个人理财y 过程性评测判断题:10道,每道4分,总分401.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。
（）正确错误2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。
（）正确错误3.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。
（）正确错误4.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
（）正确错误5.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。
（）正确错误6.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。
（）正确错误7.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。
( )正确错误8.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。
( )正确错误9.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。
（）正确错误10.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。
（）正确错误1.（）最早提出了贴现现金流量的概念。
夏普威廉斯马克维茨莫迪利亚尼2.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（）。
完美主义者成就主义者挑战主义者创造主义者3.( )是个人理财最基础的理论。
生命周期理论资产组合理论资本资产定价理论期权定价理论4.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（）来实现需求与目标。
状况大小预测偏好5.提高财务策划服务质量不包括（）。
提高财务策划技术提高人际交往能力高尚的职业操守拓展财务策划市场6.个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。
购置价平均购置价当前市场价格视情况而定7.个人理财的理论基础来自于（）。
经济学现代理财学金融市场学投资学1.个人理财对理财者而言，其重要作用有（）。
一生财务资源配置效用的最大化规避风险与保障生活减轻税收负担为客户子女的健康成长打好经济基础提高生活水平2.在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（）等。
人寿保险意外伤害保险健康保险财产保险责任保险3.以下属于个人资产项目的是( )。
接受别人的礼品租借的房屋收藏品汽车按揭房产4.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。
汽车贷款教育贷款消费贷款赊销贷款余额5.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。
回顾客户的目标与要求评估财务与投资策略评估当前投资组合的资产价值和业绩调整投资组合及时沟通客户并获得客户授权6.个人银行理财产品的种类包括（）。
人民币理财产品个人信托理财个人保险理财外汇理财产品卡类理财产品7.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。
资本资产定价理论期权定价理论贴现现金流量模型生命周期理论8.建立客户关系的方式有（）等。
与客户见面电话交谈网络联系通信书面判断题:10道,每道4分,总分401.金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈正相关关系。
（）正确错误2.个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场。
（）正确错误3.传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收益、风险小的需求。
（）正确错误4.60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。
（）正确错误5.规避风险与获取收益是个人证券理财的根本作用。
（）正确错误6.一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。
（）正确错误7.渣打银行于2005年8月15日推出了亚洲外币挂钩保本投资产品。
（）正确错误8.相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。
（）正确错误9.个人银行理财产品具有同质性等显著特点。
（）正确错误10.债券类理财产品的收益，主要来源于价差收益。
（）正确错误1. 依据基金法律形式，我国目前设立的基金为（）基金。
契约型公司型封闭式开放式2.为未来若干年子女出国留学、定居积累的外汇，则可考虑购买（）类理财产品。
收益递增型结构性存款与LIBOR挂钩型结构性存款与亚太篮子货币汇率挂钩的美元理财产品指数型外汇理财产品3.对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（）需特别关注。
信用风险汇率风险政策风险道德风险4.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。
低于超过等于没有关系5.（）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。
零存整取定期储蓄整存零取定期储蓄存本取息定期储蓄定活两便定期储蓄6.按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征有高到低的排序依次是（）。
股票型基金债券型基金货币市场型基金7.（）是个人证券理财的根本作用。
规避风险获取收益流动性便利性8.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（）。
10%以上0.15%～10%0.071.境内外资银行与中资银行外汇理财服务相比，具有（）。
为高端客户服务理财产品有保本型理财产品有不保本型明码标价的收费服务，并且费用低2.证券投资基金的特点包括（）。
集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担严格监管，信息透明独立托管，保障安全3.按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（）。
信用风险汇率风险通货膨胀风险政策风险道德风险4.储蓄计划的制定包括（）。
确定储蓄额度选择储蓄网点选择储蓄理财方式确定储蓄目标5.个人证券理财应该遵循的原则包括（）。
安全性便利性偿还性流动性收益性6.确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑（）因素。
个人投资者的性别个人投资者的年龄构建什么样的投资组合个人投资者的风险偏好个人投资者的收益预期7.个人利用银行提供的综合性、多样性金融产品或理财服务，好处主要有（）。
节约信息成本减少投资的盲目性提供了充分的信誉保证提供多样化的理财产品其庞大的销售网络可以满足客户对理财产品的购买需求判断题:12道,每道4分,总分481.套汇是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取外汇收益。
（）正确错误2.传统的外币储蓄存款风险较低，适合投资个性保守的投资人，但获利很低，有时甚至出现“负利率”。
（）正确错误3.投保人或被保险人缴纳的保险费产生溢额部分的根本原因在于死差益。
（）正确错误4.外汇理财产品一般分为银行拥有提前终止权和投资者拥有提前终止权两种。
（）正确错误5.保险公司经营个人理财保险产品的盈余只来源于对被保险人投资账户的管理费用和投资收益分成。
（）正确错误6.个人外汇结构性存款按照收益率的类型划分，可以分为“本金有风险类存款”和“本金无风险类存款”。
（）正确错误7.当市场一窝蜂抛空某一币别时，大家都需要借该币别来交割，这时，该币别短期利率就可能居高不下，投资者进场前别忘了考虑汇率风险。
（）正确错误8.在选择个人保险理财产品时，通常需要考虑转移风险的目的和投资人或被保险人的投资偏好。
（）正确错误9.对于买入看涨期权的投资者来说，只有当期权到期时的即期汇率超过协议汇率时，投资者才能执行买权并获利。
（）正确错误10.由于我国目前保险公司的资金运用渠道还有一定的限制，国内资本市场和货币市场的运行又不稳定，金融资产价格波动幅度较大，这样势必会增加经营管理风险。
（）正确错误11.万能人寿保险的投保人或被保险人可以决定死亡保险金是固定不变还是随着保单的现金价值的改变而改变。
（）正确错误12.经营管理风险对我国保险产品的发展影响巨大。
（）正确错误1.个人外汇结构性存款的一个典型特征是（）有权提前终止存款。
存款人代理人第三方银行2.（）是指保险公司年度内各类寿险业务中营业保费的附加保费大于该年度实际支出的营业费的差额。
死差益费差益利差益险差益3.年金保险是以（）为给付条件。
被保险人在保险有效期内生存保险人在保险有效期内生存受益人在保险有效期内生存被保险人在保险有效期内死亡4.我国个人实盘外汇买卖是（）的买卖。
人民币与外币之间外币与外币之间人民币外币5.个人外汇结构性存款按收益率的类型划分，不包括（）。
收益率确定型产品收益率不定型产品与利率挂钩的结构性存款与利率挂钩的结构性存款收益率复合型产品6.在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险完全由（）承担。
保险人投保人被保险人保险公司7.个人保险理财产品的最显著特点，是具有（）和投资双重功能。
社会管理资金融通风险保障风险管理1.创新型保险理财产品面临的主要风险有( )。
违约风险投资风险经营管理风险利率风险政策风险2.传统的外币储蓄存款的投资理财策略主要有（）。
确定合理的存款目的选择合适的买卖交易方式选择合适的存储币种确定合理的存款期限选择合适的存款银行3.个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（）。
风险保障和投资双重功能只具有投资功能投资收益水平不确定投资收益水平确定保险合同列明分红条款4.个人外汇结构性存款按照本金有无风险划分，可以分为（）。
本金有风险类存款收益率确定型产品收益率不定型产品本金无风险类存款收益率复合型产品5.目前我国保险市场上常用的产品主要有（）。
分红保险万能人寿保险投资连接保险年金保险投资型家庭财产保险6.现行的外汇理财产品与传统的外币储蓄存款比较，外币协议储蓄具有（）特点。
最低起存金额收益较高流动性弱风险高期限灵活判断题:10道,每道4分,总分401.初进入艺术品市场的投资者一般最好结合自己的兴趣爱好来选择投资取向，确立具体投资范畴。
（）正确错误2.税收筹划是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规（税法及其他相关法律、法规）的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以达到少纳税目标的一系列谋划活动。
（）正确错误3.一个国家艺术品市场的发展，某种意义上说，是一个国家社会经济收入达到一定标准，国民有了充分的财富的时候，艺术品市场才会兴旺并稳定地发展。
( )正确错误4.财务策划师的专业资格标准由国际注册理财策划师理事会制定。
（）正确错误5.国债免征个人所得税，因此，购买国债是一种值得考虑的投资方向。
（）正确错误6.个人理财策划师信誉的好坏，主要体现在其拥有的客户的数量。
（）正确错误7.正直诚信原则要求CFP证书持有人遵守的不仅仅是原则本身，更重要的是原则所蕴涵的精神。
（）。
正确错误8.个人因改变居住条件或工作调动而转让原自有住房的，经向税务机关申报核准，凡居住满五年或五年以上的，减半缴纳土地增值税。
（）正确错误9.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为。
（）正确错误10.和其他投资相比较，艺术品是一种非要具有强大的资金实力才可以投资的项目。