2013年7月 2013年8月
重要统计信息通报
重要统计信息通报
重要统计信息通报
第二部分 关键绩效指标情况及业务发展特点
一、关键绩效指标（KPI）完成情况
三季度末，我部关键绩效指标完 成情况距全年目标仍有差距，省 行下达KPI经营计划的四大类15项 指标中，有8项超额完成序时计划， 其中5项完成全年计划，其余7项 指标未完成序时计划。
7.3 2013年第2季度
地区：全国
指标 国内生产总值比去年同期增长(%) 第一产业增加值比去年同期增长(%) 第二产业增加值比去年同期增长(%) 第三产业增加值比去年同期增长(%) 数据来源：国家统计局
2013年第2季度 7.6 3 7.6 8.3
2013年第1季度 7.74 3.4 7.75 8.27
2012年第4季度 7.75 4.5 8.07 8.13
2012年第3季度 7.66 4.2 8.05 7.94
2012年第2季度 7.79 4.3 8.33 7.76
2012年第1季度 8.06 3.8 9.08 7.53
重要统计信息通报
地区：全国 指标
居民消费价格指数(%) 工业生产者出厂价格指数(%) 差值(%) 数据来源：国家统计局
98.4
97.7
97.3
97.1
97.4
98.1
98.4
98.4
98.1
97.8
97.2
96.4
4.2
5
5.4
5
5
4
4.8
3.6
4.4
4.2
4.5
5.5
注：
101.9 101.7 102 97.8
97.2 96.4
居民消费价格指数(%)
工业生产者出厂价格指数(%)
102.5 102
103.2
102.1
国内形势
•经济运行基本上处于平 稳态势
•就业形势总体平稳 •物价较为温和
重要统计信息通报
国内生产总值(GDP)比去年同期增长(%)
8.06
8.1
8
7.9
7.79
7.66
7.75
7.74
7.8 7.7
7.6 7.6
7.5
7.4
2012年第1季度
2012年第2季度
2012年第3季度
2012年第4季度
2013年第1季度
91.64%
109.49%
二、2013年前三季度业务发展主要特点
存款、贷款、中间业务收入四行同业 市场份额均正向提升，且增长幅度较 大；主要指标全省系统内贡献度始终 占据首位，且4年来持续增长；存款 时点及日均余额均完成全年计划指标； 存、贷款增幅高于重点城市行平均增 幅；贷款结构更趋合理，利率水平不 容乐观；中间业务收入能力进一步提 升；利润计划完成情况不理想。
一、关键绩效指标（KPI）完成情况
计划指标 实际完成 计划完成率
合计
拨备前利润
44,763
63.60%
拨备后利润 经济增加值
42,444 9,964
63.58% 48.29%
3项指标未完成序时 计划
中间业务收入 19,018
78.32%
➢财务类计划指标
一、关键绩效指标（KPI）完成情况
计划指标 实际完成 计划完成率
合计
日均存款
478,846
经济增加值 282,020
107.82% 161.15%
1项指标未完成序时 计划
委托资产清收 16,044
61.71%
➢业务类计划指标
一、关键绩效指标（KPI）完成情况
风险类计划指标：不良贷款余额5,055万元， 未超过全年控制计划6000万元。
一、关键绩效指标（KPI）完成情况
1 法人优质贷款客户净增24户，完成全年计划160.00% 2 对公人民币有效结算账户净增38户，完成全年计划4.07% 3 现金管理客户净增208户，完成全年计划189.09% 4 个人贵宾客户净增13,468户，完成全年计划76.52% 5 第三方存管新增开户数7,581户，完成全年计划94.76% 6 个人电子银行活跃客户净增49.17万户，完成全年计划70.39% 7 贷记卡有效活动客户净增6,537户，完成全年计划38.45%