• T_bank_account 客户账户信息表
– BANK_CODE 开户银行 – BANK_ACCOUNT 银行账号 – TRANSFER_NAME 账号姓名 – CERTI_TYPE 证件类型 – CERTI_CODE 证件号码
• T_policy_health_agent_info 产险/健康/中介业务员信息
–INSURED_ID 被保人ID, T_customer
–INSURED_SEQUENCE 被保人序号
–RELATION_1 与投保人关系, T_policy_relation
–RELATION_2 与主被保人关系, T_policy_relation
• T_customer 个人客户信息表
–会在此表中新增一条记录, 不论客户是否已存在
预收录入
• 从“个险新契约-预收录入”进入 • 显示的是当前机构及下属机构的所有“待预收录
入”的投保单
预收录入要输入的信息
销售 信息
缴费信 息
预收录入操作说明
• 目的
– 提前开始财务收费；统计受理保费
• 投保日期不应大于当前日期 • 销售渠道：专供互动渠道使用
– 如果渠道为“互动中介”，则中介号码输入为 一个特殊的业务员工号，其“人员类别”为 “中介”
• 对于副单证（体验报告等），其中没有条 形码的，无法自动识别；
• “机构代码”缺省值为操作人员所在机构， 应改为该单的业务员所在的机构
影像扫描相关数据表
• T_policy 个单基本信息表
– POLICY_ID: 主键 – SEND_CODE: 投保单号 – ORGAN_ID: 界面输入的机构号 – P_STATE_ID: 状态（-3）
不合格
初审
合格
扫描影像
预收录入
一遍录入 二遍录入
核保
超权限
Y
N
核保完成
核保
计划财务部
财务流程
问题件处理流程
承保
收费成功
打印流程
收费不成功
投保单状态变迁
• t_policy.p_state_id表示当前状态
–-3 已扫描影像，待预收录入
–-2 正在预收录入
–0
预收录入完成，待一遍录入
–1
正在一遍录入
• 点击“财务收费”时，相当于先点击“确 定”，再进行柜台收费界面
预收录入相关数据表
• T_policy 个单基本信息表
– HOLD_DATE 投保日期 – AGENT_ID 业务员ID（关联到t_agent中的工号和姓名） – HIGH_POLICY 高额件 – INIT_PREM 首期保费合计 – PAY_MODE 首期付款方式 – PAY_NEXT 续期付款方式 – BANK_CODE 开户银行 – BANK_ACCOUNT 银行账号
–CUSTOMER_ID 客户号
–REAL_NAME 姓名
–CERTI_TYPE 证件类型
–CERTI_CODE 证件号码
–BIRTHDAY
生日
– ……
受益人资料
受益人相关数据表
• T_policy_bene 个单被保人信息表
– INSURANT 被保人序号
– BENE_TYPE 是否法定, T_BENE_TYPE
– AGENT_CODE 业务员/中介号码 – REAL_NAME 业务员/中介名称
一遍录入
• 从“个险新契约-一遍录入”进入 • 显示的是当前机构及下属机构的所有“待一遍录
入”的投保单
一遍录入要输入的信息
投保人 信息
被保人 信息
受益人 信息
险种信 息
缴费信 息
告知信 息
投保人资料
投保人相关数据表
• T_customer 个人客户信息表
– 会在此表中新增一条记录, 不论客户是否已存在
– CUSTOMER_ID 客户号
– REAL_NAME 姓名
– CERTI_TYPE 证件类型
– CERTI_CODE 证件号码
– BIRTHDAY
生日
被保人资料
被保人相关数据表
• T_app_insure 个单基本信息表
– HOLDER_ID 投保人ID, T_customer
– RELATION_ID 与主被保人关系, T_policy_relation
– TEL_2 电话（收费联系电话）
– ADDRESS_2 通讯地址(保单收费地址)
– JOB_1 职业
– JOB_CODE 职业代码
个单基本资料表 T_POLICY
holder_id
个单被保人信息表 T_APP_INSURED_FIRST insured_id
个人客户信息表 T_CUSTOMER
个险新契约业务流程
个险新契约流程图
客户
业务员
柜面柜员
省级分公司业务处理中心
总公司运营部
提出投 保申请
指导客 户填单
投保单
不合格
退回
受理
• T_image 影像信息表
– FILE_CODE: 投保单号 (文件编号) – IMAGE_TYPE_ID 影像类型 – SEQ_NUMBER 页码 – SCAN_TIME 扫描时间 – BUSINESS_ORGAN 界面输入的机构号 – IMAGE_FILE_NAME 影像文件名 – ORGAN_ID 操作人员所在的机构
–2
一遍录入完成，待二遍录入
–3
正在二遍录入
–6
二遍录入完成，待人工核保
–7
正在人工核保
–14 核保完成，首期待承保
–53 已承保，正常有效
二、录入流程及数据分析
影像扫描
影像扫描操作说明
• 对于主单证，系统可以识别其中的条形码
– “主单证类型”“文件编号”“影像类型”由 系统自动识别并填写
– 无法识别时，需要手动输入此三项信息，然后 点击“设置”
核心业务系统 个险新契约数据分析
2008年12月
主要内容
• 业务流程及数据表概述 • 录入流程及数据分析 • 核保流程及数据分析 • 信件流程及数据分析 • 承保流程及数据分析
一、业务流程及数据表概述
个险投保单示例
销售 信息
投保人 信息
被保人 信息
受益人 信息
险种信 息
缴费信 息
告知信 息
个险新契约基本数据表
– RELATION_ID 与被保人关系, T_policy_relation
– REAL_NAME 受益人姓名
– GENDER
性别
– BIRTHDAY 出生日期
– CERTI_TYPE 证件类型
– CERTI_CODE 证件号码
– BENE_ORDER 受益顺序
– BENE_RATE 受益比例
• 同一受益顺序下，受益比例之和应为100%